ניתוח באמצעות AI של לאדר קפיטל (LADR)
לאדר קפיטל (NYSE:LADR)
- דירוג:
- 57ניטרלי
- מחיר יעד:
- $9.00(▼8.72% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 16.10.2026
הציון מושפע בעיקר ממגמות היחלשות בביצועים הפיננסיים וממינוף גבוה, לצד איתותים טכניים דוביים, בהם MACD שלילי ומסחר מתחת לממוצעים נעים לטווח ארוך יותר. מנגד, תשואת הדיבידנד גבוהה ואטרקטיבית, וכן קיימת תחזית חיובית במיוחד משיחת הוועידה על התוצאות, המציינת נזילות, יציבות או שיפור בערך הספרים, צמיחת תיק הנכסים, ורכישות עצמיות מתמשכות, אם כי אתגרים בתחום האשראי ובפעילות יצירת ההלוואות עדיין נמשכים.
גורמים חיוביים
חוסן הרווחים
אנליסטים מדגישים שיפור ברווחים הניתנים לחלוקה ואיכות אשראי עמידה, התומכים ביציבות הרווחים ובאמון המשקיעים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת לאדר קפיטל (LADR)
- שווי שוק
- $1.16B
- תשואת דיבידנד
- 9.42%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.50M
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.4
- בטא (שנתי)
- 0.35
- צמיחת הכנסות
- 1.81%
- צמיחת רווח למניה
- 25.34%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 60
- מגזר
- נדל"ן
- עוצמת המגזר
- 53
- תעשייה
- REIT - Mortgage
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
לאדר קפיטל פועלת בשלוש פעילויות עסקיות מרכזיות פעילות ההלוואות שלה מעמידה הלוואות משכנתה ראשונה הכוללות הלוואות מגובות בנדלן מסחרי יציב ומניב הכנסות והלוואות למאזן עבור נכסים מסחריים העוברים שינוי משמעותי כגון אכלוס הכנה למכירה או שיקום מגזר זה גם מקצה הון למגוון מכשירי חוב מובנים בתחום הנדלן לרבות מימון רכישת שטרי חוב חוב נחות ומימון מזנין חטיבת ניירות הערך ממקדת את השקעותיה בניירות ערך מגובי משכנתאות מסחריות ניירות ערך של סוכנויות ממשלתיות בארצות הברית אגרות חוב קונצרניות והחזקות הוניות באמצעות חטיבת הנדלן החברה רוכשת ומחזיקה תיק מגוון של נכסים מסחריים ונכסי מגורים הכולל בנייני משרדים דיור לסטודנטים בתי מלון אתרים תעשייתיים מרכזים קמעונאיים ויחידות קונדומיניום לאדר קפיטל נוסדה בשנת 2008 ומשרדה הראשי ממוקם בעיר ניו יורק והיא מוכרת כקרן השקעות בנדלן לצורכי מס הכנסה פדרלי דבר המאפשר לה בדרך כלל לעקוף מסי הכנסה פדרליים על תאגידים באמצעות חלוקה של לפחות 90 מהכנסתה החייבת במס לבעלי המניות
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
לאדר קפיטל מציגה מודל שעדיין רווחי עם יצירת מזומנים חיובית, אך המגמה הפיננסית נחלשה: התכווצות רב-שנתית בהכנסות, רווח נקי נמוך יותר ושחיקת מרווחים מפעילים לחץ על התשואות. במקביל, המינוף עלה (יחס חוב להון של כ-2.8x ב-12 החודשים האחרונים), מה שמגדיל את הסיכון אם סביבת הפעילות תישאר מאתגרת. בסך הכול, הדוחות מצביעים על עסק יציב אך ממונף יותר, עם רווחיות ותזרים מזומנים מתונים יותר בהשוואה ל-2023–2024.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
LADR
STWD
BRSP
ACRE
BXMT
ARIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 16 באוקטובר 2026