ניתוח באמצעות AI של Jd Bancshares (JDVB)
Jd Bancshares (OTHER OTC:JDVB)
- דירוג:
- 72תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $52.00(▲10.05% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 22.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי נתונים פיננסיים יציבים, עם מאזן חזק יותר באופן מהותי, הודות למינוף נמוך יותר, אך עם יצירת מזומנים חלשה יותר בתקופה האחרונה ורווחיות מעט מתונה יותר. האינדיקטורים הטכניים תומכים, בשל מגמת עלייה חזקה ביחס לממוצעים הנעים, אם כי קריאות של קניות יתר ב-RSI וב-STOCH ממתנות את התחזית. התמחור סביר, עם דיבידנד מתון ויחס P/E ברמה נמוכה-בינונית.
גורמים חיוביים
חוזק המאזן
הירידה החדה בחוב ביחס להון מחזקת את מצב ההון של Jd Bancshares ומפחיתה את הסיכון במאזן. גמישות פיננסית גבוהה יותר יכולה לסייע לבנק לספוג לחץ תפעולי ולהמשיך לתמוך בלקוחות, תוך שמירה על היכולת להשקעות עתידיות ולהחזרי הון לבעלי המניות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Jd Bancshares (JDVB)
- שווי שוק
- $162.26M
- תשואת דיבידנד
- 3.54%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 581.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.3
- בטא (שנתי)
- -0.03
- צמיחת הכנסות
- 6.16%
- צמיחת רווח למניה
- 2.94%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 250
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פועלת בעיקר בדרום מערב לואיזיאנה ג׳יי די בנקשיירס שנוסדה בשנת 1946 וממוקמת בג׳נינגס לואיזיאנה מספקת מגוון רחב של מוצרים ושירותים פיננסיים לצרכנים פרטיים ולגופים תאגידיים ההיצע של החברה כולל חשבונות פיקדון שונים לרבות עובר ושב לפי דרישה חיסכון חשבונות פרישה אישיים ותעודות פיקדון תיק ההלוואות שלה כולל הלוואות מסחריות עסקיות נדלן חקלאיות נכס בתים ניידים אישיות ומשכנתאות שירותי הבנקאות הנלווים כוללים כרטיסי אשראי כיסוי משיכת יתר העברות כספים אלקטרוניות שירותי תשלום חשבונות כספות שירותי יצירת העברות ACH פלטפורמות בנקאות מקוונת וסלולרית וכן שירותי סליקה לעסקים מעבר לבנקאות הליבה ג׳יי די בנקשיירס מספקת מגוון פתרונות השקעה כגון קצבאות קבועות ומשתנות קרנות נאמנות ביטוח חיים ונכות מניות ואיגרות חוב מכשירי השקעה מוטבי מס פוליסות סיעוד תוכניות פרישה שונות קרנות שוק כספי נאמנויות השקעה יחידתיות תעודות פיקדון בתיווך וניירות ערך של ממשלת ארצות הברית החברה מתמחה גם בשירותי עיזבון ונאמנות מקיפים ומציעה מומחיות בתכנון עיזבון ומס ניהול השקעות ניהול נאמנויות הדירות ובלתי הדירות אפוטרופסות נאמנויות לצרכים מיוחדים ולמטרות צדקה טיפול בהליכי ירושה גלגול 401 קיי ותכנון פרישה כולל ג׳יי די בנקשיירס משרתת את לקוחותיה באמצעות רשת של 21 סניפים מלאי שירות
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
JDVB מציגה רווחיות טובה ומאזן חזק יותר באופן ניכר בשנת 2025, בהובלת מינוף נמוך בהרבה, מה שמהווה גורם חיובי משמעותי עבור בנק אזורי. מנגד, ניכרת חולשה ותנודתיות בתזרים המזומנים — ובפרט הירידה החדה בתזרים המזומנים החופשי בשנת 2025 והיחלשות בהמרת המזומנים — לצד צמיחה מתונה בהכנסות וירידה בשיעורי הרווחיות לעומת 2024. בסך הכול, הנתונים הבסיסיים נראים יציבים עם שיפור בסיכון המאזני, אך המומנטום בטווח הקרוב של הרווחים ויצירת המזומנים מעורב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
AUBN
LSBKJDVB
PBHCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 22 באוקטובר 2026