מחיר וניתוח של מניית Jd Bancshares (JDVB)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$34.50
בסגירה:
טווח יומי$34.25 - $34.5
טווח 52 שבועות$25.35 - $36.56
מחיר בסיס$34.5
מחזור יומי6.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)690.00
טווח יומי$34.25 - $34.5
טווח 52 שבועות$25.35 - $36.56
מחיר בסיס$34.5
מחזור יומי6.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)690.00
שווי שוק$121.92M
שווי פעילות$121.85M
סך המזומנים (דוח אחרון)$30.87M
סך החוב (דוח אחרון)$72.80M
מכפיל רווח9.2
בטא0.06
הדוח הבא23 ביולי 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.79%
תיאור החברה
Jd Bancshares
Jd Bancshares פועלת בעיקר בדרום מערב לואיזיאנה. החברה נוסדה בשנת 1946 וממוקמת בג׳נינגס, לואיזיאנה, ומספקת מגוון רחב של מוצרים ושירותים פיננסיים לצרכנים פרטיים ולתאגידים. ההיצע של החברה כולל סוגים שונים של חשבונות פיקדון, לרבות חשבונות עו״ש, חשבונות דרישה, חשבונות חיסכון, חשבונות פרישה אישיים ותעודות...
איך החברה מרוויחה כסף
Jd Bancshares מייצרת הכנסות ממספר מקורות, תוך התמקדות עיקרית בהכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, בעמלות על שירותים בנקאיים, ובהכנסות מהשקעות הנובעות מפעילות ניהול הנכסים הפיננסיים שלה. מגזר הבנקאות המסחרית של החברה מהווה מנוע הכנסות משמעותי, בכך שהוא מספק מגוון מוצרי אשראי לעסקים וללקוחות פרטיים, הכוללים הלוואות אישיות, הלוואות למקרקעין מסחריים, והלוואות לעסקים קטנים. בנוסף, Jd Bancshares מניבה הכנסות מעמלות משירותים כגון תחזוקת חשבונות, עמלות על עסקאות, ושירותי ייעוץ בניהול עושר. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם חברות פינטק ומוסדות פיננסיים אחרים תורמים אף הם לצמיחת ההכנסות, באמצעות הרחבת היצע השירותים ושיפור היעילות התפעולית. בסך הכול, התיק המגוון של החברה וההתמקדות בשירות ללקוחות ממלאים תפקיד מרכזי בביצועיה הפיננסיים.
Jd Bancshares מייצרת הכנסות ממספר מקורות, תוך התמקדות עיקרית בהכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, בעמלות על שירותים בנקאיים, ובהכנסות מהשקעות הנובעות מפעילות ניהול הנכסים הפיננסיים שלה. מגזר הבנקאות המסחרית של החברה מהווה מנוע הכנסות משמעותי, בכך שהוא מספק מגוון מוצרי אשראי לעסקים וללקוחות פרטיים, הכול...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Jd Bancshares
סנטימנט שורי
מאזן חזק יותריחס חוב להון נמוך באופן מהותי מפחית בצורה משמעותית את סיכון המאזן ואת נטל הריבית, ומשפר את החוסן בפני זעזועים במימון. מפרופיל הון חזק יותר זה נובעת תמיכה ביכולת ההעמדה לאשראי, גמישות רגולטורית והיכולת לשמור על דיבידנדים או לספוג הפסדים בטווח הבינוני.
מודל בנקאות קהילתית יציבמודל של בנק קהילתי המבוסס על סניפים מייצר הכנסות ריבית נטו יציבות, מתוך פיקדונות והלוואות שמקורם מקומי, עם יציבות פיקדונות הנובעת מקשרים עם הלקוחות ומגיוון בקרב לקוחות קמעונאיים ומסחריים. המודל הליבה הזה נוטה לספק רווחים צפויים ושימור לקוחות באופק של מספר רבעונים.
הכנסות עקביות ושולי רווח איתניםצמיחה צנועה אך יציבה בהכנסות, יחד עם שולי רווח תפעולי ושולי רווח נקי בריאים, מעידה כי העסק ממיר הכנסות לרווחים באופן עקבי. רמות השוליים מספקות כרית מול לחצים מחזוריים ותומכות ברווחיות מתמשכת, המסייעת למימון צמיחה אורגנית ותשואות לבעלי המניות לאורך זמן.
סנטימנט דובי
תזרים מזומנים חופשי חלש באופן חדירידה חדה בתזרים המזומנים החופשי ושיעור המרה נמוך בהרבה למזומן מפחיתים את הגמישות הפיננסית למימון צמיחה אורגנית, לתשלום דיבידנדים או לרכישת מניות Jd Bancshares ללא הסתמכות על רווחים או מימון חיצוני. תנודתיות מתמשכת בתזרים המזומנים מגבירה את הרגישות לזעזועים ברווחים ומגבילה אפשרויות אסטרטגיות.
ירידה ברווחים ולחץ על שיעורי הרווחיותירידה ברווח הנקי והתכווצות בשיעורי הרווחיות לעומת השנה הקודמת משקפות לחץ על יכולת יצירת הרווחים. אם שיעורי הרווחיות יישארו דחוסים, הבנק עשוי להתקשות להחזיר את רמות התשואה על ההון הקודמות, מה שיוגבל את הצמיחה המונעת מרווחים שמורים ועלול לכפות התאמות בעלויות או בתמחור, שלוקח זמן ליישם.
תשואה נמוכה יותר על ההוןירידה מהותית בתשואה על ההון (ROE) מצביעה על ירידה ביעילות פריסת ההון, ומשקפת או רווחיות חלשה יותר או בסיס הון גבוה יותר. תשואה נמוכה יותר על ההון עלולה להאט את צבירת ההון מהרווחים ולהקשות על עמידה בציפיות התשואה של משקיעים ללא צמיחה גבוהה יותר או שיפור בשולי הרווח.
מאזן חזק יותריחס חוב להון נמוך באופן מהותי מפחית בצורה משמעותית את סיכון המאזן ואת נטל הריבית, ומשפר את החוסן בפני זעזועים במימון. מפרופיל הון חזק יותר זה נובעת תמיכה ביכולת ההעמדה לאשראי, גמישות רגולטורית והיכולת לשמור על דיבידנדים או לספוג הפסדים בטווח הבינוני.