מחיר וניתוח של מניית Jd Bancshares (JDVB)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$34.50
בסגירה:
טווח יומי$34.25 - $34.5
טווח 52 שבועות$26.00 - $37.41
מחיר בסיס$34.5
מחזור יומי25.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)690.00
טווח יומי$34.25 - $34.5
טווח 52 שבועות$26.00 - $37.41
מחיר בסיס$34.5
מחזור יומי25.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)690.00
שווי שוק$125.02M
שווי פעילות$128.42
סך המזומנים (דוח אחרון)$24.51M
סך החוב (דוח אחרון)$29.94M
מכפיל רווח8.9
בטא0.08
הדוח הבא15 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.54%
תיאור החברה
Jd Bancshares
Jd Bancshares פועלת בעיקר בדרום מערב לואיזיאנה. החברה נוסדה בשנת 1946 וממוקמת בג׳נינגס, לואיזיאנה, ומספקת מגוון רחב של מוצרים ושירותים פיננסיים לצרכנים פרטיים ולתאגידים. ההיצע של החברה כולל סוגים שונים של חשבונות פיקדון, לרבות חשבונות עו״ש, חשבונות דרישה, חשבונות חיסכון, חשבונות פרישה אישיים ותעודות...
איך החברה מרוויחה כסף
Jd Bancshares מייצרת הכנסות ממספר מקורות, תוך התמקדות עיקרית בהכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, בעמלות על שירותים בנקאיים, ובהכנסות מהשקעות הנובעות מפעילות ניהול הנכסים הפיננסיים שלה. מגזר הבנקאות המסחרית של החברה מהווה מנוע הכנסות משמעותי, בכך שהוא מספק מגוון מוצרי אשראי לעסקים וללקוחות פרטיים, הכוללים הלוואות אישיות, הלוואות למקרקעין מסחריים, והלוואות לעסקים קטנים. בנוסף, Jd Bancshares מניבה הכנסות מעמלות משירותים כגון תחזוקת חשבונות, עמלות על עסקאות, ושירותי ייעוץ בניהול עושר. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם חברות פינטק ומוסדות פיננסיים אחרים תורמים אף הם לצמיחת ההכנסות, באמצעות הרחבת היצע השירותים ושיפור היעילות התפעולית. בסך הכול, התיק המגוון של החברה וההתמקדות בשירות ללקוחות ממלאים תפקיד מרכזי בביצועיה הפיננסיים.
Jd Bancshares מייצרת הכנסות ממספר מקורות, תוך התמקדות עיקרית בהכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, בעמלות על שירותים בנקאיים, ובהכנסות מהשקעות הנובעות מפעילות ניהול הנכסים הפיננסיים שלה. מגזר הבנקאות המסחרית של החברה מהווה מנוע הכנסות משמעותי, בכך שהוא מספק מגוון מוצרי אשראי לעסקים וללקוחות פרטיים, הכול...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Jd Bancshares
סנטימנט שורי
מאזן חזק יותריחס חוב להון נמוך בהרבה מפחית באופן מהותי את הסיכון במאזן ואת הלחץ הרגולטורי. בסיס ההון הגבוה יותר והצמיחה בנכסים מעניקים ל-Jd Bancshares כרית הון גדולה יותר לספיגת הפסדי אשראי, לתמיכה בפעילות ההלוואות ולמימוש צמיחה מזדמנת ללא מימון חיצוני מיידי.
צמיחת הכנסות עקביתעליות מתונות אך יציבות בהכנסות לאורך שנתיים רצופות מצביעות על ביקוש עמיד לפעילות הבנקאית הליבתית. עבור בנק קהילתי, זרימה יציבה של הלוואות ופיקדונות תומכת בהכנסות ריבית נטו חוזרות, מפחיתה את התלות ברווחים חד-פעמיים ומאפשרת תכנון צפוי יותר בטווח הבינוני.
שיעורי רווחיות בריאיםשיעורי הרווח התפעולי והרווח הנקי שנשמרו ברמות אלה מצביעים על בקרת עלויות אפקטיבית ועל כוח תמחור במוצרי הליבה. שיעורי רווחיות בריאים תומכים ביצירת הון פנימית, מממנים כריות הפרשה, ושומרים על היכולת לשלם דיבידנדים או להשקיע מחדש בשיפורים בפעילות החברה בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
תזרים מזומנים חופשי חלש יותרירידה חדה בתזרים המזומנים החופשי ובהמרת המזומנים מצמצמת את הגמישות למימון צמיחה אורגנית, החזרי הון או עתודות, ללא פנייה לשוקי ההון. המרת מזומנים חלשה באופן מתמשך עלולה להגביל את האפשרויות האסטרטגיות ולהותיר את הבנק חשוף אם הרווחים ימשיכו להיחלש.
ירידה ברווחיםירידה ניכרת ברווח הנקי ובשיעורי המרווח מאותתת על לחץ על כושר ייצור הרווחים, שעשוי לשקף לחץ תחרותי על שיעורי הריבית, עלויות מימון גבוהות יותר או שחיקת מרווחים. אם מצב זה יימשך, הוא יפחית את התשואה על ההון ויאט את צבירת ההון למרות בסיס הון עצמי חזק יותר.
קנה מידה מוגבל / סיכון ריכוזיותכבנק קהילתי קטן יחסית, המתמקד בסניפים, Jd Bancshares חסרה את יתרונות הפיזור וחשופה יותר למחזוריות הכלכלית המקומית. קנה מידה מוגבל עשוי להעלות את העלויות ליחידה ולהגביל את הרחבת המוצרים או את ההשקעה בטכנולוגיה בהשוואה למתחרות אזוריות גדולות יותר.
מאזן חזק יותריחס חוב להון נמוך בהרבה מפחית באופן מהותי את הסיכון במאזן ואת הלחץ הרגולטורי. בסיס ההון הגבוה יותר והצמיחה בנכסים מעניקים ל-Jd Bancshares כרית הון גדולה יותר לספיגת הפסדי אשראי, לתמיכה בפעילות ההלוואות ולמימוש צמיחה מזדמנת ללא מימון חיצוני מיידי.