דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של אינווסטקורפ קרדיט מנג׳מנט BDC (ICMB)

ICMB

אינווסטקורפ קרדיט מנג׳מנט BDC (NASDAQ:ICMB)

דירוג:
46ניטרלי
מחיר יעד:
$0.69(▼17.35% פוטנציאל ירידה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
24.10.2026

הציון של ICMB נמוך בעיקר בשל הידרדרות חדה ברווחיות ב-12 החודשים האחרונים וירידה בהכנסות, אשר יוצרות אי-ודאות סביב איכות הרווחים, למרות תזרים מזומנים חזק בתקופה האחרונה. גם האינדיקטורים הטכניים מצביעים על מגמת ירידה מתמשכת עם מומנטום דובי. התמחור נתמך בתשואת דיבידנד גבוהה מאוד, אך יחס P/E שלילי ותוצאות הפסד ב-12 החודשים האחרונים ממתנים את התרומה החיובית.

ייצור מזומנים חזק בהווה

תזרים המזומנים התפעולי והחופשי החזק בתקופה האחרונה מספק מקור חשוב למימון פנימי וממחיש כי התיק מייצר מזומנים למרות לחץ רחב יותר על הרווחים. אם מגמה זו תימשך, הדבר עשוי לתמוך ביכולת ההשקעה ובחוסן הפיננסי בטווח הבינוני.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אינווסטקורפ קרדיט מנג׳מנט BDC (ICMB)

שווי שוק
$10.32M
תשואת דיבידנד
19.05%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
86.15K
מכפיל רווח (P/E)
―
בטא (שנתי)
0.34
צמיחת הכנסות
-20.10%
צמיחת רווח למניה
-1010.65%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
2
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Asset Management

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

אינווסטקורפ קרדיט מנג׳מנט BDC פועלת כחברת פיתוח עסקי, המתמקדת בעיקר במתן מימון חוב ומימון מזנין. השקעותיה נועדו לתמוך במגוון יעדים תאגידיים, לרבות הון צמיחה, רכישות, הרחבת שווקים ומוצרים, פיתוח אורגני, מימון מחדש וארגון מחדש של מבנה ההון, במיוחד בשוק הביניים. ICMB רוכשת גם, באופן אסטרטגי, החזקות הוניות בחברות הפורטפוליו שלה, לעיתים באמצעות כתבי אופציה או מכשירים מובנים אחרים, כדי להשיג השתתפות בפוטנציאל העלייה, בדרך כלל כחלק משותפות השקעה רחבה יותר. מבחינה גיאוגרפית, החברה מכוונת השקעות ברחבי ארצות הברית ואירופה. בתוך ארצות הברית, היא מתמקדת במיוחד באזורי אמצע האוקיינוס האטלנטי, המערב התיכון, צפון מזרח, דרום מזרח והחוף המערבי. המיקוד הענפי של הקרן מגוון, וכולל כבלים ולוויינים, שירותים לצרכן, ציוד ושירותי בריאות, תעשייה, טכנולוגיית מידע, שירותי תקשורת ותשתיות. ICMB משקיעה בדרך כלל בין 5 מיליון ל 25 מיליון בכל השקעה, בחברות בעלות פרופילים פיננסיים חזקים, עם הכנסות שנתיות של לפחות 50 מיליון ו EBITDA מינימלי של 15 מיליון.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

בסך הכול, ICMB מציגה פרופיל מעורב: מגמת המינוף במאזן משתפרת ותזרים המזומנים ב-12 החודשים האחרונים חזק, אך דוח הרווח וההפסד נחלש משמעותית, עם הפסד גדול ב-12 החודשים האחרונים וירידה בהכנסות. הפריט המרכזי למעקב הוא האם הרווחיות תחזור ותתיישר עם יצירת המזומנים; עד אז, הביצועים הפיננסיים נראים בלתי יציבים, למרות קיבולת מאזנית מספקת.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2025יוני 2024יוני 2023יוני 2022
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות-7.87M23.25M3.33M23.25M26.68M24.43M
רווח גולמי-15.41M23.25M-4.35M23.25M26.68M24.43M
EBITDA-19.17M15.11M-8.40M15.11M19.66M17.21M
רווח נקי-19.68M12.08M-8.85M12.08M3.23M2.59M
מאזן
סך הנכסים164.56M206.85M188.84M206.85M231.81M246.39M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר2.74M771.48K4.58M771.48K1.09M2.55M
סך החוב108.11M122.04M123.13M122.04M135.48M146.82M
סך ההתחייבויות111.86M129.25M127.51M129.25M144.11M152.88M
הון בעלי המניות52.70M77.60M61.33M77.60M87.70M93.51M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי10.54M-13.52M11.65M7.28M20.71M21.21M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת10.54M18.14M11.65M7.28M20.71M21.21M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה21.40M0.000.0029.78M10.66M9.13M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-18.80M-20.70M-8.76M-41.10M-20.71M-24.66M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
NEWTNEWT
63ניטרלי
PNNTPNNT
60ניטרלי
OFSOFS
58ניטרלי
PSBDPSBD
57ניטרלי
ICMBICMB
46ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
ניוטק ביזנס סרוויסז63ניטרלי$310.80M5.3014.26%5.27%24.24%-15.75%
פננטפארק אינווסטמנט60ניטרלי$197.19M19.130.01%29.18%138.32%-27.91%
או־אף־אס קפיטל58ניטרלי$48.10M-1.70-25.56%25.99%-82.20%-978.39%
פאלמר סקוור קפיטל BDC57ניטרלי$304.37M-10.03-0.03%16.93%-14.85%-275.66%
אינווסטקורפ קרדיט מנג׳מנט BDC46ניטרלי$10.32M-0.98-14.27%19.05%-20.10%-1,010.65%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
0.72-1.96-73.22%
10.761.1712.22%
3.02-2.15-41.55%
3.59-2.25-38.54%
9.93-0.64-6.06%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 24 באוקטובר 2026