ניתוח באמצעות AI של פירסט נורת'ווסט בנקורפ (FNWB)
פירסט נורת'ווסט בנקורפ (NASDAQ:FNWB)
- דירוג:
- 43ניטרלי
- מחיר יעד:
- $9.50(▼13.95% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 18.09.2026
הציון נלחץ כלפי מטה בעיקר בשל ביצועים פיננסיים חלשים ותנודתיים, כולל הפסדים בתקופה האחרונה, שיעורי רווחיות נמוכים ב-12 החודשים האחרונים, ירידה בהכנסות ומינוף גבוה ביחס ל-ROE נמוך, וכן בשל אינדיקטורים טכניים דוביים, כאשר המחיר נמצא מתחת לממוצעים הנעים המרכזיים עם MACD שלילי. גם התמחור אינו נוח, בשל P/E גבוה מאוד ביחס לרווחיות מתונה, בעוד שאירועים תאגידיים מוסיפים סיכון מצטבר דרך הסדר משפטי ועדכון תפעולי מעורב.
גורמים חיוביים
יצירת מזומנים חיובית
תזרים מזומנים תפעולי חודשי מצטבר ל-12 חודשים אחרונים ותזרים מזומנים חופשי חיוביים מספקים מקור מימון פנימי לפעילות הבנקאית ולסדרי העדיפויות האסטרטגיים. אף שיצירת המזומנים בתקופה האחרונה הייתה לא אחידה, החזרה לתזרים מזומנים חיובי משפרת את הגמישות הפיננסית בטווח הקרוב ותומכת בחוסן במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט נורת'ווסט בנקורפ (FNWB)
- שווי שוק
- $90.27M
- תשואת דיבידנד
- 0.59%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 33.88K
- מכפיל רווח (P/E)
- 59.1
- בטא (שנתי)
- 0.17
- צמיחת הכנסות
- -6.12%
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 242
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט נורת'ווסט בנקורפ משמשת כחברת האם של פירסט פד בנק מוסד פיננסי המספק מגוון רחב של שירותי בנקאות מסחרית וצרכנית שירותים אלה ניתנים ליחידים לעסקים ולארגונים ללא כוונת רווח ברחבי מערב וושינגטון ארצות הברית הבנק מציע דרכים שונות להפקדת כספים לרבות חשבונות עובר ושב חשבונות שוק כספים חשבונות חיסכון וחשבונות עסקה וכן תעודות פיקדון בתחום ההלוואות הוא מעמיד משכנתאות למגורים עבור נכסים של משפחה אחת עד ארבע משפחות מימון לנדלן מסחרי ולנדלן רב משפחתי הלוואות לבנייה ולפיתוח קרקעות ואשראי לעסקים מסחריים תיק ההלוואות הצרכניות שלו מורכב בעיקר מהלוואות רכב ומהלוואות הון עצמי לדיור או מקווי אשראי הפעילות מתבצעת באמצעות שנים עשר סניפים מלאים ומרכז הלוואות ייעודי בסיאטל החברה נוסדה בשנת 1923 ומטה החברה ממוקם בפורט אנג'לס וושינגטון
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
FNWB מציגה התאוששות חלקית ב-12 החודשים האחרונים, עם חזרה לרווחיות מתונה ולתזרים מזומנים חופשי חיובי, אך התמונה הרחבה על פני כמה שנים תנודתית: ההכנסות נסוגות בהדרגה מרמות השיא הקודמות, המרווחים והרווחים עברו מתשואות חזקות (2021–2022) להפסדים (2024–2025), והמינוף נותר גבוה, סביב ~2x מההון העצמי. בסך הכול, הנתונים הפיננסיים הבסיסיים מתייצבים ביחס לשנים 2024–2025, אך החברה עדיין זקוקה לרווחיות יציבה יותר לאורך זמן ולייצור מזומנים עקבי יותר כדי להצדיק פרופיל פיננסי איכותי יותר.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
BOTJ
FUSB
UBCP
SSBI
BYFCFNWBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 18 בספטמבר 2026