ניתוח באמצעות AI של פורסייט פייננשל גרופ (FGFH)
פורסייט פייננשל גרופ (OTHER OTC:FGFH)
- דירוג:
- 70תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $56.00(▲10.58% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- העלאת המלצה
- תאריך:
- 23.10.2026
הציון מונע בעיקר מביצועים פיננסיים שתומכים בצמיחה, אך נמצאים תחת לחץ בשל שחיקה משמעותית בשוליים וב-ROE, וכן מגמות מעט תנודתיות בתזרימי המזומנים. האינדיקטורים הטכניים תומכים, עם מגמת עלייה ברורה ומומנטום חיובי, בעוד שהתמחור סביר, עם מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד צנועה.
גורמים חיוביים
יצירת מזומנים חיובית
תזרים מזומנים חיובי עקבי מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי, כאשר תזרים המזומנים החופשי עקב היסטורית אחרי הרווח הנקי, מצביעים על כך שהרווחים המדווחים מתורגמים באופן אמין למזומנים. יצירת מזומנים אמינה תומכת בהשקעה מחדש, בהפחתת חוב ובחלוקות מתונות לבעלי המניות, ותומכת ביציבות פיננסית לטווח הארוך.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פורסייט פייננשל גרופ (FGFH)
- שווי שוק
- $181.03M
- תשואת דיבידנד
- 1.67%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 2.49K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.9
- בטא (שנתי)
- 0.06
- צמיחת הכנסות
- 15.96%
- צמיחת רווח למניה
- 92.59%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 179
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פורסייט פייננשל גרופ והישויות המסונפות לה מציעות מגוון רחב של פתרונות פיננסיים ללקוחות פרטיים ועסקיים ברחבי ארצות הברית. היצע המוצרים שלהן כולל חשבונות פיקדון שונים, לרבות חשבונות עובר ושב ותעודות פיקדון, לצד תיק הלוואות נרחב. תיק זה מספק אשראי למטרות חקלאיות, לפעילות אגריביזנס, למיזמים מסחריים, לרכישת נדל ן ולהלוואות בתשלומים. החברה משרתת את לקוחותיה בעיקר באמצעות רשת סניפים הפרוסה בקהילות רבות באילינוי, כגון רוקפורד, פריפורט, גרמן ואלי, דייוויס, לינה, וינבגו, פקטוניקה, סיוורד, קנקקי, לאבס פארק, מצ ׳סני פארק, בלווידיר והרשר. החברה נוסדה בשנת 1986 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בוינבגו, אילינוי.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
FGFH מציגה פרופיל צמיחה חיובי ומאזן שהסיכון בו פחת לאורך זמן, אך התוצאות האחרונות מצביעות על שחיקה משמעותית בשיעורי הרווח ובתשואות. בשילוב עם מגמות לא יציבות בתזרים המזומנים, התמונה הפיננסית מתוארת בצורה הטובה ביותר כחיובית מבחינת צמיחה אך מאותגרת מבחינת רווחיות בשנה האחרונה, ומצדיקה מעקב אחר התייצבות שיעורי הרווח והמרה עקבית של רווחים למזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
SBFG
SFBCFGFH
BSBK
SRBKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026