מחיר וניתוח של מניית פורסייט פייננשל גרופ (FGFH)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.21(-0.41%)
$50.28
טווח יומי$50.28 - $50.28
טווח 52 שבועות$36.65 - $51.54
מחיר בסיס$50.49
מחזור יומי0.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)2.24K
טווח יומי$50.28 - $50.28
טווח 52 שבועות$36.65 - $51.54
מחיר בסיס$50.49
מחזור יומי0.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)2.24K
שווי שוק$180.98M
שווי פעילות$189.58M
סך המזומנים (דוח אחרון)$18.44M
סך החוב (דוח אחרון)$29.38M
מכפיל רווח12.0
בטא0.06
הדוח הבא20 בינו׳ 2027
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.67%
תיאור החברה
פורסייט פייננשל גרופ
פורסייט פייננשל גרופ והישויות המסונפות לה מציעות מגוון רחב של פתרונות פיננסיים ללקוחות פרטיים ועסקיים ברחבי ארצות הברית. היצע המוצרים שלהן כולל חשבונות פיקדון שונים, לרבות חשבונות עובר ושב ותעודות פיקדון, לצד תיק הלוואות נרחב. תיק זה מספק אשראי למטרות חקלאיות, לפעילות אגריביזנס, למיזמים מסחריים, לרכ...
איך החברה מרוויחה כסף
פורסייט פייננשל גרופ מייצרת הכנסות ממספר מקורות, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומקדמות, מעמלות עבור שירותי ייעוץ פיננסי וניהול עושר, ומפרמיות מפוליסות ביטוח. החברה מפיקה גם הכנסות מהשקעות, באמצעות ניהול תיקי השקעות עבור לקוחות ומסחר עצמי. שותפויות אסטרטגיות עם מוסדות פיננסיים אחרים ועם חברות פינטק מרחיבות את היצע השירותים שלה ומגדילות את נוכחותה בשוק, ותורמות באופן מהותי להכנסותיה. בנוסף, פורסייט פייננשל גרופ נהנית מהזדמנויות למכירה צולבת במסגרת פלטפורמת שירותי הפיננסים המשולבת שלה, ובכך מייעלת את יצירת ההכנסות מבסיס הלקוחות הרחב שלה.
פורסייט פייננשל גרופ מייצרת הכנסות ממספר מקורות, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומקדמות, מעמלות עבור שירותי ייעוץ פיננסי וניהול עושר, ומפרמיות מפוליסות ביטוח. החברה מפיקה גם הכנסות מהשקעות, באמצעות ניהול תיקי השקעות עבור לקוחות ומסחר עצמי. שותפויות אסטרטגיות עם מוסדות פיננסיים אחרים ועם חברות פינטק ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פורסייט פייננשל גרופ
סנטימנט שורי
יצירת מזומנים חיוביתתזרים מזומנים חיובי עקבי מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי, כאשר תזרים המזומנים החופשי עקב היסטורית אחרי הרווח הנקי, מצביעים על כך שהרווחים המדווחים מתורגמים באופן אמין למזומנים. יצירת מזומנים אמינה תומכת בהשקעה מחדש, בהפחתת חוב ובחלוקות מתונות לבעלי המניות, ותומכת ביציבות פיננסית לטווח הארוך.
שיפור המינוף / המאזןירידה ביחס החוב להון (~0.31 בשנת 2025) ובסיס הון גדול יותר מצביעים על מבנה הון שמרני יותר. שיפור במינוף מפחית את סיכון הריבית ואת סיכון המימון מחדש, משפר את הגמישות הפיננסית להשקעות או למיזוגים ורכישות, ומחזק את החוסן לאורך מחזורי האשראי.
צמיחת הכנסותהתרחבות מתמשכת בהכנסות, כולל זינוק גדול במיוחד לכ-91.2 מיליון דולר ב-2025, מחזקת את היקף הפעילות של העסק ואת בסיס ההכנסות החוזרות שלו. צמיחה יציבה בהכנסות מגדילה את היכולת להשקיע במוצרים, לספוג עלויות ולממן יוזמות אסטרטגיות בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
תנודתיות בתזרים המזומניםירידות לסירוגין בתזרים המזומנים החופשי ויחסי כיסוי לא עקביים יוצרים אי-ודאות לגבי זמינות המזומנים. תזרים מזומנים תנודתי מקשה על תכנון תקציבי להשקעות הוניות, דיבידנדים והפחתת מינוף, מגדיל את סיכון הביצוע ומפחית את הביטחון בכך שהשיפורים האחרונים בתזרים המזומנים הם בני-קיימא.
ירידה בתשואה על ההוןירידה חדה בתשואה על ההון לכ-4.6% מצביעה על כך שפורסייט פייננשל גרופ מייצרת רווח נמוך משמעותית מהון בעלי המניות. אם התשואה על ההון תישאר ברמה נמוכה, יעילות ההון ותשואות המשקיעים ייפגעו, וייתכן שיידרשו שינויים אסטרטגיים כדי לשקם הקצאה רווחית של הון עצמי.
שחיקת מרווחיםשיעור הרווח הנקי שיורד לכ-8.6% (מרמות גבוהות בהרבה בעבר) מאותת על רווחיות חלשה יותר לכל דולר של הכנסות. שחיקה מתמשכת במרווחים מפחיתה את המימון הפנימי לצמיחה, מגבילה את היכולת לספוג זעזועי עלויות, ופוגעת בכוח ייצור הרווחים לטווח הארוך למרות העלייה בהכנסות.
יצירת מזומנים חיוביתתזרים מזומנים חיובי עקבי מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי, כאשר תזרים המזומנים החופשי עקב היסטורית אחרי הרווח הנקי, מצביעים על כך שהרווחים המדווחים מתורגמים באופן אמין למזומנים. יצירת מזומנים אמינה תומכת בהשקעה מחדש, בהפחתת חוב ובחלוקות מתונות לבעלי המניות, ותומכת ביציבות פיננסית לטווח הארוך.