מחיר וניתוח של מניית פורסייט פייננשל גרופ (FGFH)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$50.50
טווח יומי$50 - $50.5
טווח 52 שבועות$31.30 - $51.54
מחיר בסיס$50.5
מחזור יומי700.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)7.38K
טווח יומי$50 - $50.5
טווח 52 שבועות$31.30 - $51.54
מחיר בסיס$50.5
מחזור יומי700.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)7.38K
שווי שוק$181.78M
שווי פעילות$190.32
סך המזומנים (דוח אחרון)$18.70M
סך החוב (דוח אחרון)$36.67M
מכפיל רווח14.7
בטא0.01
הדוח הבא15 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.67%
תיאור החברה
פורסייט פייננשל גרופ
פורסייט פייננשל גרופ והגופים הקשורים אליה מציעים מגוון רחב של פתרונות פיננסיים ללקוחות פרטיים ותאגידיים ברחבי ארצות הברית. היצע המוצרים שלהם כולל סוגים שונים של חשבונות פיקדון, לרבות חשבונות עו״ש ותעודות פיקדון, לצד תיק הלוואות נרחב. תיק זה מספק אשראי למיזמים חקלאיים, לפעילות אגריביזנס, למיזמים מסחר...
איך החברה מרוויחה כסף
פורסייט פייננשל גרופ מייצרת הכנסות ממספר מקורות, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומקדמות, מעמלות עבור שירותי ייעוץ פיננסי וניהול עושר, ומפרמיות מפוליסות ביטוח. החברה מפיקה גם הכנסות מהשקעות, באמצעות ניהול תיקי השקעות עבור לקוחות ומסחר עצמי. שותפויות אסטרטגיות עם מוסדות פיננסיים אחרים ועם חברות פינטק מרחיבות את היצע השירותים שלה ומגדילות את נוכחותה בשוק, ותורמות באופן מהותי להכנסותיה. בנוסף, פורסייט פייננשל גרופ נהנית מהזדמנויות למכירה צולבת במסגרת פלטפורמת שירותי הפיננסים המשולבת שלה, ובכך מייעלת את יצירת ההכנסות מבסיס הלקוחות הרחב שלה.
פורסייט פייננשל גרופ מייצרת הכנסות ממספר מקורות, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומקדמות, מעמלות עבור שירותי ייעוץ פיננסי וניהול עושר, ומפרמיות מפוליסות ביטוח. החברה מפיקה גם הכנסות מהשקעות, באמצעות ניהול תיקי השקעות עבור לקוחות ומסחר עצמי. שותפויות אסטרטגיות עם מוסדות פיננסיים אחרים ועם חברות פינטק ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פורסייט פייננשל גרופ
סנטימנט שורי
צמיחה חזקה בהכנסותהתרחבות מתמשכת בהכנסות, כולל עלייה חריגה במיוחד בהכנסות בשנת 2025 ומדד צמיחת הכנסות רב-שנתי של כ-25.8%, תומכת ביתרונות קנה מידה בני-קיימא. בטווח של 2–6 חודשים, הדבר תומך בכוח תמחור משופר, בהגעה רחבה יותר ללקוחות וביכולת להשקיע במוצרים ובבקרות סיכונים, תוך שיפור יכולת החברה לממן יוזמות אסטרטגיות מבלי להסתמך על מימון חיצוני.
מאזן בסיכון מופחתיחס חוב להון נמוך יותר באופן מהותי ובסיס הון גדול יותר מאותתים על מבנה הון שמרני יותר ועל יכולת גבוהה יותר לספוג הפסדים. הדבר משפר את הגמישות הפיננסית, מפחית את סיכון המימון מחדש ותומך בעלויות מימון יציבות בטווח הבינוני, כך שפורסייט פייננשל גרופ נמצאת בעמדה טובה יותר להתמודד עם מחזורי אשראי ולהשקיע בצמיחה מבלי להגדיל באופן מהותי את המינוף.
ייצור מזומנים חיוביתזרים המזומנים התפעולי ותזרים המזומנים החופשי חיוביים באופן עקבי, כאשר תזרים המזומנים החופשי עקב היסטורית מקרוב אחר הרווח המדווח, דבר המצביע על איכות רווחים אמינה ועל יכולת מימון פנימית. ייצור מזומנים מתמשך זה תומך בתשלומי דיבידנד, בהוצאות הוניות ובשיקום המאזן לאורך רבעונים מרובים, ללא צורך בגיוסי הון חיצוניים בתנאים רגילים.
סנטימנט דובי
שחיקת מרווחיםשחיקה חדה ומתמשכת במרווחים מפחיתה את יכולת החברה להמיר הכנסות לתזרים מזומנים רווחי. בטווח של כמה חודשים, מרווחים מכווצים מגבילים השקעה מחדש, מצמצמים את כרית הביטחון מול הפסדי אשראי או עלויות גבוהות יותר, ומקשים על השגת רמות התשואה על ההון הקודמות, אלא אם מבנה העלויות או כוח התמחור ישתפרו באופן מהותי.
ירידה בתשואה על ההוןירידה בתשואה על ההון מאותתת על ירידה ברווחיות על הון בעלי המניות, ומצביעה על כך שהחברה מייצרת תשואות כלכליות נמוכות יותר. תשואה על ההון נמוכה באופן מתמשך בחודשים הקרובים עלולה להפעיל לחץ על החלטות הקצאת ההון, להאט את צבירת ההון העצמי ולהפחית את האטרקטיביות של המשך השקעה מחדש מצד בעלי המניות, בהיעדר שיפורים מבניים בשולי הרווח או בתמהיל הנכסים.
יציבות תזרים המזומנים התנודתיתירידות לסירוגין בתזרים המזומנים החופשי ומדדי כיסוי לא עקביים פוגעים באמון במימון פנימי יציב. לאורך 2–6 חודשים, תנודתיות זו עלולה להגביל מדיניות צפויה של דיבידנדים או רכישות עצמיות, להקשות על תכנון למספר רבעונים, ולחייב שמירה על כריות נזילות גבוהות יותר או קווי אשראי חיצוניים, ובכך להפחית את ההון הזמין ליוזמות צמיחה.
צמיחה חזקה בהכנסותהתרחבות מתמשכת בהכנסות, כולל עלייה חריגה במיוחד בהכנסות בשנת 2025 ומדד צמיחת הכנסות רב-שנתי של כ-25.8%, תומכת ביתרונות קנה מידה בני-קיימא. בטווח של 2–6 חודשים, הדבר תומך בכוח תמחור משופר, בהגעה רחבה יותר ללקוחות וביכולת להשקיע במוצרים ובבקרות סיכונים, תוך שיפור יכולת החברה לממן יוזמות אסטרטגיות מבלי להסתמך על מימון חיצוני.