ניתוח באמצעות AI של פירסט בנשרס (FBSI)
פירסט בנשרס (OTHER OTC:FBSI)
- דירוג:
- 75תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $40.00(▲11.98% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 04.08.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים יציבים, כולל חידוש הצמיחה, רווחיות בריאה, מינוף שמרני ו-ROE יציב, וכן על ידי תמחור אטרקטיבי, עם מכפיל רווח נמוך ודיבידנד מתון. האינדיקטורים הטכניים תומכים, אך בעוצמה מתונה בלבד, ולכן הציון הכולל נותר מתחת לטווח הגבוה של שנות ה-70.
גורמים חיוביים
האצה מחודשת בצמיחת ההכנסות
החזרה לצמיחת הכנסות משמעותית מצביעה על תנופה עסקית מחודשת בכלל פעילויות הבנק, ולא על קיפאון מתמשך. אם מגמה זו תימשך, התרחבות חזקה יותר בשורה העליונה עשויה לתמוך במינוף תפעולי, לחזק את מעמדה של פירסט בנשרס בשוק, ולספק בסיס יציב לצמיחה עתידית ברווחים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט בנשרס (FBSI)
- שווי שוק
- $82.95M
- תשואת דיבידנד
- 1.37%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 214.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.1
- בטא (שנתי)
- 0.23
- צמיחת הכנסות
- 11.73%
- צמיחת רווח למניה
- 22.85%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 86
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט בנשרס פועלת כחברת החזקות אם עבור סטוקמנס בנק, ומציעה מגוון מקיף של שירותי בנקאות ומשכנתאות ללקוחות פרטיים ועסקיים פעילותה משתרעת על פני דרום מיזורי, מזרח קולורדו ודרום מערב נברסקה החברה מגייסת מגוון מוצרי פיקדונות ומעמידה מגוון הלוואות, הכוללות מימון נדלן כגון משכנתאות למגורים עבור 1 עד 4 יחידות דיור, נדלן למגורים רב משפחתי, הלוואות נדלן מסחרי וחקלאי, וכן קווי אשראי כנגד הון עצמי בדיור בנוסף, היא מספקת אפשרויות אשראי שאינן לנדלן, לרבות הלוואות לעסקים מסחריים, לעסקים חקלאיים ולצרכנים מעבר לפעילויות ההלוואה שלה, פירסט בנשרס מקצה הון באופן אסטרטגי לניירות ערך מגובי משכנתאות, לחוב של ממשלת ארצות הברית וסוכנויותיה, ולנכסי השקעה אחרים החברה נוסדה בשנת 1911 ומשרדיה הראשיים ממוקמים במאונטיין גרוב, מיזורי, כאשר המשרד התאגידי הראשי שלה ממוקם בקולורדו ספרינגס, קולורדו היא מפעילה גם תשעה סניפים מלאי שירות במיזורי ובנברסקה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
פירסט בנשרס מציגה שילוב חיובי של צמיחה מחודשת בהכנסות, רווחיות איתנה ומאזן עם מינוף שמרני, לצד תשואה להון דו-ספרתית יציבה. איכות תזרים המזומנים טובה בממוצע וחזקה במיוחד לאחרונה, אך השונות משנה לשנה היא גורם הסיכון המרכזי שיש לעקוב אחריו, לצד העלייה המתונה בחוב מאז 2022.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FBSI
BOTJ
FUSB
BYFC
FNWBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 4 באוגוסט 2026