מחיר וניתוח של מניית פירסט בנשרס (FBSI)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.99(-3.05%)
$31.51
טווח יומי$31.51 - $31.51
טווח 52 שבועות$26.14 - $35.96
מחיר בסיס$32.5
מחזור יומי200.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)22.00
טווח יומי$31.51 - $31.51
טווח 52 שבועות$26.14 - $35.96
מחיר בסיס$32.5
מחזור יומי200.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)22.00
שווי שוק$80.38M
שווי פעילות$32.64
סך המזומנים (דוח אחרון)$20.88M
סך החוב (דוח אחרון)$9.91M
מכפיל רווח9.5
בטא0.25
הדוח הבא14 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.42%
תיאור החברה
פירסט בנשרס
פירסט בנשרס משמשת כחברת אחזקות אם לסטוקמנס בנק, ומציעה מגוון מקיף של שירותי בנקאות ומשכנתאות ללקוחות פרטיים ותאגידיים. פעילותה מתפרסת על פני דרום מיזורי, מזרח קולורדו ודרום מערב נברסקה. החברה מגייסת מגוון מוצרי פיקדון ומעמידה סוגים שונים של הלוואות, לרבות מימון נדלן כגון משכנתאות למגורים ליחידה אחת ...
איך החברה מרוויחה כסף
פירסט בנשרס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות, וכן מעמלות הנגבות עבור שירותים בנקאיים שונים. מקורות ההכנסה העיקריים כוללים ריבית מהלוואות מסחריות וצרכניות, הלוואות משכנתה וניירות ערך להשקעה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות על חשבונות פיקדון, עמלות על עסקאות ושירותי ניהול עושר. FBSI נהנית גם משיתופי פעולה עם עסקים וארגונים מקומיים, המסייעים לה להרחיב את בסיס הלקוחות שלה ולשפר את היצע השירותים שלה, ובכך תורמים להכנסותיה הכוללות.
פירסט בנשרס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות, וכן מעמלות הנגבות עבור שירותים בנקאיים שונים. מקורות ההכנסה העיקריים כוללים ריבית מהלוואות מסחריות וצרכניות, הלוואות משכנתה וניירות ערך להשקעה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות על חשבונות פיקדון, עמלות על עסקא...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פירסט בנשרס
סנטימנט שורי
חידוש האצה בצמיחה בהכנסותעלייה מחודשת של כ־10% בהכנסות בשנת 2025 משקפת ביקוש יציב לשירותי האשראי והעמלות המרכזיים, ומראה שהבנק מסוגל להרחיב את נכסי ההכנסה ואת קנה המידה של ההכנסות. צמיחה מתמשכת בהכנסות תומכת בהכנסות מריבית נטו, ביכולת לספוג הוצאות וברווחיות ארוכת טווח אם תימשך.
רווחיות חזקה ותשואת הון (ROE)שולי רווח נקיים עקביים בטווח הנמוך של 20% ותשואת הון דו-ספרתית משקפים חיתום ממושמע ויעילות תפעולית. רווחיות מתמשכת ברמות אלו מספקת כרית מבנית מול תנודתיות מחזורית ברווחים ומממנת צמיחה הונית אורגנית ללא הסתמכות על ריקאפיקליזציה חיצונית.
מאזן שמרני ופריסת הלוואותפריסת עודפי הנזילות באופן מדורג להלוואות באיכות גבוהה יותר, צמיחת נכסים והתרחבות הון אורגנית משקפות ניהול הון זהיר. מדיניות מינוף שמרנית בשילוב עם עלייה בספר ההלוואות תומכת בהכנסה נטו מריבית בת-קיימא ובצמיחת הזיכיון בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
שחיקת מרווחים לעומת שנים קודמותשחיקה מרמות שיא קודמות של מרווחים מרמזת על לחץ מבני על מרווחי הריבית נטו או על עלויות מימון גבוהות יותר. אם מצב זה נמשך, הוא מפחית את יכולת הרווחיות הליבה, ומאלץ הסתמכות על צמיחת נפחים או על הכנסות מעמלות כדי לשמור על התשואות, ועלול להגביל את הרווח למניה ואת צבירת ההון.
תנודתיות בתזרים המזומניםהמרה לא סדירה של תזרים מזומנים חופשי פוגעת באיכות הרווחים וברמת הצפיות בהם. תנודתיות בתזרים המזומנים מפעילות ובתזרים המזומנים החופשי מפחיתה את היכולת לממן באופן עקבי דיבידנדים, לתמוך בצמיחת תיק האשראי או לספוג לחץ אשראי ללא פנייה לשוקי ההון, ובכך מעלה את סיכון הביצוע לאורך זמן.
מגמת עלייה כוללת בחובעלייה הדרגתית בסך החוב, גם מרמות שמרניות, מגדילה את המינוף ואת החשיפה לסיכוני מיחזור חוב. עבור בנק אזורי, מגמות חוב גבוהות יותר עלולות להגביר את הרגישות לעלות המימון ולהגביל את הגמישות ההונית במקרה שתנאי הפיקדונות או המימון יתהדקו, ובכך להעלות את הסיכון למאזן בטווח הבינוני.
חידוש האצה בצמיחה בהכנסותעלייה מחודשת של כ־10% בהכנסות בשנת 2025 משקפת ביקוש יציב לשירותי האשראי והעמלות המרכזיים, ומראה שהבנק מסוגל להרחיב את נכסי ההכנסה ואת קנה המידה של ההכנסות. צמיחה מתמשכת בהכנסות תומכת בהכנסות מריבית נטו, ביכולת לספוג הוצאות וברווחיות ארוכת טווח אם תימשך.
חדשות פירסט בנשרס
First Bancshares פרסמו רווח רבעוני (Q4 EPS) של 0.87 דולר למניה לעומת 0.71 דולר למניה בשנה שעברה
. מאז 31 בדצמבר 2024, סך הנכסים עלה ב־5.0% ל־564.6 מיליון דולר. החברה השתמשה ביתרת המזומנים שלה בצורה זהירה כדי להעמיד הלוואות חדשות באיכות גבוהה יותר, ויתרת ההלוואות עלתה ב־18.4%
First Bancshares פרסמו רווח רבעוני (Q4 EPS) של 0.87 דולר למניה לעומת 0.71 דולר למניה בשנה שעברה
. מאז 31 בדצמבר 2024, סך הנכסים עלה ב־5.0% ל־564.6 מיליון דולר. החברה השתמשה ביתרת המזומנים שלה בצורה זהירה כדי להעמיד הלוואות חדשות באיכות גבוהה יותר, ויתרת ההלוואות עלתה ב־18.4%
First Bancshares מדווחת על רווח רבעוני (Q4) של 87 סנט למניה לעומת 71 סנט בשנה שעברה
מאז 31 בדצמבר 2024, סך הנכסים עלה ב-5.0% ל-564.6 מיליון דולר, ונזילות העודף הופנתה באופן שיטתי להלוואות באיכות גבוהה, מה שהעלה את יתרות ההלוואות ב-18.4% ל-501.4 מיליון דולר. תיק הפיקדונות התמודד עם ירידה מחזורית בסוף השנה וגדל ב-2.6% ל-484.9 מיליון דולר, וההון העצמי של בעלי המניות עלה ב-11.1% ל-66.2 מיליון