מחיר וניתוח של מניית פירסט בנשרס (FBSI)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$35.72
טווח יומי$35.72 - $35.72
טווח 52 שבועות$27.28 - $35.96
מחיר בסיס$35.72
מחזור יומי0.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)182.00
טווח יומי$35.72 - $35.72
טווח 52 שבועות$27.28 - $35.96
מחיר בסיס$35.72
מחזור יומי0.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)182.00
שווי שוק$82.94M
שווי פעילות$30.26M
סך המזומנים (דוח אחרון)$20.88M
סך החוב (דוח אחרון)$9.91M
מכפיל רווח9.7
בטא0.25
הדוח הבא15 בינו׳ 2027
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.37%
תיאור החברה
פירסט בנשרס
פירסט בנשרס פועלת כחברת החזקות אם עבור סטוקמנס בנק ומציעה מגוון מקיף של שירותי בנקאות ומשכנתאות ללקוחות פרטיים ועסקיים פעילותה משתרעת על פני דרום מיזורי מזרח קולורדו ודרום מערב נברסקה החברה מגייסת מגוון מוצרי פיקדונות ומעמידה מגוון הלוואות הכוללות מימון נדלן כגון משכנתאות למגורים עבור 1 עד 4 משפחות ...
איך החברה מרוויחה כסף
פירסט בנשרס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות, וכן מעמלות הנגבות עבור שירותים בנקאיים שונים. מקורות ההכנסה העיקריים כוללים ריבית מהלוואות מסחריות וצרכניות, הלוואות משכנתה וניירות ערך להשקעה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות על חשבונות פיקדון, עמלות על עסקאות ושירותי ניהול עושר. FBSI נהנית גם משיתופי פעולה עם עסקים וארגונים מקומיים, המסייעים לה להרחיב את בסיס הלקוחות שלה ולשפר את היצע השירותים שלה, ובכך תורמים להכנסותיה הכוללות.
פירסט בנשרס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות, וכן מעמלות הנגבות עבור שירותים בנקאיים שונים. מקורות ההכנסה העיקריים כוללים ריבית מהלוואות מסחריות וצרכניות, הלוואות משכנתה וניירות ערך להשקעה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות על חשבונות פיקדון, עמלות על עסקא...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פירסט בנשרס
סנטימנט שורי
צמיחת הכנסות ורווחיותהחזרה לצמיחת הכנסות משמעותית, לצד שיעורי רווח נקי ו-EBIT נאים, מצביעה על כך שהבנק ממיר את הביקוש המחודש להתרחבות רווחית. שילוב זה תומך ביצירת הון פנימית, בהמשך יכולת ההלוואות ובבסיס רווחים יציב לאורך מספר הרבעונים הבאים.
מינוף שמרני ותשואה על ההוןשיפור במינוף ותשואה יציבה דו-ספרתית על ההון מצביעים על ניהול ממושמע של המאזן ועל שימוש אפקטיבי בהון בעלי המניות. רמות חוב שמרניות מספקות גמישות פיננסית, בעוד שתשואה עקבית על ההון תומכת ביכולת של פירסט בנשרס להגדיל את הערך בספרים באמצעות הפעילות הבנקאית שלה.
המרת מזומנים חזקה ב-2025תזרים מזומנים חזק מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי, יחד עם המרה קרובה לרווח המדווח, תומכים באיכות הרווחים האחרונים של הבנק. יצירת מזומנים אמינה יכולה לממן את פעילות ההלוואות, לספוג צרכים תפעוליים ולהפחית את התלות במימון חיצוני ככל שהצמיחה נמשכת.
סנטימנט דובי
שחיקת מרווחיםלמרות שהרווחיות הנוכחית נותרת בריאה, הירידה מרמות המרווח הקודמות מראה כי הרווחים אינם פועלים ברמת היעילות ההיסטורית הגבוהה ביותר שלהם. אם לחץ זה יימשך, צמיחת ההכנסות עשויה להתבטא בהתרחבות איטית יותר של הרווחים ולהפחית את יכולתו של פירסט בנשרס לבנות הון באופן פנימי.
תנודתיות בתזרים המזומניםהרקורד הלא אחיד של תזרים המזומנים הופך את ההמרה החזקה שנרשמה לאחרונה לפחות מהימנה כדפוס ארוך טווח. שונות גבוהה יותר עלולה לסבך את תכנון ההון ואת צמיחת האשראי, בעוד שיצירת מזומנים חלשה יותר בתקופה חלשה יותר עלולה להגביל את הגמישות גם כאשר הרווחים המדווחים נותרים חיוביים.
עלייה בסך החובמגמת העלייה בסך החוב היא שיקול מתפתח במאזן, למרות רמת מינוף שמרנית כיום. המשך הגידול בחוב עלול להגדיל בהדרגה את התחייבויות המימון ולצמצם את הגמישות, במיוחד אם הרווחיות או ייצור המזומנים ייחלשו במהלך מחזור בנקאי פחות נוח.
צמיחת הכנסות ורווחיותהחזרה לצמיחת הכנסות משמעותית, לצד שיעורי רווח נקי ו-EBIT נאים, מצביעה על כך שהבנק ממיר את הביקוש המחודש להתרחבות רווחית. שילוב זה תומך ביצירת הון פנימית, בהמשך יכולת ההלוואות ובבסיס רווחים יציב לאורך מספר הרבעונים הבאים.
חדשות פירסט בנשרס
First Bancshares פרסמו רווח רבעוני (Q4 EPS) של 0.87 דולר למניה לעומת 0.71 דולר למניה בשנה שעברה
. מאז 31 בדצמבר 2024, סך הנכסים עלה ב־5.0% ל־564.6 מיליון דולר. החברה השתמשה ביתרת המזומנים שלה בצורה זהירה כדי להעמיד הלוואות חדשות באיכות גבוהה יותר, ויתרת ההלוואות עלתה ב־18.4%
First Bancshares פרסמו רווח רבעוני (Q4 EPS) של 0.87 דולר למניה לעומת 0.71 דולר למניה בשנה שעברה
. מאז 31 בדצמבר 2024, סך הנכסים עלה ב־5.0% ל־564.6 מיליון דולר. החברה השתמשה ביתרת המזומנים שלה בצורה זהירה כדי להעמיד הלוואות חדשות באיכות גבוהה יותר, ויתרת ההלוואות עלתה ב־18.4%
First Bancshares מדווחת על רווח רבעוני (Q4) של 87 סנט למניה לעומת 71 סנט בשנה שעברה
מאז 31 בדצמבר 2024, סך הנכסים עלה ב-5.0% ל-564.6 מיליון דולר, ונזילות העודף הופנתה באופן שיטתי להלוואות באיכות גבוהה, מה שהעלה את יתרות ההלוואות ב-18.4% ל-501.4 מיליון דולר. תיק הפיקדונות התמודד עם ירידה מחזורית בסוף השנה וגדל ב-2.6% ל-484.9 מיליון דולר, וההון העצמי של בעלי המניות עלה ב-11.1% ל-66.2 מיליון