דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של CNB Community Bancorp (CNBB)

CNBB

CNB Community Bancorp (OTHER OTC:CNBB)

דירוג:
72תשואת יתר
מחיר יעד:
$57.00(▲10.89% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
02.11.2026

הציון מונע בעיקר על ידי תמחור אטרקטיבי, עם P/E נמוך ותשואה של כ-3%, וכן על ידי מגמה טכנית חיובית, כאשר המחיר מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ונתמך על ידי MACD חיובי. גורמים חיוביים אלה מתקזזים בחלקם בשל סיכונים בביצועים הפיננסיים, ובפרט חששות לגבי איכות הרווחים בשנת 2025, עלייה במינוף, ותזרים מזומנים שאינו תומך ברווח הנקי המדווח הגבוה באופן חריג.

צמיחה עקבית בהכנסות

צמיחה בהכנסות לאורך מספר שנים מצביעה על ביקוש מתמשך לשירותי ההלוואות המסחריות, הנדל"ן, האשראי הצרכני ושירותי הפיקדונות של CNB Community Bancorp. הדבר תומך בבסיס פעילות יציב, אם כי הצמיחה העתידית עדיין תהיה תלויה בביקוש להלוואות ובשימור לקוחות.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת CNB Community Bancorp (CNBB)

שווי שוק
$103.24M
תשואת דיבידנד
2.96%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
239.00
מכפיל רווח (P/E)
8.6
בטא (שנתי)
0.07
צמיחת הכנסות
5.78%
צמיחת רווח למניה
8.76%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
12
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

CNB Community Bancorp פועלת כחברת האם של קאונטי נשיונל בנק ומציעה מגוון מקיף של שירותי בנקאות קמעונאית ומסחרית ברחבי מישיגן הבנק מספק מגוון חשבונות פיקדון לרבות אפשרויות שונות של חשבונות עובר ושב וחיסכון חשבונות פרישה אישיים ומוצרי פיקדון לתקופות קצובות ותעודות פיקדון שונות תיק האשראי הרחב שלו כולל הלוואות אישיות לכלי רכב מכוניות סירות רכבי פנאי וכלי רכב מסחריים משכנתאות למגורים וקווי אשראי על בסיס הון עצמי לדיור עבור עסקים המימון כולל נדלן מסחרי ציוד וצרכים חקלאיים לצד הצעות ייעודיות כגון מימון מלאי והלוואות בערבות ממשלתית הזמינות בריבית קבועה ובריבית משתנה בנוסף המוסד מציע מוצרי ביטוח הלקוחות נהנים מגישה נוחה באמצעות כספומטים כרטיסי חיוב וכרטיסי אשראי וכן שירותי בנקאות סלולרית מקוונת וטלפונית הבנק מספק גם פתרונות מתקדמים כגון הפקדה מרחוק מסלקה אוטומטית וניהול מזומנים שירותי משיכת יתר בנקאות פרטית ניהול השקעות וייעוץ בתחומי נאמנויות יישוב עיזבונות פרישה ותכנון פיננסי החברה פועלת באמצעות 13 סניפים במחוזות הילסדייל גקסון לנאווי וקלהון וכן מחזיקה 2 משרדי הפקת הלוואות ורשת של 19 כספומטים CNB Community Bancorp נוסדה בשנת 1934 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בהילסדייל מישיגן

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

CNB Community Bancorp מציגה התרחבות עקבית בשורת ההכנסות ורווחיות בסיסית איתנה בדרך כלל, הנתמכות על ידי בסיס נכסים צומח. מנגד, הגורמים המאזנים העיקריים הם עלייה במינוף בשנים האחרונות והמרה לא אחידה של תזרים המזומנים — במיוחד בשנת 2025, שבה נראה כי הרווחים נתמכו על ידי פריט חד-פעמי ואינם משתקפים בתזרים המזומנים. בסך הכול, הנתונים הבסיסיים נראים חיוביים, אך התוצאות האחרונות מצריכות בחינה קפדנית יותר של איכות הרווחים וסיכון המאזן.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות83.02M78.47M73.81M63.66M50.21M48.29M
רווח גולמי54.69M52.49M50.15M46.39M45.36M44.08M
EBITDA14.82M16.28M15.73M14.66M16.68M15.44M
רווח נקי11.93M11.96M11.58M10.61M12.21M11.44M
מאזן
סך הנכסים1.35B1.32B1.28B1.25B1.17B1.15B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר20.04M15.95M162.38M73.79M143.23M275.13M
סך החוב106.09M82.98M72.09M55.21M6.62M16.97M
סך ההתחייבויות1.24B1.21B1.18B1.15B1.08B1.07B
הון בעלי המניות111.22M107.77M99.65M95.59M88.14M80.84M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי0.0015.21M10.61M11.28M11.92M34.41M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת0.0016.82M12.67M13.68M13.82M37.95M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה0.00-98.15M-46.78M-115.42M-148.69M-83.22M
תזרים מזומנים מפעילות מימון0.0025.59M32.00M55.67M5.18M197.74M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
AUBNAUBN
77תשואת יתר
LSBKLSBK
75תשואת יתר
CNBBCNBB
72תשואת יתר
PBHCPBHC
58ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
אובורן נשיונל בנקורפוריישן77תשואת יתר$90.59M10.449.42%4.06%-1.64%21.56%
לייק שור בנקורפ75תשואת יתר$145.41M16.697.78%2.09%4.31%24.16%
CNB Community Bancorp72תשואת יתר$103.24M8.6210.89%2.96%5.78%8.76%
פת'פיינדר58ניטרלי$106.74M-26.87-1.08%2.50%-7.07%-307.72%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
51.187.0816.05%
26.001.415.74%
18.695.1538.04%
17.002.3716.19%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 2 בנובמבר 2026