ניתוח באמצעות AI של Chemung Financial (CHMG)
Chemung Financial (NASDAQ:CHMG)
- דירוג:
- 70תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $89.00(▲7.75% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 01.10.2026
CHMG מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות ביצועים פיננסיים יציבים, עם רווחיות חזקה והמרת מזומנים טובה, וכן תמחור נוח, עם P/E מתון ודיבידנד. הציון מוגבל בשל מומנטום טכני חלש יותר בטווח הקצר, עם MACD שלילי, RSI של כ-42 ומחיר הנמוך מהממוצעים לטווח קצר יותר, וכן בשל שונות מסוימת במינוף המאזני, בעוד שאירועים תאגידיים אחרונים מספקים רוח גבית חיובית מתונה.
גורמים חיוביים
המלצת אנליסטים
המלצת האנליסטים היא קנייה עבור Chemung Financial, על בסיס צמיחה צפויה ושיפורים באיכות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Chemung Financial (CHMG)
- שווי שוק
- $393.67M
- תשואת דיבידנד
- 1.68%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 75.84K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.8
- בטא (שנתי)
- 0.53
- צמיחת הכנסות
- 18.42%
- צמיחת רווח למניה
- 190.13%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 348
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
כמונג פיננשל פועלת כחברת האם של כמונג קאנאל טראסט קומפני ומספקת מגוון מקיף של שירותי בנקאות מימון ונאמנות כמונג פיננשל מציעה מגוון רחב של מוצרי פיקדונות לרבות חשבונות עובר ושב חיסכון ופקדונות לזמן קצוב לצד חשבונות עובר ושב נושאי ריבית ושאינם נושאי ריבית וחשבונות שוק כספים מבוטחים תיק ההלוואות של החברה כולל הלוואות מסחריות וחקלאיות המותאמות לעסקים קטנים ובינוניים משכנתאות מסחריות ולמגורים והלוואות צרכניות שונות כגון קווי אשראי על בסיס הון עצמי לדיור והלוואות הון עצמי לדיור לתקופה קצובה מעבר לבנקאות מסורתית כמונג פיננשל מספקת פתרונות פיננסיים כגון עסקאות החלפת ריבית מכתבי אשראי ניהול עושר ותמיכה בתוכניות הטבות לעובדים החברה גם מאפשרת גישה לקרנות נאמנות למוצרי ביטוח שונים לשירותי ברוקראז ולשירותי הכנת מסים בנוסף שירותי הנאמנות וניהול העושר שלה כוללים תפקידי אפוטרופוס שומר נכסים ונאמן התאגיד משמש גם כסוכן עבור קרנות נאמנות לפנסיה לחלוקת רווחים ולהטבות עובדים אחרות תוך מתן תמיכה מנהלית להשקעות לפנסיות ולתכנון עיזבון החברה פועלת באמצעות 31 סניפים ומשרתת 13 מחוזות בניו יורק ואת מחוז ברדפורד בפנסילבניה החברה נוסדה בשנת 1833 ומשרדיה הראשיים נמצאים באלמירה ניו יורק
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות של Chemung Financial מצביעים על רווחיות יציבה ועל המרה טובה מאוד של רווחים לתזרים מזומנים, כפי שמשתקף בפרופיל רווחים חזק בהרבה ב-12 החודשים האחרונים ובשיפור חד בתזרים המזומנים החופשי. מנגד, המומנטום בהכנסות נחלש, וקיימת שונות ניכרת במינוף בין הדוח השנתי האחרון לבין 12 החודשים האחרונים, דבר שמוסיף אי-ודאות בנוגע לקיימות ולפרופיל הסיכון של התוצאות הנוכחיות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
TSBK
FDBCCHMG
FRST
ISBA
PKBKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 1 באוקטובר 2026