ניתוח באמצעות AI של בייליין בנקורפ (BY)
בייליין בנקורפ (NYSE:BY)
- דירוג:
- 72תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $41.00(▲7.16% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 09.10.2026
הציון של BY מונע בעיקר מביצועים פיננסיים חזקים, בהם צמיחה חזקה ב-12 החודשים האחרונים ורווחיות, שיפור במינוף ותזרים מזומנים התומך ברווחים, וכן מיסודות תומכים משיחות המשקיעים לאחר הדוחות, לרבות תוצאות שיא, תחזית ממושמעת ותשואות לבעלי המניות. התמחור נראה סביר, ברמה של כ-11x הרווח, אך הציון מוגבל בשל מומנטום טכני חלש יותר בטווח הקצר, עם מסחר מתחת לממוצעים נעים מרכזיים ו-MACD שלילי.
גורמים חיוביים
צמיחה חזקה ברווחים ורווחיות
העלייה החדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, לצד שולי רווח נקי ו-EBIT נאותים, מצביעה על יכולת רווח חזקה יותר ועל תנופה תפעולית. אם הרווחיות תישאר מעל הטווחים ההיסטוריים האחרונים, בייליין בנקורפ תוכל לייצר הון פנימי לתמיכה במתן הלוואות, בהשקעה בטכנולוגיה ובהמשך פיתוח הפעילות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת בייליין בנקורפ (BY)
- שווי שוק
- $1.66B
- תשואת דיבידנד
- 1.14%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 270.39K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.0
- בטא (שנתי)
- 0.76
- צמיחת הכנסות
- 2.81%
- צמיחת רווח למניה
- 23.43%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,018
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
בייליין בנקורפ פועלת כחברת אחזקות בנקאית עבור בייליין בנק, המספק מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים לעסקים קטנים ובינוניים, לנדלן מסחרי ולנותני חסות פיננסיים, וכן לצרכנים בארצות הברית החברה מציעה מגוון מוצרי פיקדונות קמעונאיים, לרבות חשבונות ללא ריבית, חשבונות דרישה בשוק הכסף, חשבונות חיסכון, חשבונות עובר ושב נושאי ריבית ופיקדונות לזמן קצוב, כרטיסי כספומט וכרטיסי חיוב, וכן שירותי בנקאות מקוונת, סלולרית ובמסרונים, וכן פיקדונות מסחריים החברה מספקת גם הלוואות לזמן קצוב, קווי אשראי מתחדשים ושירותי מימון בנייה, פתרונות מימון בכיר מובטח לחברות בשוק הביניים הנמוך הנתמכות בידי הון פרטי, הלוואות של מנהל העסקים הקטנים ושל מחלקת החקלאות של ארצות הברית, וכן מוצרים ושירותים לניהול האוצר, כגון שירותי אוצר, דיווח מידע, ניהול הונאות, גביית מזומנים ומוצרי נגזרים של שיעורי ריבית בנוסף, היא מציעה פתרונות מימון לספקי ציוד ולמשתמשי הקצה שלהם, שירותי סינדיקציה ושירותי השקעות, נאמנות וניהול עושר, לרבות שירותי נאמנות וביצוע עיזבון, פתרונות לתכנון פיננסי, שירותי ייעוץ השקעות ושירותי בנקאות פרטית עבור קרנות והקדשים ועבור יחידים בעלי הון גבוה החברה נודעה בעבר בשם מטרופוליטן בנק גרופ ושינתה את שמה לבייליין בנקורפ בשנת 2015 בייליין בנקורפ נוסדה בשנת 1914 ומשרדה הראשי בשיקגו אילינוי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הנתונים הכספיים של בייליין בנקורפ משקפים בנק אזורי רווחי, עם האצה מחודשת בצמיחת ההכנסות ושיפור ברווחיות התפעולית ב-12 החודשים האחרונים. המינוף נמצא במגמת ירידה משמעותית לעומת השנים הקודמות, בעוד שהתשואה על ההון נותרה יציבה, וזהו שילוב חיובי. תזרים המזומנים מאשש במידה רבה את הרווחים, אם כי התנודתיות משנה לשנה היא גורם סיכון שיש לעקוב אחריו, לצד המחזוריות הרחבה יותר המאפיינת את תחום הבנקאות האזורית.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
OSBC
BUSEBY
QCRH
FMBH
HBTמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 9 באוקטובר 2026