מחיר וניתוח של מניית פועלים (BKHPF)
גרף ונתונים עיקריים
-$3.95(-14.66%)
$23.00
בסגירה:
טווח יומי$23 - $23
טווח 52 שבועות$16.90 - $30.65
מחיר בסיס$26.95
מחזור יומי111.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)50.00
טווח יומי$23 - $23
טווח 52 שבועות$16.90 - $30.65
מחיר בסיס$26.95
מחזור יומי111.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)50.00
שווי שוק$30.18B
שווי פעילות$84.19B
סך המזומנים (דוח אחרון)$81.50B
סך החוב (דוח אחרון)$76.65B
מכפיל רווח10.7
בטא0.45
הדוח הבא17 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.58
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.26%
תיאור החברה
פועלים
פועלים יחד עם החברות הבנות שלה מספקת מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים ופיננסיים בישראל וברחבי העולם. היא פועלת באמצעות מגזרי הבנקאות העסקית, הבנקאות הקמעונאית, שוקי ההון והבנקאות הבינלאומית. החברה מציעה שירותי ניהול חשבון, אשראי למטרות שונות, פיקדונות ותכניות חיסכון, ושירותי שוק ההון, שירותי מסחר בנייר...
איך החברה מרוויחה כסף
בנק הפועלים מייצר הכנסות ממגוון מקורות, כולל הכנסות ריבית מהלוואות וממוצרי אשראי, עמלות משירותים בנקאיים ועמלות משירותי השקעות. מקור ההכנסה העיקרי הוא הריבית הנגבית על הלוואות ללקוחות פרטיים ועסקיים, אשר בדרך כלל גבוהה מהריבית שמשולמת על פיקדונות. בנוסף, בנק הפועלים גובה עמלות על תחזוקת חשבונות, שירותי ביצוע פעולות, וכן על שירותי ייעוץ פיננסי. הבנק גם עוסק במסחר עצמאי ובהשקעות בניירות ערך, התורמים להכנסותיו. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם מוסדות פיננסיים אחרים ועם חברות פינטק מרחיבים את היצע השירותים שלו ואת היקף הלקוחות, ובכך מגבירים את פוטנציאל ההכנסות שלו.
בנק הפועלים מייצר הכנסות ממגוון מקורות, כולל הכנסות ריבית מהלוואות וממוצרי אשראי, עמלות משירותים בנקאיים ועמלות משירותי השקעות. מקור ההכנסה העיקרי הוא הריבית הנגבית על הלוואות ללקוחות פרטיים ועסקיים, אשר בדרך כלל גבוהה מהריבית שמשולמת על פיקדונות. בנוסף, בנק הפועלים גובה עמלות על תחזוקת חשבונות, שיר...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פועלים
סנטימנט שורי
רווחיות גבוהה ותשואה על ההון (ROE)שיעורי רווח נקי יציבים (כ־22%) ותשואה על ההון של כ־15% משקפים יכולת מתמשכת להפקת רווחי ליבה ויעילות תפעולית. שיעורי רווחיות אלה תומכים ביצירת הון פנימית, ביכולת חלוקת דיבידנד ובעמידות ללחצים מחזוריים, ובכך מעניקים יתרון מבני לעומת מתחרות אזוריות פחות יעילות.
איכות נכסים גבוהה והפרשה לחובות מסופקיםיתרות חדלות הפירעון (NPLs) הנמוכות מאוד והרזרבות הקולקטיביות הגדולות יוצרות כרית עמידה להפסדי אשראי, הממתנת שחיקה ברווחיות ובהון בתקופות של חולשה מחזורית. מדיניות שמרנית של הפרשות מצמצמת את סיכון הקיצון מזעזועים מקומיים ותומכת בביצועי אשראי יציבים וצפויים, ובכך מחזקת את יציבות המותג העסקי לטווח הארוך.
היקף הפלטפורמה הדיגיטלית ופוטנציאל הרחבת המכירה הצולבתבסיס משתמשים דיגיטלי רחב ונפחי פעילות חזקים ב‑P2P מהווים ערוץ מתמשך לצירוף לקוחות חדשים ופוטנציאל למכירה צולבת. מומנטום מבני בערוצים הדיגיטליים ואוטומציה מבוססת GenAI יכולים להפחית עלויות שוליות, לגוון הכנסות מעמלות ולהרחיב נקודות מגע בפיקדונות ובהלוואות לאורך מספר שנים.
סנטימנט דובי
ירידה חדה בהכנסות בתקופה האחרונהירידה משמעותית בהכנסות בשנים עוקבות משנה את מסלול הצמיחה ועלולה לפגוע ביציבות שיעורי הרווחיות אם תימשך לאורך זמן. גם עם שיעורי רווחיות חזקים, חולשה מתמשכת בצמיחה בהכנסות מפעילה לחץ על יציבות הרווחים, מצמצמת את יתרונות הגודל ועלולה לעכב יצירת הון ועמידה ביעדי חלוקה בטווח הבינוני.
עלייה במינוף ובסיכון במאזןהעלייה המשמעותית במינוף מגבירה את הרגישות לעלות המימון ומחלישה את כריות ההון. חוב גבוה יותר ביחס להון מצמצם את הגמישות הפיננסית עבור מתן אשראי או חלוקות, מעלה את הפגיעות לתנודות בריבית או ללחצי אשראי ומגביל את מרחב התמרון האסטרטגי בטווח של חודשים עד שנים.
תזרים מזומנים תפעולי תנודתיהמרת מזומנים תפעולית בלתי סדירה מערערת את יכולת החיזוי של המימון הפנימי ושל יציבות הדיבידנד. תנודות היסטוריות (כולל תזרים מזומנים תפעולי שלילי בשנת 2023) מרמזות על הסתמכות על רווחים אפיזודיים או על מימון חיצוני, מה שמעלה את סיכון הביצוע לצמיחה ולהחזרי הון בתנאים שליליים.
רווחיות גבוהה ותשואה על ההון (ROE)שיעורי רווח נקי יציבים (כ־22%) ותשואה על ההון של כ־15% משקפים יכולת מתמשכת להפקת רווחי ליבה ויעילות תפעולית. שיעורי רווחיות אלה תומכים ביצירת הון פנימית, ביכולת חלוקת דיבידנד ובעמידות ללחצים מחזוריים, ובכך מעניקים יתרון מבני לעומת מתחרות אזוריות פחות יעילות.
חדשות פועלים
Barclays הורידו את הדירוג על Bank Hapoalim (BKHYY) מ-Buy ל-דירוג החזקה והעלו את מחיר היעד ל-81 ₪ מ-75 ₪
. . Barclays מציינים את התמחור כסיבה להורדה הזו, ומאמינים שמעתה תשומת הלב של המשקיעים כלפי הבנקים בישראל תעבור ל”תשואות הדיבידנד המרשימות שלהם” (תשלומי דיבידנד אטרקטיביים ביחס למחיר המניה).
בנק הפועלים הורד לדירוג החזק (Equal Weight) מדירוג קנייה (Overweight) בברקליס
ברקליס הוריד את דירוג בנק הפועלים (BKHYY) ל-Equal Weight (החזק) מ-Overweight (קנייה), עם מחיר יעד של 81 שקלים, לעומת 75 שקלים קודם. הפירמה מציינת שיקולי תמחור כסיבה להורדה, וסבורה שעכשיו תשומת הלב של המשקיעים לבנקים הישראלים תעבור ל“תשואות דיבידנד אטרקטיביות.” פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי לדיווחי חדשות פיננסיות
