ניתוח באמצעות AI של בנקורפ ביאו (BEOB)
בנקורפ ביאו (OTHER OTC:BEOB)
- דירוג:
- 82תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $123.00(▲97.50% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- פתיחת סיקור
- תאריך:
- 04.01.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים צמיחה, עלייה ברווחיות ומינוף נמוך לצד ROE איתן, וכן על ידי תמחור אטרקטיבי, עם P/E נמוך ודיבידנד מתון. האינדיקטורים הטכניים מוסיפים תמיכה, עם מגמת עלייה ברורה ומומנטום חיובי, בעוד שיעילות תזרים המזומנים וחוסר עקביות במרווח התפעולי ממתנים את הדירוג הכולל.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת בנקורפ ביאו (BEOB)
- שווי שוק
- $150.04M
- תשואת דיבידנד
- 1.7%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 354.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.4
- בטא (שנתי)
- 0.25
- צמיחת הכנסות
- ―
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 83
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
בנקורפ ביאו פועלת כחברת החזקות אם עבור בנק אוף איסטרן אורגון ומספקת מגוון מקיף של שירותים פיננסיים שירותים אלה כוללים מימון מסחרי וצרכני פעילות בנקאית כללית והלוואות משכנתה בעיקר ללקוחות בצפון מזרח אורגון ובדרום מזרח וושינגטון תיק המוצרים של המוסד כולל מגוון אפשרויות פיקדון ובהן חשבונות עובר ושב חיסכון חשבונות שוק כספי פיקדונות לזמן קצוב ותעודות פיקדון בנוסף היא מעמידה מגוון רחב של פתרונות אשראי כגון הלוואות מסחריות חקלאיות נדלן בתשלומים כרטיסי אשראי משכנתה לזמן קצוב חקלאיות ומימון מחדש לצד קווי אשראי גמישים הלקוחות נהנים גם משירותים מודרניים כגון בנקאות באינטרנט ושירותי תשלום חשבונות וכן מאמצעים פיזיים ובהם כספומטים ותאי פיקדון מאובטחים פעילות מרכזית כוללת העמדת הלוואות משכנתה ולאחר מכן מכירתן בשוק המשני בנקורפ ביאו נוסדה בשנת 1945 ומרכזה בהפנר אורגון
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בנקורפ ביאו מציגה פרופיל יסודי חיובי: צמיחה עקבית בהכנסות, עלייה ברווחים ובשיעורי הרווחיות, ומאזן שהסיכון בו הופחת באופן ניכר, עם מינוף נמוך ותשואה חזקה על ההון. הנקודות המרכזיות למעקב הן יעילות תזרימי המזומנים, עם תזרים מזומנים מפעילות שוטפת מתון ביחס להכנסות וירידה קלה בתזרים המזומנים החופשי בשנת 2024, וכן חוסר העקביות המשתקף בשיעורי רווח תפעולי שליליים המדווחים בשנים האחרונות, למרות רווח נקי בריא.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
BEOB
AUBN
LSBK
PBHCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 4 בינואר 2026