SCHD מול VYMI מול VIG: איזו קרן סל דיבידנד היא הטובה ביותר למשקיעי הכנסה פסיבית?

SCHD מול VYMI מול VIG: איזו קרן סל דיבידנד היא הטובה ביותר למשקיעי הכנסה פסיבית?

קירטי טאק12 באוגוסט 2026

• המאמר משווה בין SCHD, VYMI ו-VIG כקרנות סל דיבידנד עם תפקידים שונים בתיק: SCHD מתמקדת בהכנסה שוטפת גבוהה מארה"ב, VIG בצמיחת דיבידנד ארוכת טווח, ו-VYMI בחשיפה בינלאומית עם פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר.
• לפי המאמר, SCHD היא הבחירה הברורה למשקיעים שמחפשים הכנסה פסיבית נוכחית, VIG מתאימה יותר למשקיעים לטווח ארוך, ו-VYMI יכולה להוסיף פיזור גיאוגרפי והגדלת הכנסה לתיק.

זרם קבוע של הכנסה פסיבית דורש איזון בין תשואה נוכחית, צמיחת דיבידנד וחשיפה גיאוגרפית. מבין קרנות הסל הרבות של דיבידנדים הזמינות, שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD), Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI), ו-Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) בולטות מסיבות שונות. כל קרן סל יכולה למלא תפקיד שונה בתיק שמיועד להכנסה. SCHD מתמקדת במניות דיבידנד בארה"ב, VYMI מוסיפה חשיפה בינלאומית, ו-VIG מתמקדת בחברות עם היסטוריה חזקה של צמיחת דיבידנד.

השוואה מרכזית במבט מהיר

באמצעות כלי ההשוואה לקרנות סל של TipRanks, השווינו בין VYMI, SCHD ו-VIG כדי לבדוק איזו מהן עשויה להתאים ביותר למשקיעים שמחפשים הכנסה מדיבידנדים.

מדדי השוואה נוספים:

Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)

VYMI מספקת חשיפה למניות עם תשלום דיבידנד גבוה מחוץ לארה"ב. היא עוקבת אחר מדד FTSE All-World ex US High Dividend Yield. VYMI משלמת דיבידנד רבעוני של 1.257 דולר למניה. כיום הקרן מחזיקה ב-1,562 מניות, עם נכסים כוללים בשווי 21.34 מיליארד דולר. האחזקות המובילות שלה הן HSBC החזקות (HSBC), Roche החזקות (RHHBY), ו-Novartis (NVS).

למה היא מנצחת: עבור משקיעים, VYMI אטרקטיבית במיוחד, משום שהיא מספקת חשיפה לשווקים שבתיקים רבים עדיין נמצאים בחשיפת חסר. בנוסף, השווקים בארה"ב נסחרו היסטורית לפי תמחורים גבוהים יותר, עם תשואות דיבידנד ממוצעות נמוכות יותר לעומת שווקים בינלאומיים. VYMI מספקת חשיפה מיידית לחברות גלובליות שמחלקות דיבידנדים, כאשר התשואה שלה מתקרבת לעיתים ל-5%.

סיכונים: מניות בינלאומיות כוללות סיכון מטבע ותנודתיות גבוהה יותר שמונעת מגורמים גיאופוליטיים. בנוסף, תשלומי דיבידנד מחו"ל עשויים להשתנות משנה לשנה יותר מאשר תשלומים מקומיים.

שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD)

שוואב ארה"ב דיבידנד מציעה כיום תשואת דיבידנד של 3.06% ומשלמת דיבידנד רבעוני של 0.253 דולר למניה. הקרן מחזיקה ב-101 מניות ומנהלת נכסים בהיקף של 107.48 מיליארד דולר. שלוש האחזקות הגדולות שלה הן Abbott (ABT), Amgen (AMGN), ו-Home Depot (HD).

למה היא מנצחת: SCHD מציעה הכנסה נוכחית גבוהה יחד עם היסטוריה יציבה של העלאות דיבידנד. היא מעניקה למשקיעים הכנסה יציבה, תוך התמקדות בחברות אמריקאיות מבוססות.

סיכונים: ל-SCHD יש חשיפה נמוכה לשמות טכנולוגיה גדולים, והיא נוטה יותר לכיוון סקטורי ערך מסורתיים.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Vanguard Dividend Appreciation ETF ‏(VIG) מתמקדת בחברות אמריקאיות עם היסטוריה חזקה של הגדלה עקבית של הדיבידנד. VIG עוקבת אחר מדד S&P U.S. Dividend Growers. VIG משלמת כיום דיבידנד רבעוני של 0.999 דולר למניה, מה שמעניק לה תשואה של 1.46%. קרן הסל מחזיקה ב-335 מניות ומנהלת נכסים בהיקף של כ-114.51 מיליארד דולר. האחזקות המובילות שלה כוללות את Broadcom (AVGO), אפל (אפל), ו-Eli Lilly (LLY).

למה היא מנצחת: כדי להיכלל ב-VIG, חברה חייבת להעלות את הדיבידנד שלה במשך לפחות 10 שנים רצופות. היא גם נמנעת מהמניות עם התשואה הגבוהה ביותר, מה שיכול לעזור להפחית חשיפה למלכודות תשואה אפשריות.

סיכונים: עם תשואה של פחות מ-2%, ייתכן ש-VIG אינה הבחירה הטובה ביותר עבור משקיעים שזקוקים להכנסה גבוהה כבר היום.

סיכום

קרן הסל הנכונה תלויה בצורכי ההכנסה שלכם ובאופק ההשקעה שלכם. SCHD מתאימה למשקיעים שרוצים הכנסה גבוהה יותר כבר היום, בעוד VIG מתאימה יותר לצמיחת דיבידנד ארוכת טווח ולבניית הון. VYMI מוסיפה חשיפה בינלאומית ויכולה לשפר את ההכנסה מהתיק.

עבור משקיעים שמתמקדים בהכנסה פסיבית נוכחית, SCHD היא המנצחת הברורה. מי שפועלים באופק זמן ארוך יותר עשויים להעדיף את VIG, בעוד שהוספת VYMI יכולה לספק פיזור גיאוגרפי מועיל.