3 קרנות סל של וואנגרד שמשקיעים אולי אף פעם לא ירצו למכור
- שלוש קרנות הסל של וואנגרד (VOO, וואנגרד טוטאל סטוק מרקט VTI ו-VIG) מציעות פיזור רחב בשוק המניות האמריקאי, דמי ניהול נמוכים מאוד של 0.03%-0.04% ופוטנציאל לעלייה של יותר מ-15% לפי TipRanks.
- VOO מתמקדת בחברות הגדולות במדד S&P 500, וואנגרד טוטאל סטוק מרקט VTI מכסה את כל שוק המניות בארה"ב (גדולות, בינוניות וקטנות), ו-VIG מתמקדת בחברות שמגדילות דיבידנדים באופן עקבי ומספקת תשואת דיבידנד של 1.51% ודיבידנד רבעוני של 0.833 דולר למניה.
עבור הרבה משקיעים לטווח ארוך, קנייה והחזקה של כמה קרנות סל מחקות מדד עם עלות נמוכה יכולה להיות אחת הדרכים הפשוטות ביותר לבנות עושר לאורך זמן. כאן קבוצת Vanguard (וואנגרד) בולטת. קרנות הסל של וואנגרד ידועות בדמי הניהול הנמוכים שלהן, בפיזור הרחב ובביצועים החזקים לטווח ארוך, מה שהופך אותן לבחירה פופולרית לפורטפוליו פנסיוני ולתיקי השקעות פסיביים. באמצעות כלי השוואת ה-ETF של TipRanks, בחנו שלוש אפשרויות זולות – וואנגרד טוטאל סטוק מרקט ETF (VTI), Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG), ו-Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – שכולן מציעות פוטנציאל לעלייה של יותר מ-15% עבור משקיעים.
כל שלוש קרנות הסל מגיעות עם יחס הוצאה (Expense Ratio) נמוך מאוד של 0.03% עד 0.04% בלבד, מה שהופך אותן לאופציות יעילות מאוד מבחינת עלות עבור משקיעים לטווח ארוך.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
קרן הסל Vanguard S&P 500 היא אפשרות פופולרית עבור משקיעים שרוצים חשיפה לחברות הגדולות בארה"ב. הקרן עוקבת אחרי מדד S&P 500 (SPX), שנחשב באופן רחב למדד מפתח של שוק המניות האמריקאי כולו ושל הכלכלה הרחבה יותר. דמי הניהול של הקרן (Expense Ratio) עומדים על 0.03%.
מבחינת החזקות, קרן VOO מוטה במידה גבוהה לכיוון מניות טכנולוגיה, אבל כוללת גם חשיפה משמעותית למניות במגזרי הפיננסים, הבריאות, הצריכה והתעשייה. זה נותן למשקיעים פיזור רחב במניות בעלות שווי שוק גדול. VOO מחזיקה 507 מניות עם נכסים כוללים בשווי 947.15 מיליארד דולר. שלוש ההחזקות הגדולות ביותר שלה הן אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל), ומיקרוסופט (מיקרוסופט).
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
קרן הסל וואנגרד טוטאל סטוק מרקט (VTI) נותנת למשקיעים חשיפה רחבה לכל שוק המניות בארה"ב. הקרן מחזיקה חברות במניות בעלות שווי שוק גדול, בינוני וקטן, מה שהופך אותה לאבן בסיס מרכזית לפורטפוליו לטווח ארוך. וואנגרד טוטאל סטוק מרקט VTI נחשבת לאופציה בטוחה יחסית למשקיעים לטווח ארוך, כי היא מחזיקה אלפי מניות אמריקאיות ומפזרת את הסיכון על פני כל השוק. דמי הניהול של הקרן עומדים על 0.03%.
נכון להיום, הקרן VTI מחזיקה 3,473 מניות עם נכסים כוללים בשווי 635.92 מיליארד דולר. שלוש ההחזקות הגדולות ביותר שלה הן גם אנבידיה, אפל ו-מיקרוסופט.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
קרן הסל Vanguard Dividend Appreciation (VIG) מתמקדת בחברות אמריקאיות עם היסטוריה חזקה של העלאת דיבידנדים שנה אחרי שנה. בניגוד לקרנות סל רחבות שוק, VIG מכוונת למניות איכותיות שמגדילות דיבידנד, מה שהופך אותה לפייבוריטית עבור משקיעים שמחפשים הכנסה יציבה וצמיחה לטווח ארוך.
לתעודת הסל VIG יש תשואת דיבידנד של 1.51% והיא מחלקת דיבידנד רבעוני של 0.833 דולר למניה.
VIG מחזיקה מעל 337 מניות אמריקאיות בשווי שוק גדול ובינוני במגזרים כמו מוצרי צריכה, בריאות ותעשייה. בין ההחזקות המובילות נמצאות Broadcom (AVGO), אפל ו-מיקרוסופט.