3 קרנות סל של וואנגרד שמשקיעים אולי לעולם לא ירצו למכור
- שלוש קרנות הסל של וואנגרד – VOO, וואנגרד טוטאל סטוק מרקט (VTI) ו‑VIG – מציעות פיזור רחב בשוק המניות האמריקאי, יחס הוצאות נמוך במיוחד (0.03%–0.04%) ופוטנציאל לעלייה של יותר מ‑15% למשקיעים לטווח ארוך.
- VOO מתמקדת במדד S&P 500, וואנגרד טוטאל סטוק מרקט מספקת כיסוי לכל שוק המניות בארה"ב עם אלפי מניות, ו‑VIG מתמקדת בחברות אמריקאיות שמגדילות דיבידנדים באופן עקבי, עם תשואת דיבידנד של 1.51% ודיבידנד רבעוני.
עבור הרבה משקיעים לטווח ארוך, קנייה והחזקה של כמה קרנות סל מדדיות זולות יכולה להיות אחת הדרכים הפשוטות ביותר לבניית עושר לאורך זמן. כאן קבוצת וואנגרד בולטת לטובה. קרנות הסל של וואנגרד ידועות בעמלות הנמוכות שלהן, בפיזור הרחב ובביצועים החזקים לטווח ארוך, מה שהופך אותן לבחירה פופולרית לתיקי פרישה והשקעות פסיביות. באמצעות כלי ההשוואה לקרנות סל של TipRanks, בחנו שלוש אפשרויות זולות – קרן הסל וואנגרד טוטאל סטוק מרקט (VTI), קרן הסל Vanguard Dividend Appreciation (VIG), וקרן הסל Vanguard S&P 500 (VOO) – שכולן מציעות פוטנציאל לעלייה של יותר מ‑15% עבור משקיעים.
כל שלוש קרנות הסל מגיעות עם יחס הוצאות נמוך במיוחד של 0.03% עד 0.04% בלבד, מה שהופך אותן לאפשרויות חסכוניות מאוד עבור משקיעים לטווח ארוך.
קרן הסל Vanguard S&P 500 (VOO)
קרן הסל Vanguard S&P 500 היא אפשרות פופולרית עבור משקיעים שרוצים חשיפה לחברות הגדולות בארה"ב. הקרן עוקבת אחרי מדד S&P 500 (SPX), שנחשב באופן רחב למדד מפתח של שוק המניות האמריקאי הכולל ושל הכלכלה הרחבה יותר. יחס ההוצאות של הקרן הוא 0.03%.
מבחינת אחזקות, קרן VOO מוטה במידה רבה לטכנולוגיה, אך כוללת גם חשיפה משמעותית לסקטורים כמו פיננסים, בריאות, צריכה ותעשייה. כך המשקיעים מקבלים פיזור רחב במניות בעלות שווי שוק גדול. VOO מחזיקה 507 מניות עם נכסים כוללים בשווי 947.15 מיליארד דולר. שלוש האחזקות הגדולות ביותר שלה הן אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל), ומיקרוסופט (מיקרוסופט).
קרן הסל וואנגרד טוטאל סטוק מרקט (VTI)
קרן הסל וואנגרד טוטאל סטוק מרקט (VTI) נותנת למשקיעים חשיפה רחבה לכל שוק המניות בארה"ב. הקרן מחזיקה חברות בכל הגדלים – בעלות שווי שוק גדול, בינוני וקטן – מה שהופך אותה לאבן בניין מרכזית בתיקים לטווח ארוך. וואנגרד טוטאל סטוק מרקט נחשבת לאפשרות בטוחה יחסית עבור משקיעים לטווח ארוך, משום שהיא מחזיקה אלפי מניות אמריקאיות ומפזרת את הסיכון על פני כל השוק. יחס ההוצאות של הקרן הוא 0.03%.
נכון לעכשיו, וואנגרד טוטאל סטוק מרקט מחזיקה 3,473 מניות עם נכסים כוללים בשווי 635.92 מיליארד דולר. שלוש האחזקות הגדולות ביותר שלה הן גם אנבידיה, אפל ו‑MSFT.
קרן הסל Vanguard Dividend Appreciation (VIG)
קרן הסל Vanguard Dividend Appreciation (VIG) מתמקדת בחברות אמריקאיות עם היסטוריה חזקה של העלאת דיבידנדים שנה אחרי שנה. בניגוד לקרנות סל רחבות שוק, VIG מכוונת למניות איכותיות שמגדילות דיבידנדים, מה שהופך אותה לפופולרית בקרב משקיעים שמחפשים הכנסה יציבה לצד צמיחה לטווח ארוך.
ל‑VIG תשואת דיבידנד של 1.51%, והיא מחלקת דיבידנד רבעוני של 0.833 דולר למניה.
VIG מחזיקה יותר מ‑337 מניות אמריקאיות בעלות שווי שוק גדול ובינוני במגזרים כמו מוצרי צריכה, בריאות ותעשייה. האחזקות המובילות כוללות את Broadcom (AVGO), אפל ו‑MSFT.