3 קרנות סל של וואנגרד שמשקיעים משתמשים בהן להכנסה מדיבידנדים יציבה ב-2026
- שלוש קרנות סל של וואנגרד – VYMI, VYM ו-VIG – מספקות למשקיעים הכנסה שוטפת מדיבידנדים יחד עם פיזור רחב, תוך התמקדות בשוקי חו"ל, מניות דיבידנד גבוהות בארה"ב וחברות עם היסטוריה של העלאת דיבידנדים.
- VYMI מציעה תשואת דיבידנד של 3.41% מאחזקות גלובליות רבות, VYM מספקת תשואה של 2.25% עם משקל לפי שווי שוק בחברות גדולות ויציבות, ו-VIG מתמקדת בחברות אמריקאיות שהעלו דיבידנדים לפחות 10 שנים ברצף עם תשואה של 1.5% ואסטרטגיה שמרנית לצמיחה ארוכת טווח.
השקעה בדיבידנדים היא דרך פשוטה לקבל הכנסה קבועה. הרבה משקיעים בוחרים בחברות שמחלקות דיבידנד באופן יציב, ו-ETFs של וואנגרד נותנים אפשרות זולה יחסית לקבל את ההכנסה הזו יחד עם פיזור וסיכון נמוך יותר. בעזרת הכלי Best Vanguard ETFs של TipRanks, שלוש קרנות ממוקדות-הכנסה בולטות במיוחד: Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI), Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM), ו-Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG).
בואו נסתכל מקרוב על הקרנות האלה.
Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) מתמקדת במניות שמחלקות דיבידנד בשווקים זרים מפותחים ומתפתחים, ונותנת למשקיעים הזדמנויות להכנסה גלובלית. הקרן עוקבת אחרי מדד FTSE All-World ex US High Dividend Yield, ומאפשרת לקבל הכנסה יציבה יחד עם פיזור גיאוגרפי רחב.
VYMI מחלקת דיבידנד של 0.708 דולר למניה, שמשקף תשואה של 3.41%.
לגבי האחזקות, ל-VYMI יש 1,582 מניות עם סך נכסים בשווי 19.04 מיליארד דולר. שלוש האחזקות הגדולות ביותר שלה הן Novartis (NVS), HSBC החזקות (HSBC), ו-Roche Holding (RHHBY).
Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM)
Vanguard High Dividend Yield ETF היא אחת הקרנות המרכזיות בליין הדיבידנדים של וואנגרד. היא פועלת בגישה פשוטה: השקעה במגוון רחב של מניות שמחלקות דיבידנד גבוה מהממוצע.
VYM מחלקת דיבידנד רבעוני של 0.862 דולר למניה, שמשקף תשואה של 2.25%. יתרון חשוב של הקרן הוא משקל המבוסס על שווי שוק, כלומר חברות גדולות ויציבות מקבלות משקל גבוה יותר. בניגוד לקרנות שמבוססות על תשואה בלבד ועלולות "לרדוף" אחרי דיבידנדים גבוהים ומסוכנים, הגישה הזו נותנת הכנסה יציבה ואמינה יותר, גם אם התשואה מעט נמוכה יותר.
לגבי האחזקות, ל-VYM יש 615 מניות עם סך נכסים בשווי 77.17 מיליארד דולר. שלוש האחזקות הגדולות ביותר שלה הן Broadcom (AVGO), JPMorgan Chase (JPM), ו-Exxon Mobil (XOM).
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) משקיעה בחברות אמריקאיות עם היסטוריה חזקה של הגדלת הדיבידנד באופן עקבי. כדי להיכלל במדד, חברה צריכה להעלות את הדיבידנד שלה לפחות במשך 10 שנים רצופות, ולא להיות בין 25% מהמניות עם תשואת הדיבידנד הגבוהה ביותר מבין המניות הזכאות. זה עוזר למשקיעים להימנע מ"מלכודות תשואה" – חברות עם תשואת דיבידנד גבוהה במיוחד שלא בטוח שהיא יציבה לאורך זמן. VIG מחלקת כיום דיבידנד רבעוני של 0.883 דולר למניה, מה שנותן לה תשואה של 1.5%.
בגלל האסטרטגיה הממושמעת הזו, VIG מושכת משקיעים שמחפשים גישה שמרנית יותר לדיבידנדים, המשלבת הכנסה יציבה עם צמיחה ארוכת טווח. הקרן עוקבת אחרי מדד S&P U.S. Dividend Growers.
מבחינת אחזקות, VIG מחזיקה ב-337 מניות ומנהלת בערך 105.66 מיליארד דולר בנכסים. בין האחזקות העיקריות של VIG נמצאות AVGO, אפל (אפל), ו-מיקרוסופט (מיקרוסופט).