קרן הסל שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD) נסוגה לפני איזון מחודש – UNH ו-QCOM נכנסות; HAL ו-VLO יוצאות
- SCHD מסיימת איזון שנתי ומשנה משמעותית את תיק ההשקעות שלה: מפחיתה חשיפה למניות אנרגיה מכ-20% לכ-12% ומסלקת החזקות כמו Cisco, Valero, Halliburton ו-AbbVie, תוך הגדלת החשיפה לבריאות וטכנולוגיה והוספת UnitedHealth, Abbott Laboratories, Qualcomm ו-Procter & Gamble.
- SCHD מתמקדת בחברות עם לפחות 10 שנות תשלומי דיבידנד עקביים ומספקת כיום תשואת דיבידנד של כ-3.45%, גבוהה משמעותית מזו של VOO, כאשר תאריך האקס-דיבידנד הקרוב הוא 26 במרץ למשקיעים הרוצים לקבל את התשלום הרבעוני הבא.
קרן הסל שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD) היא אחת מקרנות הסל עם הביצועים החזקים ביותר ב-2026, והיא עלתה ביותר מ-12% מעל מדד S&P 500 (SPX) מתחילת השנה. עם זאת, הקרן חוותה ירידה מתמשכת בשבועות האחרונים, וסגרה ביום שישי בירידה של 0.65% למחיר של 30.39 דולר.
למרות שהמחיר ירד ביום שישי, השינוי הגדול יותר הוא ש-SCHD סיימה את האיזון השנתי שלה לאחר סגירת המסחר. כששוקי המניות ייפתחו ביום שני, הקרן תיסחר עם הרכב מניות שונה.
למה SCHD משנה את ההחזקות שלה
הסיבה לשינוי הגדול הזה היא ש-SCHD פועלת לפי תהליך קבוע לבחירת חברות מחלקות דיבידנד. בכל חודש מרץ היא בודקת את ההחזקות שלה ומסירה מניות שכבר לא עומדות בכללים שלה. לאחר מכן היא מוסיפה חברות חדשות עם רווחים חזקים יותר וצמיחת דיבידנד טובה יותר.
הפעם הקרן מפחיתה את החשיפה שלה למניות אנרגיה ומוסיפה עוד מניות מתחומי הבריאות והטכנולוגיה. מניות האנרגיה גדלו יותר מדי אחרי עליות חדות שנבעו ממחירי נפט גבוהים ומתחים במזרח התיכון, ולכן הקרן מקטינה את הפוזיציות האלה ומעבירה חלק מהכסף למניות כמו UnitedHealth (UNH) ו-Qualcomm (QCOM).
השינוי הגדול בתיק של SCHD
המהלך הגדול ביותר הוא בתחום האנרגיה. אחרי עליות חזקות ב-2025 ובראשית 2026, מניות האנרגיה תפסו חלק גדול מדי בתיק. עכשיו SCHD מקצצת את החשיפה לאנרגיה בכ-8%, כך שהיא יורדת מכ-20% לכ-12%. זה לא בגלל חולשה בחברות עצמן, אלא שינוי שנועד לשמור על תיק מאוזן.
מי יוצא: כמה שמות גדולים לא עמדו השנה בכללי האיכות או התשואה של הקרן. בין ההחזקות הבולטות שיוצאות:
מי נכנס: במקומן הקרן מוסיפה חברות עם רווחים חזקים וצמיחת דיבידנד גבוהה:
האם SCHD מחלקת דיבידנדים?
כן, SCHD מחלקת דיבידנדים אחת לרבעון, מתוך תזרים המזומנים מההחזקות שלה. למעשה, מדובר בקרן סל שמתמחה בדיבידנדים, כלומר היא מחזיקה רק חברות עם לפחות 10 שנים של תשלומי דיבידנד רציפים. הקרן מציעה כיום תשואה של כ-3.45%, לעומת כ-1.18% בקרן הסל Vanguard S&P 500 ETF (VOO), שעוקבת אחרי מדד S&P 500 (SPX).
עבור משקיעים שמתרכזים בהכנסה שוטפת, גם העיתוי חשוב. תאריך האקס-דיבידנד של SCHD הוא 26 במרץ, כלומר צריך להחזיק בקרן לפני התאריך הזה כדי לקבל את תשלום הדיבידנד הרבעוני הבא.
