ניתוח באמצעות AI של וושינגטון פדרל (WAFD)
וושינגטון פדרל (NASDAQ:WAFD)
- דירוג:
- 65ניטרלי
- מחיר יעד:
- $32.00(▼11.65% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 16.10.2026
הציון של WAFD משקף אטרקטיביות מתונה: תמחור חזק, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד יציבה, ורווחיות ויצירת מזומנים בריאות בדרך כלל תומכים בדירוג, אך מגמה טכנית חלשה במיוחד, יחד עם סעיפי מעקב הקשורים למאזן, למינוף ולעלות האשראי, ממתנים את הציון הכולל. התחזית שניתנה בשיחת הוועידה היא בונה, עם צפי להתרחבות מתונה של המרווחים ופוטנציאל לתרומה לרווח מהמיזוג, אך נורמליזציה של האשראי וביצוע המיזוג נותרו סיכונים מרכזיים.
גורמים חיוביים
יצירת מזומנים חזקה
תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי בריאים מצביעים על כך שהרווחים המדווחים נתמכים באופן רחב ביצירת מזומנים ולא בהשפעות חשבונאיות. המרה חזקה וחידוש הצמיחה בתזרים המזומנים החופשי מספקים יכולת לממן טכנולוגיה, לתמוך בצורכי ההון ולנהל תנודתיות באשראי במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת וושינגטון פדרל (WAFD)
- שווי שוק
- $2.12B
- תשואת דיבידנד
- 2.96%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.42M
- מכפיל רווח (P/E)
- 8.6
- בטא (שנתי)
- 0.68
- צמיחת הכנסות
- 0.49%
- צמיחת רווח למניה
- 21.69%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,979
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
וושינגטון פדרל מספקת מגוון מקיף של שירותי בנקאות ושירותים פיננסיים, הכוללים הלוואות, חשבונות פיקדון וביטוח, ומיועדים בעיקר לצרכנים פרטיים. מעבר לבנקאות קמעונאית, החברה משרתת גם את הצרכים הפיננסיים של עסקים בינוניים עד גדולים, וכן של בעלים ויזמים במגזר הנדלן המסחרי. וושינגטון פדרל נוסדה ב15 בנובמבר 1994 ומחזיקה את מטה החברה בסיאטל וושינגטון.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, הדוחות הכספיים של WAFD מצביעים על בנק אזורי רווחי עם תנופה משתפרת: צמיחת ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים חזקה, המרווחים נותרים יציבים, ותזרים המזומנים החופשי תומך ברווחים. מנגד, הסיכון במאזן נמצא במגמת עלייה, שכן המינוף עלה לעומת שנת 2025, בעוד שהתשואות נמצאות רק בטווח הביניים בהשוואה לשנות השיא המוקדמות יותר. בשורה התחתונה: יסודות תפעוליים ויסודות של תזרים מזומנים במגמת שיפור, כאשר מינוף ועקביות הם נקודות המעקב המרכזיות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
UCB
HFWA
RNST
BANR
FIBKWAFDמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 16 באוקטובר 2026