מחיר וניתוח של מניית הריטג' פייננשל (HFWA)
גרף ונתונים עיקריים
$0.61(2.06%)
$30.23
בסגירה:
(0%)
$30.23
מסחר מאוחר: יול 01 20:10
טווח יומי$29.46 - $30.34
טווח 52 שבועות$21.32 - $30.34
מחיר בסיס$29.62
מחזור יומי308.80K
מחזור ממוצע (3 ח׳)200.76K
טווח יומי$29.46 - $30.34
טווח 52 שבועות$21.32 - $30.34
מחיר בסיס$29.62
מחזור יומי308.80K
מחזור ממוצע (3 ח׳)200.76K
שווי שוק$1.25B
שווי פעילות$879.77M
סך המזומנים (דוח אחרון)$1.10B
סך החוב (דוח אחרון)$42.42M
מכפיל רווח14.7
בטא0.70
הדוח הבא23 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.45
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.91%
תיאור החברה
הריטג' פייננשל
הריטג׳ פייננשל פועלת כחברת האם של Heritage Bank ומספקת מגוון רחב של שירותים פיננסיים ליחידים ולעסקים קטנים ובינוניים ברחבי ארצות הברית. היצע הפיקדונות של החברה כולל סוגים שונים של חשבונות עובר ושב, נושאי ריבית וללא ריבית, חשבונות שוק כסף, חשבונות חיסכון ותעודות פיקדון. תיק האשראי הנרחב שלה כולל מימו...
איך החברה מרוויחה כסף
הריטג' פייננשל מייצרת הכנסות ממספר מקורות מרכזיים. בראש ובראשונה, החברה מרוויחה הכנסות מריבית על הלוואות הניתנות לצרכנים ולעסקים, כולל הלוואות אישיות, הלוואות מסחריות ומשכנתאות. בנוסף, הריטג' פייננשל גובה עמלות ממגוון שירותים בנקאיים, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות וקנסות. מקור הכנסה משמעותי נוסף הוא שירותי ניהול העושר, שבהם החברה גובה דמי ייעוץ עבור ניהול תיקי השקעות ומתן תכנון פיננסי. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם מוסדות פיננסיים אחרים ועם ספקי שירות נוספים מחזקים גם הם את הכנסות הריטג' פייננשל, באמצעות יצירת אפשרויות למכירה צולבת והרחבת היצע המוצרים. בסך הכול, השילוב בין הכנסות ריבית, עמלות שירות ודמי ניהול השקעות מהווה את הבסיס למודל ההכנסות של הריטג' פייננשל.
הריטג' פייננשל מייצרת הכנסות ממספר מקורות מרכזיים. בראש ובראשונה, החברה מרוויחה הכנסות מריבית על הלוואות הניתנות לצרכנים ולעסקים, כולל הלוואות אישיות, הלוואות מסחריות ומשכנתאות. בנוסף, הריטג' פייננשל גובה עמלות ממגוון שירותים בנקאיים, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות וקנסות. מקור הכנסה משמעו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית הריטג' פייננשל
סנטימנט שורי
מאזן שמרנימינוף נמוך מאוד והון גבוה מהותית מספקים יכולת עמידה ממושכת בפני הפסדים וגמישות במימון. שמרנות זו תומכת בחוסן לאורך מחזורי אשראי, מחזקת את המעמד הרגולטורי ומאפשרת מתן אשראי והקצאת הון באופן ממושמע במהלך הרבעונים הקרובים.
מדדי אשראי חזקיםרמת חובות שאינם נושאי ריבית נמוכה מאוד והפרשות שנתיות זניחות לחובות מסופקים מצביעות על איכות חיתום גבוהה וניהול סיכונים אפקטיבי. ביצועי אשראי חזקים ומתמשכים שומרים על ההון, משמרים את ההכנסה מריבית נטו ותומכים ביכולת מתמשכת להעמיד אשראי, גם אם יתפתחו רוחות נגד מאקרו־כלכליות בטווח הביניים.
הרחבת היקף הפעילות ושיפור מרווח הריבית נטו בעקבות המיזוגרכישת Olympic מגדילה באופן מהותי את נתח השוק של הריטג' פייננשל באזור Puget Sound ואת מימון הפיקדונות. הנכסים שנרכשו בתשואות הנוכחיות תרמו להתרחבות מרווח הריבית נטו; היקף פעילות גבוה יותר צפוי לאפשר התייעלות בעלויות לאחר השלמת האינטגרציה ולתמוך בצמיחה בהיקף הלוואות בקצב חד-ספרתי בינוני ובשיפור בר-קיימא במרווח.
סנטימנט דובי
הוצאות מיזוג גבוהותהתמדה ברמת הוצאות שאינן מריבית הגבוהה לאורך תהליך האינטגרציה תלחץ את מנוף הפעילות ואת הרווחיות בטווח הקרוב, תפחית את תזרים המזומנים החופשי ותמתן את תשואת ההון עד למימוש סינרגיות והפחתות עלויות. מצב זה מגביל את הגמישות בהחזרת הון במהלך הרבעונים הקרובים.
ירידה בהון העצמי המוחשי הרגילדילול הון הקשור לרכישות מפחית את כרית ההון העצמי המוחשי הרגיל, ומגביל אפשרויות לניהול הון כגון רכישות עצמיות והלוואות אגרסיביות. ההנהלה חייבת לבנות מחדש או לנהל בזהירות את ההון, דבר שעלול להגביל צמיחה או תשואות לבעלי המניות בטווח הביניים.
ריכוז CRE מעל להנחיותריכוז CRE הגבוה מעט מעל ההנחיות הרגולטוריות מעלה את סיכוני התיק והסיכונים הרגולטוריים במקרה ששוק הנדל"ן המניב נחלש. מצב זה עלול לכפות הקשחת מסגרות החיתום, הגדלת ההפרשות או האטה בהיקף האשראי לנדל"ן מניב, להגביל את הגמישות בתמהיל מקורות ההכנסה ועלול ליצור לחץ על יחסי ההון לאורך זמן.
מאזן שמרנימינוף נמוך מאוד והון גבוה מהותית מספקים יכולת עמידה ממושכת בפני הפסדים וגמישות במימון. שמרנות זו תומכת בחוסן לאורך מחזורי אשראי, מחזקת את המעמד הרגולטורי ומאפשרת מתן אשראי והקצאת הון באופן ממושמע במהלך הרבעונים הקרובים.
חדשות הריטג' פייננשל
Piper Sandler הורידו את מחיר היעד של הפירמה על Heritage Financial (HFWA) ל‑32 דולר מ‑34 דולר וממשיכים בדירוג Buy למניה
. לאחר הגל הראשון של דוחות הרבעון הראשון בכלל כיסוי הבנקים במערב של הפירמה, רווח למניה (EPS) תפעולי – מדד לרווח למניה – התעלו על הציפיות ב‑5%, כאשר ה‑EPS החציוני
מחיר היעד למניית הריטג' פייננשל הורד ל-32 דולר מ-34 דולר בפייפר סנדלר
פייפר סנדלר הורידה את מחיר היעד למניית הריטג' פייננשל (HFWA) ל-32 דולר מ-34 דולר, וממשיכה להמליץ על המניה בדירוג קנייה (משקל יתר). לאחר הגל הראשון של דוחות הרבעון הראשון בכל כיסוי הבנקים במערב של הפירמה, רווח למניה תפעולי (EPS) היה גבוה מהתחזיות ב-5%, כאשר רווחי ה-EPS החציוניים עלו ב-23% לעומת
Heritage Financial מדווחת על רווח מתואם למניה (EPS) של 59 סנט ברבעון הראשון, תחזיות הקונצנזוס עמדו על 57 סנט
מרווח הריבית הנקי עלה ל‑3.96%, עלייה של 24 נקודות בסיס לעומת 3.72% ברבעון הרביעי של 2025. התשואה על ההלוואות עלתה ל‑5.73%, עלייה של 19 נקודות בסיס לעומת 5.54% ברבעון הרביעי של 2025. בריאן מקדונלד, נשיא ומנכ"ל החברה, אמר: “סיימנו בהצלחה את הרכישה האסטרטגית של Olympic Bancorp במהלך הרבעון הראשון. רכישה
Piper Sandler הורידו את מחיר היעד על Heritage Financial (HFWA) ל-34 דולר מ-35 דולר והותירו דירוג “Buy” למניה
. . הפירמה מבצעת כמה שינויים בתחזיות וברמות מחיר היעד עבור הבנקים במערב שעליהם הם מסקרים, כחלק מתחזית ה-Q1 שלהם למגזר הבנקים האזוריים והקהילתיים.
Piper Sandler הורידה את מחיר היעד של הריטג' פייננשל ל-34 דולר מ-35 דולר
Piper Sandler הורידה את מחיר היעד של הפירמה עבור הריטג' פייננשל (HFWA) ל-34 דולר מ-35 דולר, וממשיכה להמליץ על המניה בדירוג קנייה (משקל יתר). הפירמה מבצעת מספר שינויים בתחזיות ובמחירי היעד לסיקור הבנקים במערב, במסגרת סקירת ה־Q1 המקדימה לבנקים אזוריים וקהילתיים. פורסם לראשונה בTheFly – מקור מידע סופי לדיווחי חדשות
Piper Sandler העלו את מחיר היעד על מניית Heritage Financial (HFWA) ל-35 דולר מ-33 דולר, וממשיכים להעניק למניה המלצת Buy
. . Piper Sandler אנליסט מת’יו קלארק העלה את מחיר היעד של הפירמה, ואמר שהרמה החדשה מתאימה לשווי העבר של Heritage Financial, שבו המניה נסחרת בפרמיה של “1-turn”. פרמיה של
יעד מחיר למניית Heritage Financial הועלה ל-35 דולר מ-33 דולר בפייפר סנדלר
האנליסט מת'יו קלארק מפייפר סנדלר העלה את מחיר היעד למניית Heritage Financial (HFWA) ל-35 דולר מ-33 דולר, וממשיך להעניק למניה דירוג קנייה (משקל יתר). בפירמה מציינים שמחיר היעד החדש תואם פרמיית מכפיל היסטורית של נקודה אחת מעל חברות דומות, בזכות בסיס פיקדונות ליבה יציב וחזק, פוטנציאל צמיחה ייחודי וגישה שמרנית
קלי מוטה, אנליטית Keefe Bruyette, העלתה את מחיר היעד של הפירמה למניית Heritage Financial (HFWA) ל-30 דולר מ-28 דולר, וממשיכה להעניק למניה דירוג החזקה בשוק.
קלי מוטה, אנליטית Keefe Bruyette, העלתה את מחיר היעד של הפירמה למניית Heritage Financial (HFWA) ל-30 דולר מ-28 דולר, וממשיכה להעניק למניה דירוג החזקה בשוק.
סטיבנס העלו את מחיר היעד עבור Heritage Financial ל-30 דולר מ-28 דולר
. אנליסט סטיבנס, אנדרו טרל, העלה את מחיר היעד של הפירמה על מניית Heritage Financial (HFWA) ל-30 דולר מ-28 דולר וממשיך להעניק למניה דירוג החזקה. . האנליסט מצפה ששולי הרווח
סטיבנס מעלה את מחיר היעד של Heritage Financial ל-30 דולר מ-28 דולר
האנליסט אנדרו טֶרֶל מסטיבנס העלה את מחיר היעד של הפירמה ל-Heritage Financial (HFWA) מ-28 ל-30 דולר, וממשיך להעניק למניה דירוג החזק (Equal Weight). לדבריו, מרווח הריבית הנקי צפוי להמשיך להתרחב באופן אורגני מהנקודה הזו, והוא גם ייתמך בסגירת עסקת הרכישה של Kitsap. האנליסט מוסיף שהוא "לא יופתע לראות מרווח ריבית