מחיר וניתוח של מניית Uwharrie Capital (UWHR)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$13.50
טווח יומי$13.5 - $13.5
טווח 52 שבועות$9.47 - $14.55
מחיר בסיס$13.5
מחזור יומי48.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)531.00
טווח יומי$13.5 - $13.5
טווח 52 שבועות$9.47 - $14.55
מחיר בסיס$13.5
מחזור יומי48.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)531.00
שווי שוק$101.97M
שווי פעילות$134.47M
סך המזומנים (דוח אחרון)$385.04M
סך החוב (דוח אחרון)$32.17M
מכפיל רווח7.8
בטא0.06
הדוח הבא05 במרץ 2027
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנדN/A
תיאור החברה
Uwharrie Capital
אוורי קפיטל משמשת כחברת האם של בנק אוורי ומספקת מגוון מקיף של פתרונות בנקאיים ופיננסיים ללקוחות פרטיים ועסקיים ולחברות קטנות ובינוניות ברחבי צפון קרוליינה היא מציעה מגוון חשבונות פיקדון לרבות חשבונות עובר ושב וחיסכון ללקוחות פרטיים ומסחריים וכן חשבונות שוק כספי תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים הי...
איך החברה מרוויחה כסף
Uwharrie Capital מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות, מעמלות שירות ומהכנסות מהשקעות. מקורות ההכנסה העיקריים כוללים ריבית הנצברת על הלוואות לצרכנים ולעסקים, אשר מהוות חלק משמעותי מהרווחי הבנק. בנוסף, החברה מפיקה הכנסות מעמלות הקשורות לחשבונות פיקדון, לשירותי תשלום ולמוצרים בנקאיים אחרים. Uwharrie Capital עשויה לעסוק גם בשירותי ניהול עושר והשקעות, התורמים להכנסותיה הכוללות. שותפויות אסטרטגיות עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה מחזקות עוד את בסיס הלקוחות שלה ואת פוטנציאל ההכנסות, שכן הן מסייעות בקידום שירותיה בתוך הקהילה.
Uwharrie Capital מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות, מעמלות שירות ומהכנסות מהשקעות. מקורות ההכנסה העיקריים כוללים ריבית הנצברת על הלוואות לצרכנים ולעסקים, אשר מהוות חלק משמעותי מהרווחי הבנק. בנוסף, החברה מפיקה הכנסות מעמלות הקשורות לחשבונות פיקדון, לשירותי תשלום ולמוצרים בנקאיים אחרים. Uwhar...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Uwharrie Capital
סנטימנט שורי
צמיחת ההכנסות והרווחיםצמיחת ההכנסות, בשילוב עם שולי רווח נקי של כ-18%, מצביעים על כך ש-Uwharrie מתרחבת תוך שמירה על רווחיות עקבית. הדבר מספק בסיס רווחים יציב להשקעה מחדש, לחיזוק ההון ולהמשך התמיכה בפעילות ההלוואות וגיוס הפיקדונות של הבנק, הממוקדת בקהילה.
תשואות חזקות ושיפור במינוףתשואות גבוהות על ההון לצד מינוף נמוך מהותית מצביעים על שימוש יעיל יותר בהון ועל מצב מאזן חזק יותר מאשר ב-2022. שיפור במינוף עשוי להגדיל את החוסן והגמישות הפיננסית, אף כי המשך משמעת נותר חשוב עבור בנק אזורי.
יצירת מזומנים תומכתתזרים המזומנים התפעולי והחופשי, אשר עוקב מקרוב אחר הרווח הנקי, מצביע על כך שהרווחים המדווחים האחרונים נתמכים במידה רבה על ידי יצירת מזומנים. הדבר מעניק ל-Uwharrie Capacity יכולת גדולה יותר לממן את הפעילות, לספוג עלויות אשראי רגילות ולחזק את ההון, מבלי להסתמך באופן מלא על מימון חיצוני.
סנטימנט דובי
לחץ על המרווחיםלמרות שהרווחיות נותרת בריאה, מרווחים הנמוכים מרמות השיא הקודמות מראים כי Uwharrie Capital אינה ממירה הכנסות לרווחים באותה עוצמה כפי שעשתה בשנים 2021–2022. לחץ מתמשך על המרווחים עלול להפחית את צמיחת הרווחים, להגביל את צבירת ההון ולהפוך את התוצאות לרגישות יותר לשינויים בכלכלת הבנקאות.
תזרים מזומנים היסטורי לא אחידיצירת המזומנים בתקופה האחרונה תומכת, אך תזרים המזומנים התפעולי והחופשי השלילי בשנת 2021 והירידה בשנת 2025 מדגימים כי ההמרה למזומנים לא הייתה יציבה באופן עקבי. תנודתיות כזו עלולה לסבך את תוכניות המימון הפנימיות ולהפוך את העמידות של יצירת מזומנים הנתמכת ברווחים לפחות ודאית.
שונות במאזןהמאזן השתפר באופן כללי, אך רמות ההון המשתנות והצורך במשמעת מתמשכת בנוגע למינוף נותרו שיקולים מבניים עבור Uwharrie Capital. השונות עשויה להשפיע על יכולתו של הבנק לספוג הפסדי אשראי, לתמוך בצמיחת ההלוואות ולשמר גמישות בתנאי פעילות שונים.
צמיחת ההכנסות והרווחיםצמיחת ההכנסות, בשילוב עם שולי רווח נקי של כ-18%, מצביעים על כך ש-Uwharrie מתרחבת תוך שמירה על רווחיות עקבית. הדבר מספק בסיס רווחים יציב להשקעה מחדש, לחיזוק ההון ולהמשך התמיכה בפעילות ההלוואות וגיוס הפיקדונות של הבנק, הממוקדת בקהילה.