דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Uwharrie Capital (UWHR)

UWHR

Uwharrie Capital (OTHER OTC:UWHR)

דירוג:
71תשואת יתר
מחיר יעד:
$15.50(▲7.71% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
21.10.2026

הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חיוביים, כולל שיפור בשולי הרווח, ROE בריא ומינוף משופר, וכן מתמחור אטרקטיבי ברמת P/E נמוכה. גורמים חיוביים אלה מתקזזים בחלקם מול אינדיקטורים טכניים חלשים יותר בטווח הקצר, עם מחיר מתחת לממוצעים ל-20 יום ול-50 יום ו-MACD שלילי, וכן מול סיכון לעקביות בתזרים המזומנים, הנובע מתנודתיות היסטורית ומהמרה מתונה בלבד של רווחים למזומנים.

שיפור הרווחיות

Uwharrie Capital ממירה את הצמיחה האחרונה בהכנסות לרווחיות חזקה יותר, כאשר גם שיעור הרווח הנקי וגם שיעור ה-EBIT משתפרים משנה לשנה. רווחיות תפעולית גבוהה יותר יכולה לתמוך בשימור ההון, לחזק את החוסן לאורך מחזורי העסקים, ולספק משאבים רבים יותר לפעילות השוטפת של בנק קהילתי.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Uwharrie Capital (UWHR)

שווי שוק
$101.55M
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
5.26K
מכפיל רווח (P/E)
8.0
בטא (שנתי)
<0.01
צמיחת הכנסות
5.13%
צמיחת רווח למניה
26.11%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
176
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

יוהארי קפיטל משמשת כחברת האם של בנק יוהארי ומספקת מגוון מקיף של פתרונות בנקאות ופיננסים אישיים ועסקיים ליחידים ולעסקים קטנים עד בינוניים ברחבי קרוליינה הצפונית החברה מציעה מגוון חשבונות פיקדון לרבות חשבונות עובר ושב וחשבונות חיסכון ללקוחות פרטיים ומסחריים וכן חשבונות שוק כספי תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים היא גם מעמידה מגוון רחב של מסגרות אשראי כגון הלוואות עסקיות ומוצרי אשראי צרכני שונים כמו הלוואות בתשלומים והלוואות משכנתה קווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור והגנה מפני משיכת יתר מעבר לבנקאות המסורתית יוהארי מציעה גישה דיגיטלית באמצעות בנקאות באינטרנט בנקאות סלולרית ובנקאות טלפונית וכן מספקת המחאות וכרטיסי אשראי החברה מרחיבה עוד את מגוון שירותיה באמצעות הצעת מוצרי ביטוח הכוללים קצבאות כיסוי חיים ונכות תוכניות לטיפול סיעודי ממושך ותוספי מדיקר נוסף על כך היא פועלת כברוקר דילר לניירות ערך וכברוקראז משכנתאות החברה מספקת גם שירותי ניהול תיקי השקעות תוך התמקדות בלקוחות הממוקמים באזור המטרופוליני של שארלוט ובאזור אגמי יוהארי בקרוליינה הצפונית החברה נוסדה בשנת 1993 ומשרדיה הראשיים נמצאים באלבמרל קרוליינה הצפונית

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

UWHR מציגה שיפור ברווחיות ומינוף מאזן טוב יותר לקראת 12 החודשים האחרונים, עם תשואה בריאה על ההון ומרווחים מתרחבים. הגורם המאזן העיקרי הוא התנודתיות בתזרים המזומנים וצמיחת הכנסות לא אחידה לאורך המחזור, כך שהאיכות הכוללת טובה אך אינה ברמה הגבוהה ביותר. בסך הכול, הפרופיל הפיננסי נראה חיובי, עם סיכון מתון הקשור לעקביות הצמיחה ולהמרת מזומנים.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות71.96M69.08M63.88M54.25M40.78M45.37M
רווח גולמי53.07M49.39M44.56M39.70M38.71M44.74M
EBITDA19.31M16.07M15.46M13.48M12.79M15.90M
רווח נקי12.54M10.79M9.34M8.03M7.68M9.52M
מאזן
סך הנכסים1.22B1.20B1.13B1.07B1.02B939.68M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר370.39M75.89M62.02M400.15M439.26M424.75M
סך החוב30.09M29.84M30.58M30.48M30.65M30.61M
סך ההתחייבויות1.14B1.12B1.07B1.02B982.09M878.89M
הון בעלי המניות70.41M64.90M47.02M38.79M26.74M50.13M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי10.18M8.20M13.24M7.54M30.47M-4.31M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת15.17M9.86M14.08M9.34M30.90M-3.55M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-31.52M-36.11M-71.74M-100.79M-112.78M-100.13M
תזרים מזומנים מפעילות מימון34.79M47.32M46.50M40.31M102.04M109.22M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
UWHRUWHR
71תשואת יתר
FUSBFUSB
68ניטרלי
UBCPUBCP
63ניטרלי
PBHCPBHC
58ניטרלי
BYFCBYFC
51ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
Uwharrie Capital71תשואת יתר$101.55M8.0119.17%—5.13%26.11%
פירסט יו אס בנשרס68ניטרלי$91.93M12.377.41%1.70%3.83%33.60%
יונייטד בנקורפ63ניטרלי$78.75M9.6711.53%5.92%6.21%8.32%
פת'פיינדר58ניטרלי$104.98M-26.43-1.08%2.50%-7.07%-307.72%
ברודווי פייננשל51ניטרלי$104.48M-4.16-7.74%—10.60%-935.88%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
14.334.1540.72%
11.264.5768.31%
16.722.4517.20%
13.731.6113.25%
16.703.9631.07%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 21 באוקטובר 2026