מחיר וניתוח של מניית יונייטד בנקשיירס (UBOH)
גרף ונתונים עיקריים
-$1.39(-3.25%)
$41.41
טווח יומי$41 - $42
טווח 52 שבועות$33.00 - $45.14
מחיר בסיס$42.8
מחזור יומי966.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)4.20K
טווח יומי$41 - $42
טווח 52 שבועות$33.00 - $45.14
מחיר בסיס$42.8
מחזור יומי966.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)4.20K
שווי שוק$115.74M
שווי פעילות$214.85M
סך המזומנים (דוח אחרון)$57.89M
סך החוב (דוח אחרון)$138.36M
מכפיל רווח8.8
בטא0.13
הדוח הבא21 בינו׳ 2027
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.5%
תיאור החברה
יונייטד בנקשיירס
יונייטד בנקשיירס משמשת כחברת החזקות עבור דה יוניון בנק קומפני ומציעה מגוון מקיף של שירותי בנקאות מסחרית ובנקאות לצרכנים תיק הפיקדונות שלה כולל חשבונות עובר ושב חיסכון לפי דרישה שוק כספים ותעודות לתקופה לצד חשבונות פרישה אישיים ותעודות פיקדון החברה מספקת מגוון רחב של פתרונות אשראי הכוללים נדלן מסחרי ...
איך החברה מרוויחה כסף
יונייטד בנקשיירס מייצרת הכנסות ממספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסה מריבית נטו, הנובעת מההפרש בין הריבית המשולמת על פיקדונות לבין הריבית המתקבלת על הלוואות. החברה מציעה מגוון מוצרי הלוואות, כולל הלוואות מסחריות, הלוואות למגורים והלוואות צרכניות, התורמות באופן מהותי להכנסות הריבית שלה. בנוסף, יונייטד בנקשיירס מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות הקשורות לחשבונות פיקדון, לשירותי תשלום ולשירותים בנקאיים אחרים הניתנים ללקוחות. החברה עשויה לעסוק גם בשירותי ניהול עושר ושירותי ייעוץ השקעות, המרחיבים עוד יותר את מגוון מקורות ההכנסה שלה. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם מוסדות פיננסיים אחרים או עם נותני שירותים יכולים לשפר את היצע השירותים שלה ולתרום לצמיחת הרווחים.
יונייטד בנקשיירס מייצרת הכנסות ממספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסה מריבית נטו, הנובעת מההפרש בין הריבית המשולמת על פיקדונות לבין הריבית המתקבלת על הלוואות. החברה מציעה מגוון מוצרי הלוואות, כולל הלוואות מסחריות, הלוואות למגורים והלוואות צרכניות, התורמות באופן מהותי להכנסות הריבית שלה. בנוסף, יונייטד ב...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית יונייטד בנקשיירס
סנטימנט שורי
תנופת צמיחת ההכנסותהאצה מתמשכת בשורת ההכנסות לאורך 2024–2025 מצביעה על שיפור בביקוש מצד הלקוחות ועל ביצוע מוצלח של צמיחת האשראי או ההכנסות מעמלות. תנופת הכנסות יציבה תומכת בהכנסות חוזרות גבוהות יותר מריבית נטו ומעמלות, ומאפשרת השקעה מחדש בסניפים ובערוצים דיגיטליים, תוך תמיכה ביציבות הרווחים לאורך כמה רבעונים.
מאזן שמרנייחס חוב להון נמוך ועלייה בהון מספקים גמישות הונית וכרית ביטחון חזקה יותר מול לחצי אשראי וריבית. מינוף שמרני מפחית את סיכון המימון מחדש, תומך בעמידה בדרישות רגולטוריות ומאפשר צמיחה סלקטיבית בתיק ההלוואות או מיזוגים ורכישות אופורטוניסטיים, ללא לחץ מיידי על המימון או על יחסי ההון.
המרה חזקה למזומניםהמרה גבוהה של תזרים מזומנים חופשי מצביעה על תרגום יעיל של רווחים חשבונאיים למזומנים זמינים לשימוש. יצירת מזומנים אמינה תומכת בדיבידנדים, בהשקעה פנימית ובמימון תיק ההלוואות, מפחיתה את התלות במימון סיטונאי ומחזקת את החוסן לאורך רבעונים מרובים.
סנטימנט דובי
תנודתיות בתזרים המזומניםתנודות רב-שנתיות קודמות בתזרים המזומנים מפעילות ובתזרים המזומנים החופשי מפחיתות את הביטחון בזמינות חוזרת של מזומנים לדיבידנדים ולצמיחה. תנודתיות עשויה לכפות ניהול הון שמרני, להגביל את מתן האשראי או לחייב צעדים חד-פעמיים בתקופות של ירידה, ובכך להקשות על התכנון ועל יכולת החיזוי של התשלומים.
מחזוריות היסטורית ברווחיםעדויות לירידות בהכנסות בעבר מעידות על רגישות למחזורי הכלכלה או הריבית. רווחים מחזוריים הופכים את התחזיות לטווח הארוך לפחות ודאיות, מגבירים את הסיכון לשחיקה במרווחים ולירידה בביקוש להלוואות בתקופות של האטה, ומפחיתים את מהימנותן של הנחות צמיחה על פני כמה רבעונים.
צמיחת נכסים מתונה / היקף פעילות מוגבלצמיחת נכסים מוגבלת מגבילה את יכולתו של יונייטד בנקשיירס להרחיב את הכנסות הריבית נטו ולממש התייעלות הנובעת מיתרונות לגודל. התרחבות קטנה יותר של המאזן עשויה להגביל את טווח התחרות, להאט את גיוון ההכנסות, ולהותיר את השיפור בתשואה על ההון הדרגתי ולא מהותי לאורך כמה רבעונים.
תנופת צמיחת ההכנסותהאצה מתמשכת בשורת ההכנסות לאורך 2024–2025 מצביעה על שיפור בביקוש מצד הלקוחות ועל ביצוע מוצלח של צמיחת האשראי או ההכנסות מעמלות. תנופת הכנסות יציבה תומכת בהכנסות חוזרות גבוהות יותר מריבית נטו ומעמלות, ומאפשרת השקעה מחדש בסניפים ובערוצים דיגיטליים, תוך תמיכה ביציבות הרווחים לאורך כמה רבעונים.