ניתוח באמצעות AI של טוקיו מרין הולדינגס (TKOMY)
טוקיו מרין הולדינגס (OTHER OTC:TKOMY)
- דירוג:
- 74תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $4.00(▲8.11% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- העלאת המלצה
- תאריך:
- 08.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים — שיפור ברווחיות, מינוף נמוך ו-ROE גבוה — אך אלה מותנו על ידי חולשה בהכנסות בשנת 2026 וירידה חדה בייצור המזומנים בשנת 2026. התמונה הטכנית מעורבת, עם מומנטום חלש יותר בטווח הקצר למרות תמיכה ממגמת הטווח הארוך, והתמחור נראה הוגן באופן כללי, עם P/E מתון ותשואת דיבידנד של כ-2.94%.
גורמים חיוביים
רווחיות חזקה
שולי הרווח המשופרים והתשואה הגבוהה על ההון מצביעים על כך שטוקיו מרין הולדינגס ממירה את פעילויות הביטוח וההשקעות שלה לרווחים משמעותיים. רווחיות זו מספקת יכולת פנימית לחיזוק ההון, לתמיכה בפעילות ולשמירה על התחרותיות במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת טוקיו מרין הולדינגס (TKOMY)
- שווי שוק
- $106.37B
- תשואת דיבידנד
- 2.79%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 2.68M
- מכפיל רווח (P/E)
- 21.3
- בטא (שנתי)
- 0.36
- צמיחת הכנסות
- -3.48%
- צמיחת רווח למניה
- -42.16%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 67,526
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Property & Casualty
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
טוקיו מרין הולדינגס פועלת כתאגיד גלובלי, ומציעה מגוון רחב של שירותים, לרבות ביטוח רכוש ונפגעים, ביטוח חיים, פתרונות פיננסיים ופעילויות עסקיות כלליות שונות החברה מארגנת את פעילותה הנרחבת בארבעה מגזרי מפתח ביטוח כללי מקומי, ביטוח חיים מקומי, ביטוח בינלאומי, ומגזר לפעילויות פיננסיות ומיזמים אחרים תיק הביטוח המקיף שלה כולל ביטוח אש וסיכונים נלווים, ביטוח ימי מטען וגוף אנייה, ביטוח בריאות, ביטוח תאונות אישיות וביטוח רכב, בין היתר מעבר לביטוח, החברה מספקת שירותי ניהול נכסים, ייעוץ השקעות ושירותי נאמנויות השקעה, לצד שירותים כגון כוח אדם, ניהול תפעולי של מתקנים וסיעוד החברה נוסדה בשנת 2002 בשם מילאה הולדינגס, ובשנת 2008 שינתה את שמה לטוקיו מרין הולדינגס מטה החברה נמצא בטוקיו, יפן
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
טוקיו מרין הולדינגס מציגה רווחיות חזקה ושיפור ביכולת ייצור הרווחים במהלך השנים האחרונות, בתמיכת מאזן בעל מינוף שמרני ותשואה חזקה על ההון. מנגד, הגורמים המרכזיים המקזזים הם חולשה בטווח הקצר בהכנסות ב-2026, ירידה בולטת בשיעור הרווח הגולמי לעומת השנתיים הקודמות, וירידה חדה ביצירת המזומנים ב-2026 לאחר 2025 חזקה מאוד — גורמים שמצדיקים מעקב מבחינת קיימות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
ALL
PGR
WRB
CB
TRVTKOMYמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 8 באוקטובר 2026