ניתוח באמצעות AI של Turkiye Garanti Bankasi Anonim Sirketi 144A (TKGZY)
Turkiye Garanti Bankasi Anonim Sirketi 144A (OTHER OTC:TKGZY)
- דירוג:
- 63ניטרלי
- מחיר יעד:
- $3.00(▲431.91% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 03.11.2026
הציון מושפע בעיקר מתזרים מזומנים חלש בתקופה האחרונה, עם תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים, למרות רווחיות חזקה ו-ROE גבוה, לצד אינדיקטורים טכניים דוביים עד חלשים, כאשר המחיר נמוך מממוצעים נעים מרכזיים וה-MACD שלילי. התמחור מהווה גורם מקזז מרכזי, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד גבוהה מאוד, ושיחת המשקיעים האחרונה בנוגע לתוצאות תומכת בתחזית בסיסית חיובית וזהירה, תוך שמירה על התחזית, אם כי לחצי מרווחים ועלויות אשראי נותרו הסיכונים העיקריים בטווח הקרוב.
גורמים חיוביים
רווחיות גבוהה ותשואה על ההון
תשואה גבוהה על ההון שנשמרת לאורך זמן ורווח נקי משמעותי במחצית הראשונה מצביעים על כוח רווח ליבה חזק ועל שימוש יעיל בהון. הדבר תומך ביצירת הון פנימית, ביכולת חלוקת דיבידנד ובעמידות בפני זעזועים, ומחזק את העמידות ארוכת הטווח של התשואה על ההון גם אם הצמיחה תתמתן.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Turkiye Garanti Bankasi Anonim Sirketi 144A (TKGZY)
- שווי שוק
- $10.52B
- תשואת דיבידנד
- 24.22%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 0.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 4.4
- בטא (שנתי)
- 0.59
- צמיחת הכנסות
- 5.40%
- צמיחת רווח למניה
- -4.78%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 19,521
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
נוסד באיסטנבול טורקיה בשנת 1946 טורקיה גרנטי בנקסי 144A מספק קשת מלאה של שירותי בנקאות ושירותים פיננסיים פעילותו כוללת מגוון רחב של חשבונות פיקדון החל מאפשרויות רגילות של עובר ושב וחיסכון ועד פיקדונות לתקופה פיקדונות מובנים פיקדונות ELMA ופיקדונות זהב הבנק משרת לקוחות פרטיים ותאגידיים באמצעות מגוון רחב של מוצרי אשראי הכוללים הלוואות אישיות כגון הלוואות לכל מטרה הלוואות רכב משכנתאות והלוואות לדיור מימון עסקי כגון הלוואות לפרויקטים של עסקים קטנים ובינוניים הלוואות להון חוזר והלוואות במטבע חוץ וכן מסגרות אשראי מתחדשות וניכיון בנוסף הוא מספק מכשירים פיננסיים חיוניים כגון חשבונות משיכת יתר עסקאות ספוט בשקל טורקי ובמטבע חוץ וכתבי ערבות מעבר לבנקאות המסורתית טורקיה גרנטי בנקסי 144A מנפיק כרטיסי תשלום שונים ומציע פתרונות ביטוח נרחבים ובהם ביטוח רכב בריאות חיים רכוש וכיסויים עסקיים ייעודיים לצד מוצרי פנסיה משקיעים יכולים לקבל גישה למגוון רחב של שירותי שוק ההון ובהם קרנות נאמנות אגרות חוב ממשלתיות יורובונדס מניות עסקאות ריפו ועסקאות בנגזרים בתמיכת פלטפורמות מסחר אלקטרוניות והכוונה בנושאי מיסוי המוסד מתמחה גם בשירותים לעסקים ומציע פתרונות לניהול מזומנים חבילות תמיכה מותאמות לעסקים קטנים ובינוניים מימון סחר חוץ וייעוץ רגולטורי סל השירותים הרחב שלו כולל גם ליסינג פקטורינג ניהול ציי רכב בנקאות השקעות ובנקאות פרטית פתרונות תשלום ותיבות פיקדון בטוחות תוך הדגשת נגישות טורקיה גרנטי בנקסי 144A מספק שירותי בנקאות אינטרנטית ובנקאות סלולרית וSMS בהיקף רחב נכון ל31 בדצמבר 2021 הבנק הפעיל 872 סניפים ו5401 כספומטים מאז 18 במאי 2022 טורקיה גרנטי בנקסי פועל כחברה בת של בנקו בילבאו ויסקאיה ארחנטריה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
Turkiye Garanti Bankasi Anonim Sirketi 144A מציגה רווחיות חזקה ותשואה אטרקטיבית על ההון, הנתמכות בבסיס הכנסות שהתרחב במהירות ב-12 החודשים האחרונים. עם זאת, איכות הנתונים הפיננסיים מתונה בשל תנודתיות בצמיחה ובשוליים לאורך השנים, עלייה במינוף לעומת 2025, ובעיקר בשל תזרים מזומנים תפעולי וחופשי שלילי בתקופה האחרונה. התוצאות הנקיות נראות חזקות, אך ההידרדרות האחרונה בתזרים המזומנים היא המגבלה המרכזית בהערכת הדוחות הכספיים הכוללת.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
WTFC
UMBF
ZION
BPOP
CFRTKGZYמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 3 בנובמבר 2026