מחיר וניתוח של מניית אומבר פייננשל (UMBF)
גרף ונתונים עיקריים
$1.59(1.1%)
$146.01
בסגירה:
$1.83(1.25%)
$147.83
מסחר מאוחר: יול 07 21:27
טווח יומי$144.1 - $146.9
טווח 52 שבועות$103.38 - $146.90
מחיר בסיס$144.41
מחזור יומי1.01M
מחזור ממוצע (3 ח׳)704.14K
טווח יומי$144.1 - $146.9
טווח 52 שבועות$103.38 - $146.90
מחיר בסיס$144.41
מחזור יומי1.01M
מחזור ממוצע (3 ח׳)704.14K
שווי שוק$10.97B
שווי פעילות$13.36B
סך המזומנים (דוח אחרון)$735.83M
סך החוב (דוח אחרון)$4.03B
מכפיל רווח12.9
בטא1.02
הדוח הבא04 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה3.11
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.37%
תיאור החברה
אומבר פייננשל
אומבר פייננשל משמשת כחברת האם של UMB Bank ומספקת מגוון מקיף של פתרונות בנקאות ופיננסים. מגזר הבנקאות המסחרית מעניק לעסקים שירותים חיוניים, כולל הלוואות מסחריות, כרטיסי אשראי ומימון נדלן. מגזר זה מציע גם מכתבי אשראי, סינדיקציה של הלוואות ותמיכה ייעוצית. בנוסף, הוא מספק פתרונות עסקיים מתמחים כגון הלוו...
איך החברה מרוויחה כסף
אומבר פייננשל מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים. בראש ובראשונה, החברה מרוויחה הכנסות מריבית נטו, הנגזרת מהריבית שהיא גובה על הלוואות והשקעות, בניכוי הריבית שהיא משלמת על פיקדונות והלוואות. בנוסף, אומבר פייננשל מייצרת הכנסות שאינן מריבית באמצעות עמלות שירות, דמי ניהול נכסים ופעילויות בנקאות השקעות. החברה נהנית גם מתחום ניהול העושר שלה, שבו היא גובה דמי ייעוץ השקעות ודמי ניהול תיקי השקעות. שותפויות אסטרטגיות עם מגוון עסקים וארגונים מחזקות את היצע השירותים של אומבר פייננשל ואת בסיס הלקוחות שלה, ותורמות להכנסות הכוללות שלה. גורמים כלכליים כגון שיעורי ריבית ותנאי השוק ממלאים גם הם תפקיד משמעותי בעיצוב ביצועי ההכנסות שלה.
אומבר פייננשל מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים. בראש ובראשונה, החברה מרוויחה הכנסות מריבית נטו, הנגזרת מהריבית שהיא גובה על הלוואות והשקעות, בניכוי הריבית שהיא משלמת על פיקדונות והלוואות. בנוסף, אומבר פייננשל מייצרת הכנסות שאינן מריבית באמצעות עמלות שירות, דמי ניהול נכסים ופעילויות בנקאות ה...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית אומבר פייננשל
סנטימנט שורי
צמיחה חזקה בהלוואותהיקף יצירת ההלוואות השנתי, במונחי רבעון מול רבעון מקושר, נותר ברמה מתמשכת של שיעור חד-ספרתי גבוה, ומאותת על התרחבות עמידה של נכסי הליבה המניבים. יצירת הלוואות חוזרת באזורים שונים מגדילה את הכנסות הריבית, תומכת במכירה צולבת של מוצרי ניהול מזומנים ומוצרי פיקדונות, ובונה בסיס הכנסות רחב יותר אם איכות האשראי נשמרת.
הכנסות מעמלות והתרחבות הנכסים תחת ניהולצמיחה מהותית בנכסים תחת ניהול ועלייה בהכנסות מעמלות מחזקות את גיוון ההכנסות המבוססות על עמלות, ומפחיתות את התלות במרווחי הריבית. היקף גדול וצומח של שירותי משמורת ושירותי קרנות יוצר עמלות שירות חוזרות וקשרי לקוחות יציבים, התומכים ביציבות הרווחים לאורך מחזורי ריבית.
שיפור במצב המאזןמינוף נמוך יותר ועלייה בהון העצמי מספקים כרית הון גדולה יותר וגמישות רבה יותר. מדדי מאזן משופרים, בשילוב עם צבירת הון, תומכים בצמיחה אורגנית, ברכישות עצמיות וביחסים רגולטוריים, מפחיתים את הפגיעות למחזוריות ומאפשרים השקעות אסטרטגיות בנות-קיימא או מתן אשראי ללקוחות.
סנטימנט דובי
הסתמכות על תוספת מרווח חשבונאית מרכישהחלק משמעותי מהמרווח המדווח נובע מתוספת לא־חוזרת הנובעת מחשבונאות רכישה. ככל שההטבות החשבונאיות הללו יופחתו לאורך זמן, מרווח הריבית נטו המדווח והרווחים בטווח הקרוב יעמדו בפני לחץ כלפי מטה, אלא אם כן יקוזזו באמצעות התרחבות אורגנית מתמשכת במרווח הריבית נטו או שיפור בעלויות המימון, דבר היוצר סיכון מבני למרווח.
צמיחת פיקדונות מתונה ושונות במקורות המימוןפיקדונות יציבים מרבעון לרבעון והישענות על זרמים תקופתיים של כספים מוסדיים או כספי ציבור מחלישות את בסיס המימון הקמעונאי היציב. הדבר מגביר את הרגישות לשינויים בעלות המימון (בטא פיקדונות של כ-70%) ועלול להעלות את הוצאות המימון או להגביל נזילות בעלות נמוכה בתקופות שליליות, ובכך להפעיל לחץ על המרווחים.
הפרשות גדלות לצד צמיחה מהירה בהלוואותיתרות ההלוואות המואצות מובילות להפרשות גבוהות יותר ולמחיקות נטו גבוהות מעט יותר. אם צמיחת התיק תימשך, ההפרשות עלולות לצמצם את הרווחים בטווח הקרוב ולחייב מעקב הדוק יותר אחר האשראי; לחץ מחזורי עלול להגביר את צריכת ההון ואת הלחץ על הרווחיות.
צמיחה חזקה בהלוואותהיקף יצירת ההלוואות השנתי, במונחי רבעון מול רבעון מקושר, נותר ברמה מתמשכת של שיעור חד-ספרתי גבוה, ומאותת על התרחבות עמידה של נכסי הליבה המניבים. יצירת הלוואות חוזרת באזורים שונים מגדילה את הכנסות הריבית, תומכת במכירה צולבת של מוצרי ניהול מזומנים ומוצרי פיקדונות, ובונה בסיס הכנסות רחב יותר אם איכות האשראי נשמרת.
חדשות אומבר פייננשל
Wells Fargo העלו את מחיר היעד עבור UMB Financial (UMBF) ל-139 דולר מ-130 דולר וממשיכים להעניק דירוג החזקה למניה לקראת תוצאות הרבעון
הפירמה מצפה שביצועי היתר של הבנקים יימשכו שנה שלישית ברציפות, במקביל לשיפור רב-שנתי בצמיחת האשראי המסחרי והתעשייתי (C&I). Wells Fargo מוסיפים כי שיפור זה צפוי לסייע לבנקים האזוריים.
וולס פרגו העלה את מחיר היעד של אומבר פייננשל ל-139 דולר מ-130 דולר
וולס פרגו העלה את מחיר היעד של אומבר פייננשל (UMBF) ל-139 דולר מ-130 דולר, ומותיר למניה דירוג החזק לקראת התוצאות הרבעוניות. החברה מאמינה שביצועי היתר של הבנקים יימשכו זו השנה השלישית ברציפות, בתמיכה נוספת של נקודת מפנה רב-שנתית בצמיחת האשראי המסחרי והתעשייתי. בוולס פרגו מוסיפים שזה אמור לסייע לבנקים האזוריים.
Morgan Stanley העלו את מחיר היעד של הפירמה על UMB Financial (UMBF) ל-159 דולר מ-143 דולר וממשיכים להמליץ על מניית החברה בדירוג קנייה
גם לאחר ראלי של 17% מתחילת הרבעון, הפירמה ממשיכים להיות חיוביים לגבי הבנקים לקראת עונת הדוחות, כאשר מומנטום ההכנסות ממשיך להתחזק, כך אומר למשקיעים ג’וליאן מיטשל, Morgan Stanley אנליסט, בתחזית
מורגן סטנלי העלה את מחיר היעד של אומבר פייננשל ל-159 דולר מ-143 דולר
מורגן סטנלי העלה את מחיר היעד של אומבר פייננשל (UMBF) ל-159 דולר מ-143 דולר, ומותיר למניה דירוג קנייה. גם אחרי העלייה של 17% שרשם הסקטור מתחילת הרבעון ועד היום, בפירמה שומרים על גישה חיובית כלפי הבנקים לקראת עונת הדוחות, שכן תנופת ההכנסות ממשיכה להתחזק, אמר האנליסט למשקיעים בסקירה מקדימה על
Piper Sandler העלתה את מחיר היעד של אומבר פייננשל ל-161 דולר מ-155 דולר
Piper Sandler העלתה את מחיר היעד של החברה אומבר פייננשל (UMBF) ל-161 דולר, מ-155 דולר, וממשיכה להמליץ על המניה בדירוג קנייה (משקל יתר). החברה עדכנה את יעדי המחיר בקבוצת הבנקים במערב התיכון כחלק מתצוגה מקדימה לדוחות הרבעון השני. פורסם לראשונה ב-TheFly – המקור מידע הסופי לחדשות פיננסיות בזמן אמת שמניעות
מחיר היעד של אומבר פייננשל הועלה ל-144 דולר מ-138 דולר בסיטיגרופ
האנליסט של Citi, בנימין גרלינגר, העלה את מחיר היעד של החברה על אומבר פייננשל (UMBF) ל-144 דולר מ-138 דולר, ושומר על דירוג ניטרלי למניה. פורסם לראשונה ב-TheFly – המקור הסופי למידע בזמן אמת, חדשות שוק שוברות מסחר. נסו עכשיו>> ראו את המניות החמות של בעלי העניין ב-TipRanks >> קראו עוד
iCapital מודיעה על שותפות אינטגרטיבית עם UMB Fund Services
iCapital הודיעה על שותפות אינטגרטיבית עם UMB Fund Services, חברה־בת של אומבר פייננשל (UMBF) קורפוריישן ומובילה ארצית בתחום שירותי ניהול קרנות רשומות וקרנות השקעה אלטרנטיביות. המטרה היא להרחיב עוד יותר את פריסת טכנולוגיית ה-DLT (Distributed Ledger Technology) שלה לתוך שכבת התפעול של ניהול הקרנות. שיתוף הפעולה הזה מרחיב את הרשת