ניתוח באמצעות AI של טורקיה גארנטי בנקאסי (TKGBY)
טורקיה גארנטי בנקאסי (OTHER OTC:TKGBY)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- $2.50(▼8.42% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 04.08.2026
הציון נתמך בעיקר בביצועים פיננסיים חזקים, עם ROE גבוה וצמיחה מתמשכת בהכנסות, וכן בתמחור אטרקטיבי מאוד, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד יציבה. גורמים חיוביים אלה מתקזזים חלקית מול טכני חלש, כאשר המחיר נמצא מתחת לממוצעים נעים מרכזיים ו-MACD שלילי, וכן מול לחצים הקשורים לתחזיות, הנובעים מלחץ מצד עלויות המימון ומציפיות לעלייה בעלות הסיכון.
גורמים חיוביים
צמיחה בהכנסות הליבה ובהכנסות מעמלות
צמיחה חזקה בכלל הכנסות הליבה הבנקאיות ובפעילויות העמלות מצביעה על כך שהרווחים נתמכים על ידי פעילות לקוחות מגוונת, ולא רק על ידי מרווחי אשראי. המומנטום בתחומי התשלומים, ההעברות, הביטוח וניהול הנכסים יכול לחזק הכנסות חוזרות ולהפחית את התלות בהכנסות מסחר תנודתיות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת טורקיה גארנטי בנקאסי (TKGBY)
- שווי שוק
- $10.73B
- תשואת דיבידנד
- 4.98%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 514.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 4.4
- בטא (שנתי)
- 0.58
- צמיחת הכנסות
- 6.83%
- צמיחת רווח למניה
- 0.14%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 20,215
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
טורקיה גארנטי בנקאסי היא מוסד פיננסי מקיף, שמשרדו הראשי באיסטנבול, טורקיה, ומספק מגוון רחב של שירותי בנקאות ושירותים פיננסיים מאז היווסדו בשנת 1946 החברה מציעה מגוון אפשרויות פיקדון, לרבות חשבונות עובר ושב וחיסכון סטנדרטיים, פיקדונות לתקופות שונות, וכן חשבונות מובנים, אלמה וחשבונות הנקובים בזהב מסגרות האשראי שלה רחבות וכוללות הלוואות אישיות, כגון הלוואות למטרה כללית, רכב, דיור ומשכנתה, וכן מימון לעסקים קטנים ובינוניים, הון חוזר, הלוואות בתשלומים, הלוואות במטבע חוץ, אשראי מתחדש, ומכשירים פיננסיים כגון כתבי ערבות, מכתבי המלצה וחשבונות משיכת יתר החברה מספקת גם מגוון כרטיסי תשלום ומבחר רחב של מוצרי ביטוח, המכסים סיכוני רכב, אחריות, בריאות, אבטלה, חיים, רכוש, תאונות אישיות, בתי עסק, אש, מטענים, הנדסה וחקלאות, לצד תוכניות פנסיה לצורכי השקעה, הלקוחות יכולים לגשת לקרנות נאמנות, ניירות ערך ממשלתיים, לרבות מקמ ומקמ חוץ, הסכמי רכישה חוזרת, מניות, עסקאות פיקדון במטבע כפול, בורסת הנגזרים הטורקית ועסקאות פורוורד, הנתמכים באמצעות שירותי מסחר אלקטרוני ומיסוי הבנק מסייע גם לעסקים עם פתרונות לניהול מזומנים ומוצרים מותאמים לעסקים קטנים ובינוניים, כגון חבילות תמיכה, מימון סחר חוץ והכוונה בתחום הרגולציה שירותים נוספים כוללים ליסינג, ניהול צי, פקטורינג, בנקאות השקעות ייעודית ובנקאות פרטית, פתרונות תשלום, כספות ושירותי בנקאות נוחים באינטרנט ובמובייל או במסרונים נכון ליום 31 בדצמבר 2021, טורקיה גארנטי בנקאסי פעל באמצעות רשת רחבה של 872 סניפים ו 5401 כספומטים מאז 18 במאי 2022, טורקיה גארנטי בנקאסי היא חברה בת של בנקו בילבאו ויזקאיה ארחנטריה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
טורקיה גארנטי בנקאסי מציג היקף פעילות גדול ורווחיות יציבה, לצד המשך צמיחה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ותשואה חזקה על ההון העצמי. מנגד, הגורמים העיקריים המקזזים זאת הם (1) שחיקה במרווחים לעומת השנה שעברה, (2) עלייה במינוף במאזן, ו-(3) תנודתיות מהותית בתזרים המזומנים, כולל 2024 חלשה, אשר יחד יוצרים שונות גבוהה יותר וסיכון מוגבר, למרות ביצועים חזקים בתקופה הנוכחית.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
BSACTKGBY
BBAR
BMA
BSBR
GGALמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 4 באוגוסט 2026