ניתוח באמצעות AI של סטונקו (STNE)
סטונקו (NASDAQ:STNE)
- דירוג:
- 65ניטרלי
- מחיר יעד:
- $12.50(▲27.81% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 06.10.2026
הציון משקף שיפור ברווחיות ויצירת מזומנים חזקה ב-12 החודשים האחרונים, אשר מקוזזים על ידי התכווצות בהכנסות, שחיקה בשולי הרווח התפעולי ומינוף גבוה. שיחת הוועידה על התוצאות מחזקת את הסיכון בטווח הקרוב הנובע מעלויות אשראי גבוהות ולחצי ריבית, למרות תחזית שחזרה ואושרה. האינדיקטורים הטכניים תומכים, אך נראים במצב של קניית יתר, בעוד שמכפיל P/E נמוך מספק תמיכה מהותית לתמחור.
גורמים חיוביים
צמיחת הכנסות בהובלת האשראי
אנליסטים מעריכים כי ההכנסות מאשראי יצמחו באופן מצטבר ויתמכו בתוצאות, תוך חיזוק תמהיל הכנסות בריא יותר ושיפור יציבות השורה העליונה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סטונקו (STNE)
- שווי שוק
- $2.79B
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 5.97M
- מכפיל רווח (P/E)
- 4.4
- בטא (שנתי)
- 1.25
- צמיחת הכנסות
- -29.50%
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 16,367
- מגזר
- טכנולוגיה
- עוצמת המגזר
- 88
- תעשייה
- Software - Infrastructure
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סטונקו מספקת פתרונות טכנולוגיה פיננסית ותוכנה לסוחרים ולשותפים משולבים, לצורך ביצוע מסחר אלקטרוני בערוצים בחנות, באינטרנט ובמובייל בברזיל. החברה מציעה שירותים פיננסיים, כולל פתרונות תשלום, תשלום מוקדם, בנקאות דיגיטלית ואשראי. היא מפיצה את פתרונותיה בעיקר באמצעות מרכזי סטון קנייניים ובזכיינות, המציעים מכירות ושירותים ברמה מקומית ממוקדת, ומוכרת פתרונות לסוחרים פיזיים ודיגיטליים באמצעות צוות המכירות. החברה שירתה עסקים קטנים ובינוניים, וכן זירות מסחר, פלטפורמות מסחר אלקטרוני וספקי תוכנה משולבת. סטונקו נוסדה בשנת 2012 וממוקמת בגורג טאון, איי קיימן.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
התמונה העדכנית של סטונקו ב-12 החודשים האחרונים מראה שיפור ברווחיות ובייצור המזומנים, ובולטות בה רווח נקי חזק והתאוששות משמעותית בתזרים המזומנים החופשי. מנגד, ההכנסות מצטמצמות בתקופה האחרונה והמינוף עלה, כך שאיכות ההתאוששות והעמידות בסביבת הכנסות חלשה יותר הם הנושאים המרכזיים למעקב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
TOST
DLO
XYZ
PAYO
FOURSTNEמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 באוקטובר 2026