ניתוח באמצעות AI של 1st Source (SRCE)
1st Source (NASDAQ:SRCE)
- דירוג:
- 74תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $102.00(▲18.52% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 15.10.2026
SRCE מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות רווחיות חזקה ומאזן שמתחזק, בתמיכת תמחור סביר. מנגד, הציון מושפע מלחצים בטווח הקרוב, הניכרים בירידה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ובצניחה החדה בתזרים המזומנים החופשי, בעוד שהאינדיקטורים הטכניים נותרים חיוביים אך נראים מתוחים, מה שמגדיל את הסיכון לנסיגה.
גורמים חיוביים
מאזן שמרני
מינוף נמוך יותר והון עצמי צומח מספקים חוסן לבנק אזורי, ותומכים בצמיחת הנכסים וביכולת לעמוד בדרישות רגולטוריות, בעוד שתשואה להון בריאה מצביעה על שימוש יעיל בהון.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת 1st Source (SRCE)
- שווי שוק
- $2.02B
- תשואת דיבידנד
- 1.88%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 101.74K
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.1
- בטא (שנתי)
- 0.63
- צמיחת הכנסות
- 4.24%
- צמיחת רווח למניה
- 21.67%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,190
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
כחברת האם של 1st Source Bank, 1st Source מספקת מגוון מקיף של פתרונות פיננסיים, הכוללים בנקאות מסחרית וקמעונאית, ניהול עושר והיצע ביטוח, ללקוחות פרטיים ועסקיים כאחד. עבור לקוחות פרטיים, הבנק מספק שירותים חיוניים כגון חשבונות עובר ושב, חיסכון, תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים, לצד נוחות דיגיטלית כגון בנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית. זמינות גם אפשרויות אשראי שונות, לרבות הלוואות אישיות, משכנתאות לדיור וקווי אשראי על בסיס הון עצמי לדיור, יחד עם תכנון פיננסי, תוכניות לאוריינות פיננסית, תמיכה ייעוצית, וכן כרטיסי חיוב וכרטיסי אשראי. עסקים נהנים ממגוון מוצרים פיננסיים, לרבות הלוואות מסחריות, לעסקים קטנים, לחקלאות ולנדלן, התומכות בצרכים עסקיים מגוונים, מרכישת נכסים וציוד ועד מימון חייבים ופרויקטים של אנרגיה מתחדשת. בנוסף, 1st Source מספקת ליסינג מסחרי, ניהול אוצר מתקדם ופתרונות לתכנון פרישה. באמצעות מגזר הייעוץ לניהול עושר שלה, החברה מספקת שירותי נאמנות, השקעות, סוכנות ומשמורת, הכוללים ניהול עיזבונות ונאמנויות אישיות, לצד ניהול מקצועי של תיקי השקעות עבור יחידים, תוכניות הטבות לעובדים וארגוני צדקה. מיקוד ייעודי כולל מימון וליסינג של מגוון רחב של ציוד, כגון ציוד בנייה, מטוסים חדשים ומשומשים, סוגי משאיות שונים, אוטובוסים, אוטובוסים להסעות, רכבי הלוויות ומכוניות, לצד ציוד ייעודי נוסף. החברה מציעה גם מגוון מלא של פתרונות ביטוח, הכוללים רכוש עסקי ופרטי, כיסוי לנזקי רכוש ואחריות, ופוליסות בריאות וחיים ליחידים או לקבוצות. נכון ל 31 בדצמבר 2021, 1st Source החזיקה 79 סניפי בנקאות ב 18 מחוזות באינדיאנה ובמישיגן, לצד נוכחות במחוז סרסוטה, פלורידה. החברה נוסדה בשנת 1863, ומשרדיה הראשיים ממוקמים בסאות בנד, אינדיאנה.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
SRCE מציגה רווחיות חזקה ומאזן שמתחזק באופן בולט, עם שיפור במינוף ותשואה על ההון העצמי שנותרת ברמה בריאה באופן עקבי. מוקדי הדאגה העיקריים הם הירידה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים והירידה המשמעותית בתזרים המזומנים החופשי, אשר מצביעות על לחץ תפעולי ולחץ בהמרת רווחים למזומנים בטווח הקרוב, למרות שהרווח המדווח עדיין נותר יציב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
GABCSRCE
BUSE
FCF
LKFN
FRMEמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026