ניתוח באמצעות AI של סאדרן פירסט בנשרס (SFST)
סאדרן פירסט בנשרס (NASDAQ:SFST)
- דירוג:
- 66ניטרלי
- מחיר יעד:
- $64.00(▲4.61% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 31.10.2026
הציון של SFST משקף אטרקטיביות מתונה, בהובלת שיפור בביצועים הפיננסיים, כולל התאוששות ברווחיות, שיפור ב-ROE, ויצירת מזומנים יציבה. העדכונים התאגידיים חיוביים, עם תוצאות רבעוניות חזקות ותוכנית חדשה לרכישה עצמית של מניות, אך הציון הכולל מוגבל בשל איתותים טכניים חלשים יותר, כולל מסחר מתחת לממוצעים נעים מרכזיים ו-MACD שלילי, וכן בהיעדר נתוני תשואת דיבידנד בתמונת התמחור.
גורמים חיוביים
שיפור הרווחיות
ההתאוששות ברווחיות מצביעה על יכולת חזקה יותר לייצר רווחים ועל שיפור בביצועים התפעוליים לאחר תקופות חלשות יותר לאחרונה. אם מגמה זו תישמר, מרווחים גבוהים יותר יכולים לתמוך בייצור הון פנימי, לשפר את התשואות ולספק גמישות רבה יותר למימון צמיחה, תוך ספיגת לחצים רגילים של המחזוריות הבנקאית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סאדרן פירסט בנשרס (SFST)
- שווי שוק
- $565.47M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 76.43K
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.3
- בטא (שנתי)
- 0.81
- צמיחת הכנסות
- 8.99%
- צמיחת רווח למניה
- 52.74%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 315
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סאדרן פירסט בנשרס פועלת כארגון האם של סאדרן פירסט בנק ומספקת מגוון מקיף של שירותים בנקאיים ופיננסיים ליחידים ולעסקים בקרוליינה הדרומית קרוליינה הצפונית וג׳ורג׳יה פעילותה מאורגנת בשלוש חטיבות עיקריות בנקאות מסחרית וקמעונאית בנקאות משכנתאות ופעילות תאגידית המוסד מקבל מגוון מוצרי פיקדון לרבות חשבונות עובר ושב רגילים ומסחריים חשבונות חיסכון חשבונות שוק הכסף ותעודות פיקדון לטווח ארוך היצע ההלוואות המגוון שלו כולל נדל״ן מסחרי ונדל״ן לבנייה מימון עסקי למגזרים כגון ייצור שירותים ושירותים מקצועיים וכן הלוואות נדל״ן צרכניות והלוואות הון עצמי לדיור בנוסף הוא מעניק אפשרויות אשראי צרכני נוספות כגון הלוואות בתשלומים מובטחות ובלתי מובטחות וקווי אשראי מתחדשים השירותים המשלימים כוללים בנקאות מקוונת וניידת ניהול מזומנים כספות פיקדון הפקדה ישירה חיובים אוטומטיים ותשלום חשבונות החברה מפעילה 8 סניפים קמעונאיים בקרוליינה הדרומית גרינוויל צ׳רלסטון וקולומביה 3 בקרוליינה הצפונית באזורי ראלי גרינסבורו ושרלוט ו1 באטלנטה ג׳ורג׳יה סאדרן פירסט בנשרס נוסדה בשנת 1999 וממוקמת בגרינוויל קרוליינה הדרומית
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
SFST מציגה התאוששות ברורה בביצועים ב-12 החודשים האחרונים: רווחיות חזקה יותר, שיפור בתשואה על ההון, וייצור מזומנים איתן, כאשר תזרים המזומנים החופשי נתמך במידה רבה על ידי הרווחים. הנקודות המרכזיות למעקב הן תנודתיות היסטורית בשיעורי הרווחיות ובצמיחת תזרים המזומנים, לצד תנודות קודמות במינוף, אשר ממתנות את מגמת השיפור הכללית.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FMAO
BWFG
WTBA
PDLBSFST
MSBIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 31 באוקטובר 2026