ניתוח באמצעות AI של סימונס פירסט נשיונל (SFNC)
סימונס פירסט נשיונל (NASDAQ:SFNC)
- דירוג:
- 56ניטרלי
- מחיר יעד:
- $22.50(▼0.88% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 16.10.2026
הציון הכולל משקף מערך כוחות מנוגדים: יצירת מזומנים חזקה ותחזית חיובית משיחת הוועידה על התוצאות הכספיות, עם שיפור ב-NII ובמינוף התפעולי, לצד הון מוצק ויכולת לבצע רכישה עצמית של מניות, תומכים בדירוג, וגם האינדיקטורים הטכניים מצביעים על מגמת עלייה. מנגד, ההידרדרות בדוח רווח והפסד ופרופיל ההפסדים המתמשך, כפי שמשתקף ב-P/E שלילי, נותרים הסיכון המרכזי עד להתייצבות הרווחיות.
גורמים חיוביים
הפחתת עלויות וארגון מחדש
אנליסטים מציינים כי הפחתות הוצאות ממוקדות וארגון מחדש צפויים לשפר את היעילות ולהעלות את שולי הרווח התפעולי, תוך שחרור מזומנים לטובת סדרי עדיפויות אסטרטגיים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סימונס פירסט נשיונל (SFNC)
- שווי שוק
- $3.19B
- תשואת דיבידנד
- 3.69%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.44M
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.4
- בטא (שנתי)
- 0.81
- צמיחת הכנסות
- -56.95%
- צמיחת רווח למניה
- -299.43%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 2,917
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סימונס פירסט נשיונל משמשת כחברת האם של סימונס בנק ומספקת מגוון רחב של פתרונות בנקאיים ופיננסיים ללקוחות פרטיים ועסקיים החברה מציעה סוגים שונים של חשבונות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב חיסכון ופיקדונות לזמן קצוב הבנק מספק גם מגוון רחב של אפשרויות אשראי לרבות הלוואות צרכניות הלוואות נדל ן והלוואות מסחריות לצד מימון ייעודי לחקלאות לציוד ולעסקים קטנים באמצעות יוזמות של SBA מעבר לפעילות הבנקאית הבסיסית היא מספקת שירותי נאמנות ושירותים פידוציאריים כרטיסי אשראי ניהול השקעות מוצרי ביטוח ושירותי ניירות ערך והשקעות הלקוחות יכולים גם להשתמש בשירותים מודרניים כגון שירותי כספומט פלטפורמות בנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית מסגרות משיכת יתר ותיבות פיקדון בטוחות החברה נוסדה בשנת 1903 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בפיין בלאף ארקנסו נכון ליום 27 בינואר 2022 היא הפעילה רשת של 199 סניפים בארקנסו מיזורי טנסי טקסס אוקלהומה וקנזס
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
SFNC מציגה תמונה מעורבת: תזרים המזומנים והנזילות נראים חזקים ובמגמת שיפור, והמאזן נראה ממונף באופן סביר, עם נכסים יציבים והון משמעותי. עם זאת, דוח הרווח וההפסד הוא נקודת החולשה המרכזית, עם מעבר חד מרווחיות בשנים 2022–2024 להפסדים גדולים בשנת 2025, שנמשכים גם ב-12 החודשים האחרונים. התמונה הכוללת מצביעה על חברה עם בסיס פיננסי ויצירת מזומנים מספקים, אך עם סיכון מוגבר לרווחים בטווח הקרוב עד להתייצבות הרווחיות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
OZK
FFBC
UCB
BANF
RNSTSFNCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 16 באוקטובר 2026