מחיר וניתוח של מניית באנקפירסט (BANF)
גרף ונתונים עיקריים
-$2.31(-2.02%)
$112.27
בסגירה:
$0.48(0.43%)
$112.75
מסחר מאוחר: יונ 29 23:36
טווח יומי$111.39 - $114.32
טווח 52 שבועות$101.48 - $138.77
מחיר בסיס$114.58
מחזור יומי292.19K
מחזור ממוצע (3 ח׳)120.87K
טווח יומי$111.39 - $114.32
טווח 52 שבועות$101.48 - $138.77
מחיר בסיס$114.58
מחזור יומי292.19K
מחזור ממוצע (3 ח׳)120.87K
שווי שוק$3.85B
שווי פעילות-$866.32M
סך המזומנים (דוח אחרון)$5.57B
סך החוב (דוח אחרון)$101.22M
מכפיל רווח15.2
בטא0.81
הדוח הבא16 ביולי 2026
צפי רווח למניה1.8
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.7%
תיאור החברה
באנקפירסט
באנקפירסט משמשת כחברת האחזקות הבנקאית האם של בנקפירסט, ומספקת מגוון רחב של שירותי בנקאות מסחרית ללקוחות קמעונאיים ולעסקים קטנים ובינוניים. פעילותה מאורגנת במספר חטיבות עיקריות: בנקים מטרופוליניים, בנקי קהילה, פגסוס בנק, ומגזר שירותים פיננסיים אחרים. המוסד מציע מבחר מקיף של מוצרי פיקדון, לרבות חשבונו...
איך החברה מרוויחה כסף
באנקפירסט מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית נטו ומהכנסות שאינן מריבית. זרם ההכנסות המרכזי מגיע מפעילות האשראי, שבה הבנק מרוויח ריבית על הלוואות הניתנות ללקוחות, לרבות הלוואות מסחריות, הלוואות צרכניות ומשכנתאות. בנוסף, באנקפירסט גובה עמלות ממגוון שירותים בנקאיים, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על פעולות, ודמי שירות. הבנק גם מרוויח הכנסות מניירות ערך להשקעה וממוצרים פיננסיים נוספים המוצעים ללקוחות. שיתופי פעולה משמעותיים עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה מסייעים להנעת צמיחת מאגר הלקוחות ולחיזוק היצע השירותים, ותורמים באופן חיובי לרווחיותו.
באנקפירסט מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית נטו ומהכנסות שאינן מריבית. זרם ההכנסות המרכזי מגיע מפעילות האשראי, שבה הבנק מרוויח ריבית על הלוואות הניתנות ללקוחות, לרבות הלוואות מסחריות, הלוואות צרכניות ומשכנתאות. בנוסף, באנקפירסט גובה עמלות ממגוון שירותים בנקאיים, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על פעו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית באנקפירסט
סנטימנט שורי
רווחיות גבוההשולי רווח נקי גבוהים ומתמשכים (כ-32% ב-12 החודשים האחרונים) יחד עם צמיחה ברווחים לאורך מספר שנים מעידים על רווחיות תפעולית יציבה עבור בנק אזורי. כרית המרווח הזו תומכת ברווחיות לאורך מחזורי ריבית, מממנת החזרי הון, ומאפשרת לבאנקפירסט לספוג זעזועים באשראי או בהוצאות מבלי להידרש לשינויים מבניים.
מאזן שמרנימינוף נמוך מאוד והון גדל באופן יציב מספקים גמישות הונית חזקה. פרופיל מימון שמרני מפחית את סיכון המיחזור, תומך ביחסים רגולטוריים, ומאפשר צמיחה מדודה של תיק ההלוואות או מיזוגים ורכישות, תוך שמירה על היכולת לחלק דיבידנדים ולעמוד בלחצי אשראי מקומיים.
רכישה אסטרטגית מרחיבה את קנה המידהרכישת Spirit BankCorp המתוכננת מגדילה באופן מהותי את היקף הפעילות והבסיס הפיקדוני של באנקפירסט באוקלהומה, ומייצרת יתרונות קנה מידה והזדמנויות למכירה צולבת. אם תהליך האינטגרציה יתבצע היטב, העסקה צפויה להוביל לשיפור מבני בנתח השוק, לסינרגיות בעלויות ובהכנסות ולשיפור אפשרויות הצמיחה מעבר לצמיחה אורגנית באמצעות מתן הלוואות.
סנטימנט דובי
חולשה בהכנסותירידה מתמשכת בהכנסות במונחי 12 החודשים האחרונים (‑6.8%) משקפת לחץ בצד ההכנסות, שעשוי לנבוע מצמיחה איטית יותר בתיק ההלוואות או משחיקה בהכנסות מעמלות. ללא חידוש הצמיחה בנכסים או התרחבות מרווחי הריבית, חולשה ממושכת בהכנסות עלולה להגביל את פוטנציאל העלייה ברווח למניה ולהפוך את החלטות הקצאת ההון (דיבידנדים, רכישות עצמיות של מניות, מיזוגים ורכישות) למוגבלות יותר.
תנודתיות בתזרימי המזומניםלמרות שתזרים המזומנים חיובי, כיסוי המזומנים הלא עקבי והנתון התנודתי שנצפה מפחיתים את רמת האמון בהמרה חלקה של תזרים המזומנים החופשי. תנודתיות זו עלולה לסבך תהליכי חיזוי ותכנון הון, ועלולה לחייב שמירה על כריות נזילות שמרניות יותר בתקופות של לחץ מחזורי או במהלך ביצוע פעילויות מיזוגים ורכישות.
צמיחה מתונה בנכסים וסטייה בתשואההאטה בהתרחבות הנכסים וירידת התשואה על ההון מרמות השיא הקודמות מצביעות על צמיחה אורגנית מוגבלת בשווקים הליבתיים. קיפאון מבני עלול להאריך את משך הזמן הנדרש לחזרה לקצבי הצמיחה הקודמים ולהגביר את התלות ברכישות או בשיפור שיעורי הרווחיות כדי להניע צמיחה יציבה ברווח למניה.
רווחיות גבוההשולי רווח נקי גבוהים ומתמשכים (כ-32% ב-12 החודשים האחרונים) יחד עם צמיחה ברווחים לאורך מספר שנים מעידים על רווחיות תפעולית יציבה עבור בנק אזורי. כרית המרווח הזו תומכת ברווחיות לאורך מחזורי ריבית, מממנת החזרי הון, ומאפשרת לבאנקפירסט לספוג זעזועים באשראי או בהוצאות מבלי להידרש לשינויים מבניים.
חדשות באנקפירסט
"באנקפירסט" תרכוש את SpiritBank, תנאי העסקה לא פורסמו
באנקפירסט (BANF) הודיעה כי נכנסה להסכם לרכישת Spirit BankCorp, תאגיד מאוקלהומה, ואת SpiritBank, בנק קהילתי פרטי שמטהו נמצא בטאלסה, אוקלהומה. ל‑Spirit יש נכסים כוללים בהיקף של כ‑939.6 מיליון דולר, הלוואות בהיקף של כ‑618.4 מיליון דולר, ופיקדונות בסך כ‑847.2 מיליון דולר. העסקה צפויה להיסגר ברבעון הרביעי של 2026, בכפוף לאישורים רגולטוריים
באנקפירסט מדווחת על רווח רבעוני (EPS) של 1.85 דולר ברבעון הראשון, מעל תחזיות הקונצנזוס שעמדו על 1.76 דולר
ההכנסה נטו מריבית של החברה לשלושת החודשים שהסתיימו ב-31 במרץ 2026 עלתה ל-127.6 מיליון דולר, לעומת 115.9 מיליון דולר באותה תקופה ב-2025. נפח ההלוואות הגבוה יותר, לצד גידול כללי בנכסים מניבי הריבית, היו הגורמים העיקריים לשינוי בהכנסה נטו מריבית. מרווח הריבית הנקי עמד על 3.74% ברבעון הראשון של 2026 לעומת
האנליסט וודי ליי, Keefe Bruyette, העלה את מחיר היעד של הפירמה על מניית BancFirst (BANF) ל־123 דולר מ־120 דולר, וממשיך להעניק למניה דירוג החזקה בשוק.
האנליסט וודי ליי, Keefe Bruyette, העלה את מחיר היעד של הפירמה על מניית BancFirst (BANF) ל־123 דולר מ־120 דולר, וממשיך להעניק למניה דירוג החזקה בשוק.
יעד המחיר של BancFirst הועלה ל-123 דולר מ-120 דולר ב-Keefe Bruyette
האנליסט וודי ליי מ-Keefe Bruyette העלה את מחיר היעד של הפירמה עבור BancFirst (BANF) ל-123 דולר מ-120 דולר, ושומר על דירוג החזק (Market Perform) למניה. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות פיננסיות שוברות שווי שוק. נסו עכשיו >> ראו את המניות המובילות שמומלצות על ידי אנליסטים
BancFirst מדווחת על רווח רבעוני למניה (Q4) של 1.75 דולר, תחזית הקונצנזוס הייתה 1.79 דולר
מדווחת על שווי ספרי מוחשי למניה ברבעון הרביעי (Q4) של 49.20 דולר. מדווחת על מחיקות נטו ברבעון הרביעי בשיעור של 0.02%. מנכ"ל BancFirst (BANF) Corporation, דיוויד הארלו, אמר: “החברה דיווחה על רווח נקי שיא ועל רווח שיא למניה, שנה חמישית ברציפות. צמיחת תיק האשראי, מרווח ריבית נקי יציב וצמיחה חזקה
Keefe Bruyette הורידה את מחיר היעד של BancFirst ל-120 דולר מ-132 דולר
Keefe Bruyette הורידה את המחיר היעד למניית BancFirst (BANF) ל-120 דולר מ-132 דולר. הפירמה שומרת על דירוג 'Market Perform' למניה. לפי האנליסט, בהערת מחקר למשקיעים, BancFirst עשויה לנצל את עודף ההון שלה לעסקאות מיזוגים ורכישות נוספות. פורסם לראשונה בTheFly – המקור הסמכותי לחדשות פיננסיות בזמן אמת שמניעות את השוק. נסו
BancFirst מדווחת על רווח למניה (EPS) של 1.85 דולר ברבעון השלישי; הקונצנזוס: 1.86 דולר
נקודות עיקריות רווח למניה (EPS) ברבעון השלישי עמד על 1.85 דולר לעומת קונצנזוס של 1.86 דולר. ההכנסה נטו מריבית עלתה ל-125.6 מיליון דולר (מ-115.0 מיליון דולר בשנה שעברה), ומרווח הריבית הנקי השתפר ל-3.79%. ההפרשה להפסדי אשראי גדלה ל-4.2 מיליון דולר (מ-3.0 מיליון דולר). לדברי המנכ"ל, צמיחת האשראי ושימור מרווח הריבית
