ניתוח באמצעות AI של סטייפל פייננשל (SF)
סטייפל פייננשל (NYSE:SF)
- דירוג:
- 70תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $79.00(▼2.19% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 25.09.2026
הציון מונע על ידי יסודות חזקים והכוונה חיובית, לרבות שיפור ברווחיות וב-ROE ומומנטום תפעולי חזק מהשיחה האחרונה, בתמיכת P/E נמוך ואטרקטיבי. גורמים חיוביים אלה מתקזזים חלקית בשל מערך טכני חלש, הכולל מגמת ירידה ומומנטום שלילי, וכן תנודתיות בולטת בתזרים המזומנים במהלך תקופת 12 החודשים האחרונים.
גורמים חיוביים
קנה המידה של ניהול העושר
גידול בנכסי לקוחות ובנכסים מבוססי עמלות מחזק את בסיס ההכנסות החוזרות של סטייפל פייננשל בתחום ניהול העושר ומעמיק את קשרי היועצים. המשך גיוס יועצים וצבירת נכסים עשויים לתמוך בהכנסות עמלות יציבות, לשפר את המינוף התפעולי ולהפוך את העסק לפחות תלוי בפעילות עסקאות במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סטייפל פייננשל (SF)
- שווי שוק
- $10.52B
- תשואת דיבידנד
- 1.79%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.27M
- מכפיל רווח (P/E)
- 8.2
- בטא (שנתי)
- 1.29
- צמיחת הכנסות
- 11.04%
- צמיחת רווח למניה
- 60.96%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 8,900
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Financial - Capital Markets
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סטייפל פייננשל פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור סטייפל ניקולאוס קומפני, המספקת שירותי ניהול עושר קמעונאיים ומוסדיים, וכן שירותי בנקאות השקעות, ליחידים, לתאגידים, לעיריות ולמוסדות בארצות הברית, בבריטניה, בקנדה ובשווקים בינלאומיים. החברה פועלת בשלושה מגזרים: ניהול עושר גלובלי, קבוצה מוסדית ואחר. החברה מספקת שירותים ללקוחות פרטיים, לרבות שירותי עסקאות בניירות ערך ושירותי תכנון פיננסי, שירותי ברוקראז בניירות ערך, כגון מכירת מניות, קרנות נאמנות, מוצרי הכנסה קבועה וביטוח, מכירות מוסדיות של מניות ומכשירי הכנסה קבועה, מסחר ומחקר, וכן שירותי מימון מוניציפלי, שירותי בנקאות השקעות, כגון מיזוגים ורכישות, הנפקות ציבוריות והשמות פרטיות, וכן שירותי בנקאות קמעונאית ומסחרית, הכוללים תוכניות הלוואות אישיות ומסחריות, וכן חשבונות פיקדון. החברה משתתפת בניהול חיתום עבור מימון תאגידי ומימון ציבורי, ומציעה שירותי ייעוץ פיננסי ושירותי ברוקראז בניירות ערך. החברה נוסדה בשנת 1890 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בסנט לואיס, מיזורי.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, הדוחות של סטייפל פייננשל מצביעים על פעילות רווחית, עם כושר רווח משופר ב-12 החודשים האחרונים ותשואה חזקה על ההון העצמי, הנתמכים בפרופיל מינוף שנראה סביר באופן כללי. מנגד, תנודתיות בתזרים המזומנים היא הגורם המרכזי המקזז זאת — ייצור המזומנים ב-12 החודשים האחרונים חלש משמעותית ביחס לרמות השנתיות האחרונות — ולכן יש לעקוב אחר האיכות והעמידות של העלייה הנוכחית ברווחים, לצד תנודות כלשהן בתזרים המזומנים מפעילות שוטפת הנובעות מהון חוזר או מהמאזן.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
IBKR
PJT
HLISF
PIPR
BNYמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 25 בספטמבר 2026