ניתוח באמצעות AI של רנסנט (RNST)
רנסנט (NYSE:RNST)
- דירוג:
- 68ניטרלי
- מחיר יעד:
- $45.00(▲9.73% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 26.08.2026
RNST מדורגת כבעלת אטרקטיביות מתונה, בהובלת איכות פיננסית מוצקה, עם יצירת מזומנים חזקה ומינוף ברמה ניתנת לניהול, וכן תחזית חיובית משיחת הרווחים המצביעה על שיפור ברווחיות ועל מרווחים יציבים. מנגד, גורמים חיוביים אלה מקוזזים חלקית על ידי מומנטום טכני חלש והתכווצות בהכנסות, כאשר ההתפתחויות התאגידיות תומכות באופן כללי, אך התמיכה מתונה בשל חולשה שדווחה בבקרות הפנימיות.
גורמים חיוביים
יצירת מזומנים חזקה ומינוף בר־ניהול
המרה גבוהה של תזרים מזומנים חופשי תומכת באיכות הרווחים ומעניקה לרנסנט גמישות לממן צמיחה, דיבידנדים וצרכי הון. מינוף בר־ניהול מפחית עוד יותר את הלחץ על המאזן ושומר על חוסן בתנאי אשראי או מימון משתנים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת רנסנט (RNST)
- שווי שוק
- $3.63B
- תשואת דיבידנד
- 2.12%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 685.20K
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.0
- בטא (שנתי)
- 0.93
- צמיחת הכנסות
- 27.48%
- צמיחת רווח למניה
- 31.72%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 3,000
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
רנסנט פועלת כחברת החזקות בנקאית אם עבור בנק רנסנט ומספקת מגוון מלא של שירותים פיננסיים שירותי ניהול עושר שירותי נאמנות ושירותי ביטוח לצרכנים פרטיים וללקוחות עסקיים הפעילות שלה מאורגנת בשלושה מגזרים עיקריים בנקים קהילתיים ביטוח וניהול עושר מגזר הבנקים הקהילתיים מציע מגוון רחב של פתרונות בנקאיים לרבות חשבונות עובר ושב וחשבונות חיסכון לצד מוצרי אשראי שונים כגון הלוואות עסקיות ואישיות אשראי מבוסס נכסים וליסינג ציוד הוא מספק גם הלוואות מסחריות פיננסיות וחקלאיות ייעודיות מימון וליסינג ציוד משכנתאות נדלן לנכסים בני 1 עד 4 יחידות דיור ולנכסים מסחריים הלוואות בנייה לפיתוחים של בתים צמודי קרקע דיור רב משפחתי ונדלן מסחרי הלוואות בתשלומים ליחידים ומימון ביניים לבנייה שירותים נלווים כוללים כספות פיקדון מאובטחות שירותי הפקדה ליליים כספומטים בנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית תמיכה באמצעות מרכז שירות וניהול מזומנים מגזר הביטוח פועל כסוכנות ביטוח ומספק מוצרי ביטוח מסחריים ואישיים באמצעות רשת של חברות ביטוח מגזר ניהול העושר מוקדש לשירותי ניהול עושר מקיפים ולשירותי נאמנות הדבר כולל ניהול והחזקה של מגוון חשבונות נאמנות לרבות חשבונות אישיים חשבונות להטבות תאגידיות וחשבונות משמורת וכן את הנהלת החשבונות והפיקוח הפיננסי שלהם אפשרויות השקעה כגון קצבאות וקרנות נאמנות מוצעות באמצעות ברוקר דילר צד שלישי בנוסף מגזר זה מפקח על תוכניות פרישה מוסמכות חשבונות פרישה אישיים תוכניות להטבות עובדים נאמנויות אישיות ועיזבונות נכון ל 31 בדצמבר 2021 הפעילה החברה רשת רחבה של 189 משרדי בנקאות אשראי ומשכנתאות ברחבי אלבמה פלורידה ג ורג יה מיסיסיפי קרוליינה הצפונית קרוליינה הדרומית וטנסי תשתית זו כללה 150 סניפים בשירות מלא 11 סניפים בשירות מוגבל 173 כספומטים ו 38 מכונות טלר אינטראקטיביות רנסנט נוסדה בשנת 1904 וממוקמת בטופלו מיסיסיפי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
RNST מציגה בסך הכול פרופיל פיננסי בריא: רווחיות יציבה, מינוף שמרני עד מתון, ויצירת מזומנים חזקה ב-12 החודשים האחרונים. מנגד, המגמה השלילית בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ושחיקה מסוימת בשולי הרווח לעומת תקופות קודמות מצביעות על כך שהתמונה בטווח הקרוב תלויה בהתייצבות ההכנסות, תוך שמירה על השיפור ברווחים ובתזרים המזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
TRMK
UCB
ABCB
SBCF
HWCRNSTמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 26 באוגוסט 2026