מחיר וניתוח של מניית טראסטמארק (TRMK)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.07(-0.15%)
$45.40
(0%)
$45.40
טווח יומי$44.87 - $45.67
טווח 52 שבועות$36.41 - $49.00
מחיר בסיס$45.47
מחזור יומי300.59K
מחזור ממוצע (3 ח׳)398.83K
טווח יומי$44.87 - $45.67
טווח 52 שבועות$36.41 - $49.00
מחיר בסיס$45.47
מחזור יומי300.59K
מחזור ממוצע (3 ח׳)398.83K
שווי שוק$2.58B
שווי פעילות$2.58B
סך המזומנים (דוח אחרון)$3.68B
סך החוב (דוח אחרון)$684.49M
מכפיל רווח11.3
בטא0.77
הדוח הבא26 בינו׳ 2027
צפי רווח למניה1.03
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.12%
תיאור החברה
טראסטמארק
טראסטמארק קורפוריישן חברת האם של טראסטמארק נשיונל בנק מספקת מגוון מקיף של שירותי בנקאות ושירותים פיננסיים לצרכנים פרטיים וללקוחות תאגידיים ברחבי ארצות הברית פעילותה מחולקת באופן אסטרטגי ל3 חטיבות ליבה בנקאות כללית ניהול עושר וביטוח במסגרת תחום הבנקאות הכללית טראסטמארק מציעה מגוון מוצרי פיקדון לרבות ...
איך החברה מרוויחה כסף
טראסטמארק מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים. בראש ובראשונה, היא מרוויחה הכנסות ריבית מהלוואות הניתנות ללקוחות, כולל הלוואות מסחריות והלוואות לצרכנים, אשר מהוות חלק משמעותי מרווחיה. בנוסף, הבנק גובה עמלות ממגוון שירותים, כגון דמי תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות ושירותי השקעות. טראסטמארק נהנית גם מהכנסות שאינן מריבית, באמצעות דמי ניהול עושר, פרמיות ביטוח ועמלות משירותי ייעוץ השקעות. שותפויות אסטרטגיות עם חברות טכנולוגיה פיננסית וארגונים קהילתיים משפרות את היצע השירותים שלה ואת היקף הלקוחות שאליהם היא מגיעה, ותורמות לצמיחת ההכנסות הכוללת שלה.
טראסטמארק מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים. בראש ובראשונה, היא מרוויחה הכנסות ריבית מהלוואות הניתנות ללקוחות, כולל הלוואות מסחריות והלוואות לצרכנים, אשר מהוות חלק משמעותי מרווחיה. בנוסף, הבנק גובה עמלות ממגוון שירותים, כגון דמי תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות ושירותי השקעות. טראסטמארק נהנית ג...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית טראסטמארק
סנטימנט שורי
רווחיות חזקהשולי הרווח הנקי והתפעולי הבריאים של טראסטמארק מראים כי המודל הבנקאי שלה ממיר הכנסות לרווחים משמעותיים. רווחיות זו מספקת יכולת לספוג תנודתיות רגילה באשראי או במימון, לתמוך בהשקעות ולשמר תשואות לבעלי המניות ברבעונים הקרובים.
המרה חזקה של מזומניםצמיחה בתזרים המזומנים החופשי והמרה ברמה הקרובה לרווח הנקי מצביעות על כך שהרווחים המדווחים מתורגמים למזומנים, ולא נשענים במידה רבה על רווחים חשבונאיים. הדבר תומך במימון פנימי, בחוסן ההון ובגמישות לשמור על צמיחה ועל חלוקות לבעלי המניות.
בסיס פיקדונות יציבבסיס פיקדונות ותיק, שנבנה באופן אורגני, יכול לספק בסיס מימון יציב יותר מהסתמכות על מקורות בתיווך. צמיחה אחרונה בפיקדונות והיקף מוגבל של פיקדונות בתיווך מחזקים את יכולתה של טראסטמארק לתמוך בפעילות ההלוואות תוך ניהול עלויות המימון.
סנטימנט דובי
התכווצות בהכנסותההתכווצות האחרונה בשורה העליונה מצביעה על כך שהצמיחה הקודמת טרם הפכה למגמת התרחבות עקבית בהכנסות. אם מצב זה יימשך, הוא עלול להגביל את המינוף התפעולי, לצמצם את היכולת לממן השקעות אסטרטגיות, ולהפוך את הרווחים העתידיים לתלויים יותר בניהול המרווחים.
סיכון בביצוע צמיחת ההלוואותצמיחת ההלוואות היא מרכיב מרכזי ביכולתו של בנק אזורי להרחיב את הנכסים נושאי התשואה, אך טראסטמארק חייבת לקזז פירעונות מוקדמים בלתי צפויים בשוק תחרותי מאוד. לכן, השגת יעד הצמיחה שלה בשיעור חד-ספרתי בינוני מחייבת האצה משמעותית, כאשר משמעת תמחור עלולה להגביל את היקף הפעילות.
כרית כיסוי חוב מוגבלתאף שהמינוף השתפר ויצירת המזומנים חיובית, תזרים המזומנים מפעילות נותר נמוך ביחס לנטל החוב לפי מדד הכיסוי האמור. הדבר מותיר פחות גמישות לספוג תרחיש לחץ, לממן הזדמנויות, או לנהל במקביל לחצי אשראי ומימון.
רווחיות חזקהשולי הרווח הנקי והתפעולי הבריאים של טראסטמארק מראים כי המודל הבנקאי שלה ממיר הכנסות לרווחים משמעותיים. רווחיות זו מספקת יכולת לספוג תנודתיות רגילה באשראי או במימון, לתמוך בהשקעות ולשמר תשואות לבעלי המניות ברבעונים הקרובים.
חדשות טראסטמארק
KBW נותרו בהמלצת החזק על טראסטמארק (TRMK)
KBW האנליסט וויל ג'ונס הותיר היום המלצת החזק על טראסטמארק וקבע מחיר יעד של 50.00 דולר. לפי TipRanks, ג'ונס הוא אנליסט בדרגת 3 כוכבים עם תשואה ממוצעת של 15.1% ושיעור הצלחה של 63.64%. ג'ונס מסקר את מגזר הפיננסים, ומתמקד במניות כמו City Holding Company, Atlantic Union Bankshares ו-Eagle Bancorp. בדוח
פייפר סנדלר ממשיכים בהמלצת החזק על טראסטמארק (TRMK)
אנליסט פייפר סנדלר סטיבן סקוטן שמר היום על המלצת החזק על טראסטמארק וקבע מחיר יעד של 50.00 דולר. לפי TipRanks, סקוטן הוא אנליסט 5 כוכבים עם תשואה ממוצעת של 11.1% ושיעור הצלחה של 68.89%. סקוטן מסקר את מגזר הפיננסים, ומתמקד במניות כמו Pinnacle Financial Partners, Renasant ו-ServisFirst Bancshares. על טראסטמארק
טראסטמארק מדווחת על רווח למניה של $1.00 ברבעון השלישי, בהתאם לקונצנזוס של $1.00
טראסטמארק מדווחת על הכנסות של $207.1M ברבעון השלישי, לעומת קונצנזוס של $215.45M. דוויין א. דיואי, נשיא ומנכ"ל, אמר: “התוצאות שלנו ברבעון השלישי הדגימו את החוזקה של פעילות הליבה שלנו. ההכנסה מריבית נטו המשיכה לצמוח, איכות האשראי נותרה מצוינת, וללא ירידת פיקדונות שאינה מפעילות הליבה, צמיחת הפיקדונות הייתה טובה. במהלך הרבעון
Keefe Bruyette העלו את מחיר היעד עבור Trustmark (TRMK) ל-50 דולר מ-48 דולר וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה בשוק
. ויל ג’ונס, אנליסט ב-Keefe Bruyette, מצפה שהמהלך של Trustmark למכירה-חכירה חוזרת (מכירת נכסים ולאחר מכן חכירתם מחדש) יחד עם רה-ארגון האג”ח (שינוי תנאי החוב שלה) יוסיף כ-6% לרווח למניה
מחיר היעד של טראסטמארק הועלה ל-50 דולר מ-48 דולר בקיף ברויט
האנליסט ויל ג'ונס מקיף ברויט העלה את מחיר היעד של טראסטמארק (TRMK) ל-50 דולר מ-48 דולר, והותיר למניה דירוג החזק. לדברי האנליסט, עסקת המכירה והשכירה מחדש וארגון מחדש של האג"ח של טראסטמארק צפויים להוסיף כ-6% לרווח למניה על בסיס ניטרלי להון. הדבר מספק זרז נוסף לשיפור ברווחיות שלה ותומך במרווחים,
טראסטמארק מזנקת לאחר עסקת מכירה והשכרה חוזרת עם Blue Owl Real Estate
טראסטמארק (TRMK) הודיעה מוקדם יותר כי ב-3 בספטמבר, Trustmark Bank התקשרה בהסכם לרכישה ומכירה של נכסים עם גופים המסונפים ל-Blue Owl Real Estate Capital. טראסטמארק מכרה ל-Blue Owl 34 נכסי סניפי בנק במחיר רכישה של 91.7 מיליון דולר. הסניפים נמצאים במיסיסיפי, פלורידה, טנסי, אלבמה וטקסס. במקביל למכירה, הבנק התקשר עם
טראסטמארק (TRMK) מקבלת דירוג החזק מ-KBW
בדוח שפורסם היום, קת'רין מילור מ-KBW הותירה דירוג החזק על טראסטמארק, עם מחיר יעד של $48.00. מילור מסקרת את מגזר הפיננסים, ומתמקדת במניות כמו Cullen/Frost Bankers, Hancock Whitney ו-TowneBank. לפי TipRanks, למילור יש תשואה ממוצעת של 14.3% ושיעור הצלחה של 75.43% במניות שעליהן המליצה. בדוח שפורסם ב-30 ביולי, פייפר סנדלר
Piper Sandler העלו את מחיר היעד של הפירמה על Trustmark (TRMK) ל-47 דולר מ-45.50 דולר, וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה
הפירמה מציינים כי תוצאות הרבעון השני של Trustmark היו מוצקות, נתמכות על ידי שולי רווח מריבית נטו במגמת צמיחה (ההפרש בין הריבית המתקבלת על הלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות),