ניתוח באמצעות AI של QNB (QNBC)
QNB (NASDAQ:QNBC)
- דירוג:
- 68ניטרלי
- מחיר יעד:
- $49.00(▲8.99% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 08.09.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים יציבים, אך מתמתנים — צמיחה חזקה בהכנסות ושיפור במינוף, שקוזזו על ידי שיעורי רווחיות ו-ROE נמוכים יותר, וכן תזרים מזומנים חלש יותר בתקופה האחרונה. האינדיקטורים הטכניים תומכים, כאשר המחיר נמצא מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ו-MACD חיובי. התמחור סביר, עם מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד של כ-3.4%, בעוד שהאירועים התאגידיים הם חיוביים נטו, בשל גיוס הון/רישום לנאסד"ק ומיצוב מחדש של התיק לשיפור התשואה, לצד השפעה שלילית על ההפסד בטווח הקצר.
גורמים חיוביים
צמיחה מתמשכת בהכנסות
ההכנסות התרחבו באופן משמעותי לאורך התקופה הרב-שנתית המדווחת, דבר המצביע על פעילות עסקית רחבה יותר ועל המשך הביקוש. אם צמיחה זו תימשך, היא עשויה לתמוך בהיקף הפעילות התפעולית, לחזק את מעמדו התחרותי של QNB ולספק בסיס יציב לרווחים עתידיים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת QNB (QNBC)
- שווי שוק
- $283.94M
- תשואת דיבידנד
- 3.55%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 19.07K
- מכפיל רווח (P/E)
- 13.4
- בטא (שנתי)
- -0.03
- צמיחת הכנסות
- 10.58%
- צמיחת רווח למניה
- -2.53%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 194
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
QNB פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור QNB בנק, העוסק במתן מוצרים של בנקאות מסחרית וקמעונאית, וכן שירותי ברוקראז׳ קמעונאיים בארצות הברית. החברה מציעה חשבונות עובר ושב וחשבונות חיסכון, כגון חשבונות שוק כספי, חשבונות עובר ושב נושאי ריבית, חשבונות מועדון, חשבונות חיסכון מסורתיים עם דפי חשבון וחשבון חיסכון מקוון, וכן פיקדונות לזמן קצוב, לרבות תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים. היא גם מספקת הלוואות לנדל״ן מסחרי, הכוללות הלוואות בנייה ופיתוח קרקעות, הלוואות תעשייתיות, הלוואות מסחריות ותעשייתיות, הלוואות לנדל״ן למגורים, הלוואות משכנתה למגורים, הלוואות צרכניות, הלוואות הון עצמי לדיור בריבית קבועה וקווי אשראי להון עצמי לדיור בריבית משתנה, וכן רוכשת ניירות ערך להשקעה. בנוסף, החברה מציעה שירותי ברוקראז׳ וייעוץ קמעונאיים, מוצרי ביטוח, שירותי סליקה לבתי עסק, שירותי כספומט ושירותי כרטיסי חיוב ואשראי, וכן שירותי בנקאות באינטרנט ובמובייל, תשלום חשבונות אלקטרוני ושירותי קליטת פיקדונות מרחוק. QNB נוסדה בשנת 1877 וממוקמת בקווייקרטאון, פנסילבניה.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
QNB מציגה מסלול צמיחה חזק בהכנסות ושומרת על רווחיות יציבה, אך שיעורי הרווחיות והתשואות התמתנו באופן משמעותי לעומת השיא של 2021–2022. מגמת המאזן חיובית, עם מינוף נמוך מהותית לעומת 2022, אם כי ההון והמינוף היו מעט לא אחידים משנה לשנה. תזרים המזומנים נותר חיובי, עם המרה טובה של רווחים לתזרים מזומנים חופשי, אך החולשה האחרונה בתזרים המזומנים והתנודתיות בצמיחה ממתנות את ההערכה הכוללת של האיכות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
RBKB
FNWDQNBC
EBMT
FGBIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 8 בספטמבר 2026