מחיר וניתוח של מניית Virginia National Bankshares (VABK)
גרף ונתונים עיקריים
$0.59(1.39%)
$42.91
בסגירה:
$0.89(2.07%)
$43.80
טרום מסחר: 08:30
טווח יומי$42.4 - $42.91
טווח 52 שבועות$36.48 - $48.58
מחיר בסיס$42.32
מחזור יומי4.10K
מחזור ממוצע (3 ח׳)15.91K
טווח יומי$42.4 - $42.91
טווח 52 שבועות$36.48 - $48.58
מחיר בסיס$42.32
מחזור יומי4.10K
מחזור ממוצע (3 ח׳)15.91K
שווי שוק$229.48M
שווי פעילות$252.23M
סך המזומנים (דוח אחרון)$22.62M
סך החוב (דוח אחרון)$29.40M
מכפיל רווח9.8
בטא0.67
הדוח הבא24 ביולי 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.41%
תיאור החברה
Virginia National Bankshares
Virginia National Bankshares פועלת כחברת אחזקות של Virginia National Bank המספקת מגוון שירותי בנקאות מסחרית. החברה פועלת באמצעות ארבעה מגזרים עיקריים – בנק, Sturman Wealth Advisors, VNB Trust and Estate Services ו Masonry Capital. היא מספקת חשבונות עו״ש, פיקדונות עו״ש, חשבונות NOW, חשבונות שוק כסף, ...
איך החברה מרוויחה כסף
Virginia National Bankshares מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות והשקעות. החברה מציעה מגוון מוצרי הלוואות, כולל הלוואות מסחריות, משכנתאות למגורים והלוואות צרכניות, שבדרך כלל נושאות שיעורי ריבית התורמים באופן משמעותי לרווחיה. בנוסף, Virginia National Bankshares מפיקה הכנסות שאינן מריבית באמצעות עמלות הקשורות לשירותי בנקאות, כגון תחזוקת חשבונות, עיבוד עסקאות ושירותי ניהול עושר. ההתמקדות של הבנק בבניית מערכות יחסים חזקות עם עסקים מקומיים ויחידים מאפשרת לו גם לקלוט זרם יציב של פיקדונות, שניתן למנף לפעילות מתן הלוואות. נוסף על כך, Virginia National Bankshares עשויה לעסוק בשיתופי פעולה אסטרטגיים עם עסקים וארגונים מקומיים, כדי לשפר את היצע שירותיה ולהרחיב את בסיס הלקוחות שלה, ובכך להגדיל את אפשרויות ההכנסה.
Virginia National Bankshares מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות והשקעות. החברה מציעה מגוון מוצרי הלוואות, כולל הלוואות מסחריות, משכנתאות למגורים והלוואות צרכניות, שבדרך כלל נושאות שיעורי ריבית התורמים באופן משמעותי לרווחיה. בנוסף, Virginia National Bankshares מפיקה הכנסות שאינן מריבית באמצ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Virginia National Bankshares
סנטימנט שורי
יצירת מזומניםהמרה כמעט מלאה של הרווחים לתזרים מזומנים חופשי מצביעה על יצירת מזומנים יציבה. מצב זה תומך בדיבידנדים, במימון הלוואות ובכריות הון, מפחית את התלות במימון חיצוני ומחזק את החוסן לאורך מחזורי פעילות כלכלית ושינויים בריבית.
מינוף שמרנימינוף נמוך והון עצמי במגמת שיפור מספקים בסיס הון חזק לבנק אזורי. מבנה מאזן שמרני מגדיל את יכולת ספיגת ההפסדים, תומך במדדים רגולטוריים, מאפשר צמיחה מדודה בתיק האשראי ומפחית לחצי מימון בתקופות של האטה.
שיפור רווחיות ודיבידנדעלייה בשולי הריבית הנקייה, עלייה ברווח הנקי ושיפור ביחס היעילות מעידים על איכות גבוהה יותר של הרווחיות הליבתית. יחד עם דיבידנד רבעוני מתמשך, הדבר מצביע על כך שהנהלת Virginia National Bankshares מצליחה לתרגם שיפור בשוליים לתשואה לבעלי המניות, תוך שמירה על ההון לפעילות אשראי.
סנטימנט דובי
ירידה חדה בהכנסותירידה בהכנסות בשיעור של כמעט 50% ב- TTM מהווה חשש מבני מהותי: שחיקה מתמשכת בשורת ההכנסות העליונה עלולה לגבור על שיפור בשיעורי הרווחיות, להגביל השקעה חוזרת ולהוביל לדחיסה ברווחים העתידיים. אם המגמה לא תיעצר, היא מאיימת על צמיחת תיק האשראי, על הכנסות מעמלות ועל רווחיות ארוכת טווח.
תנודתיות בתזרים המזומנים החופשי (FCF)למרות שהתאוששות ה-FCF האחרונה היא חיובית, תנודות חדות משנה לשנה מקטינות את מידת הוודאות לגבי דיבידנדים, רכישות עצמיות של מניות וצמיחת תיק האשראי. יצירת מזומנים תנודתית מקשה על תכנון ההון ומגבירה את הרגישות למחזורי אשראי או לפריטים חד-פעמיים.
תשואות מתונות / היקף פעילות מוגבלתשואה על ההון (ROE) בשיעורים של אמצע העשרה אחוזים ומעלה בדרך כלל תומכת בכלכלת בנק אטרקטיבית; רמה של 10%–11% משקפת רווחיות מתונה. בשילוב עם נוכחות אזורית מרוכזת, הדבר מגביל את יתרונות הגודל ומצמצם את היכולת של Virginia National Bankshares להשקיע בטכנולוגיה או להתחרות במחיר לאורך זמן.
יצירת מזומניםהמרה כמעט מלאה של הרווחים לתזרים מזומנים חופשי מצביעה על יצירת מזומנים יציבה. מצב זה תומך בדיבידנדים, במימון הלוואות ובכריות הון, מפחית את התלות במימון חיצוני ומחזק את החוסן לאורך מחזורי פעילות כלכלית ושינויים בריבית.
חדשות Virginia National Bankshares
3 מניות בדירוג קנייה (תשואת יתר) על ידי אנליסט ה-AI שכדאי לשקול היום
בואו נסתכל על שלוש מניות שקיבלו דירוג קנייה (תשואת יתר) מאנליסט ה-AI שלנו. למ contexto, ניתוח המניות ב-AI של TipRanks מספק הערכות אוטומטיות המבוססות על נתונים לגבי מניות, על פני מדדים מרכזיים. המטרה היא לתת למשתמשים תמונה ברורה ותמציתית של הפוטנציאל של המניה. כל דוח Stock A.I. Analysis כולל:
Virginia National Bankshares Corporation מדווחת על רווח רבעוני (Q1) של 97 סנט למניה לעומת 83 סנט בשנה שעברה
מדווחת כי מרווח הריבית הנקי ברבעון הראשון השתפר ל-3.40% לעומת 3.28% בשנה שעברה. הערך המאזני המוחשי למניה עמד על 32.51 דולר ליום 31 במרץ 2026, לעומת 28.84 דולר ליום 31 במרץ 2025. יחס המינוף Tier 1 עמד על 12.70% לעומת 12.52% בשנה שעברה. “הביצועים החזקים שלנו ברבעון הראשון של 2026
Virginia National Bankshares Corporation דיווחו על רווח למניה (EPS) ברבעון הרביעי בגובה 1.10 דולר, לעומת 0.85 דולר באותו רבעון אשתקד
. הפירמה דיווחה על שולי רווח נטו מריבית (net interest margin) ברבעון הרביעי של 3.50%, עלייה מ‑3.43% ברבעון הקודם ומ‑3.21% לפני שנה. הערך המוחשי הנקי למניה (tangible book value per
Virginia National Bankshares Corporation מדווחת על רווח למניה (EPS) של 1.10 דולר ברבעון הרביעי לעומת 85 סנט בשנה שעברה
מדווחת על מרווח ריבית נקי ברבעון הרביעי של 3.50% לעומת 3.43% ברבעון הקודם ו-3.21% בשנה שעברה. הערך המאזני המוחשי למניה עמד על 32.21 דולר נכון ל-31 בדצמבר 2025 לעומת 27.70 דולר נכון ל-31 בדצמבר 2024. “הביצועים החזקים שלנו ברבעון הרביעי מדגימים את המשך ההתמקדות שלנו ביעילות תפעולית אסטרטגית ובצמיחה בת-קיימא,
Virginia National Bankshares ממנה את קתי ליילס לסמנכ"לית הכספים
Virginia National Bankshares הודיעה על פרישתה המתוכננת של סמנכ"לית הכספים, טארה י. הריסון, ועל גיוסה של קתי וו. ליילס לצורך מעבר חלק לתפקיד בדרג הנהלה בכירה זה. ליילס תיכנס לתפקיד סמנכ"לית הכספים החל מ-21 בנובמבר, וגב' הריסון תשמש כיועצת בכירה לתקופה בלתי מוגדרת עד לפרישתה ותעבוד בצמוד לגב' ליילס ולחברי
Virginia National Bankshares מדווחת על רווח נקי יציב ברבעון השלישי של 2025
עיקרי הדברים Virginia National Bankshares דיווחה על רווח נקי של 4.6 מיליון דולר ברבעון השלישי של 2025, בדומה ל-2024; הרווח המצטבר מתחילת השנה עלה עקב הוצאות ריבית נמוכות; דיבידנד רבעוני של 0.36 דולר למניה (תשואה שנתית ~3.63%); שיפור ב-ROAA/ROAE ובמרווח הריבית; איכות נכסים יציבה למרות ירידה קלה ביתרות ההלוואות. דירוג