ניתוח באמצעות AI של קיו סי אר הולדינגס (QCRH)
קיו סי אר הולדינגס (NASDAQ:QCRH)
- דירוג:
- 72תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $110.00(▲6.00% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 21.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים רווחיות טובה, שיפור במינוף ויצירת מזומנים חזקה בתקופה האחרונה, וכן על ידי שיחת תוצאות חיובית מאוד, שבמסגרתה אושררו מחדש תחזיות הצמיחה וההכנסות. מנגד, גורמים חיוביים אלה מתמתנים בשל מומנטום טכני מעורב, עם MACD שלילי, וכן בשל סיכוני מחזוריות ותנודתיות מסוימים, כפי שבאים לידי ביטוי בשונות בהכנסות ובתזרימי המזומנים.
גורמים חיוביים
צמיחה חזקה בהלוואות ועלייה בנתח השוק
התרחבות מתמשכת בהלוואות והמשך העלייה בנתח השוק מעידים כי קיו סי אר הולדינגס מעמיקה את קשרי הלקוחות וזוכה בפעילות עסקית חדשה. הדבר תומך בהכנסות ריבית נטו חוזרות, משפר את היקף הפעילות התפעולית, ומספק פלטפורמה יציבה לצמיחה בשוקי הבנקאות המסחרית והקהילתית שלה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קיו סי אר הולדינגס (QCRH)
- שווי שוק
- $1.69B
- תשואת דיבידנד
- 0.28%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 121.98K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.9
- בטא (שנתי)
- 0.82
- צמיחת הכנסות
- 3.11%
- צמיחת רווח למניה
- 18.83%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,016
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קיו סי אר הולדינגס פועלת כחברת החזקות רב בנקאית ומספקת מגוון רחב של שירותים פיננסיים השירותים כוללים בנקאות מסחרית וצרכנית לצד שירותי נאמנות וניהול נכסים מתמחים החברה מציעה מגוון מוצרי פיקדונות כגון חשבונות עו ש נושאי ריבית ושאינם נושאי ריבית פיקדונות לתקופות קצובות ופיקדונות באמצעות ברוקרים מעבר לשירותי הפיקדונות שלה קיו סי אר הולדינגס מציעה מגוון הזדמנויות להלוואות מסחריות וקמעונאיות לחכירה ולהשקעה בסיס הלקוחות שלה רחב וכולל תאגידים שותפויות צרכנים פרטיים וסוכנויות ממשלתיות חלק משמעותי מתיק ההלוואות שלה מיועד לעסקים קטנים ובינוניים וכולל קווי אשראי למטרות תפעול והון חוזר הלוואות לתקופה לצורך רכישת מתקנים וציוד ומימון לנדלן מסחרי ולמגורים עבור יחידים החברה מציעה פתרונות אשראי אישיים לרבות הלוואות בתשלומים לשיפורי דיור קווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור מימון לרכב הלוואות חתימה וקווי אשראי אישיים קטנים בנוסף קיו סי אר הולדינגס עוסקת בחכירה מימונית ישירה של מכונות וציוד עבור עסקים מסחריים ותעשייתיים ומעורבת בהנפקת ניירות ערך מועדפים של נאמנות החברה משרתת קהילות הממוקמות בעיקר באזורי קוואד סיטיז סידר רפידס סידר ואלי דה מוין אנקני וספרינגפילד החברה נוסדה בשנת 1993 ומטה החברה ממוקם במולין אילינוי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, קיו סי אר הולדינגס מצטיירת כבנק אזורי רווחי, עם תשואות בריאות, שיפור במינוף ויצירת מזומנים חזקה בתקופה האחרונה. הגורמים החיוביים המרכזיים הם מרווחים עמידים, תשואה על ההון יציבה, והפחתה משמעותית ביחס החוב להון בתקופה האחרונה. הסיכונים העיקריים הם תנודתיות בצמיחת ההכנסות ותנודות בתזרים המזומנים לאורך השנים, שעשויות להעיד על רגישות למחזור הפעילות ולמחזור האשראי.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
STBA
BY
FMBHQCRH
EFSC
NBHCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 21 באוקטובר 2026