ניתוח באמצעות AI של PSB (PSBQ)
PSB (OTHER OTC:PSBQ)
- דירוג:
- 73תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $58.00(▲11.37% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 21.08.2026
הציון של PSBQ מונע בעיקר מביצועים פיננסיים יציבים, עם שיפור ברווחיות בשנת 2025, תמיכה חזקה יותר מתזרים מזומנים חופשי, וירידה במינוף, לצד מגמה טכנית חיובית (מחיר מעל ממוצעים נעים מרכזיים, עם MACD חיובי ו-RSI נייטרלי). התמחור סביר, עם דיבידנד מתון, אך אינו בולט דיו כדי להעלות את הציון לרמה העליונה.
גורמים חיוביים
צמיחה מתמשכת בהכנסות
התרחבות מתמשכת בהכנסות מצביעה על ביקוש נמשך לשירותי ההלוואות, הפיקדונות והשירותים הנלווים של PSB. צמיחה חיובית לאורך 2025 תומכת בבסיס רווחים רחב יותר ומספקת יסוד יציב לרווחיות עתידית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת PSB (PSBQ)
- שווי שוק
- $215.13M
- תשואת דיבידנד
- 1.39%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 2.05K
- מכפיל רווח (P/E)
- 14.5
- בטא (שנתי)
- 0.12
- צמיחת הכנסות
- 5.56%
- צמיחת רווח למניה
- 15.18%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 143
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
PSB פועלת כחברת האם של פיפלס סטייט בנק, ומציעה מגוון מקיף של מוצרים ושירותים בנקאיים קמעונאיים, צרכניים ומסחריים, ללקוחות פרטיים ולעסקים. הפתרונות הפיננסיים שלה כוללים מגוון חשבונות פיקדון, כגון חשבונות עובר ושב, חיסכון, חשבונות פרישה אישיים, חשבונות שוק כספים, תעודות פיקדון ושירות רישום חשבונות תעודות פיקדון. המוסד מנפיק גם כרטיסי חיוב, כרטיסים נטענים מראש וכרטיסי אשראי. מוצע מגוון רחב של אפשרויות אשראי, הכולל צרכים צרכניים כגון משכנתאות בריבית קבועה ובריבית משתנה, הלוואות ייעודיות, לרבות הלוואות לדיור כפרי בערבות, הלוואות של מינהל הוותיקים, מינהל הדיור הפדרלי, הלוואות בנייה, קרקע, רכב, אישיות וסטודנטים, קווי אשראי על בסיס הון עצמי לדיור והלוואות הון עצמי מסורתיות, וכן מסגרות משיכת יתר. עבור עסקים, ההיצע כולל קווי אשראי, מימון ציוד, אשראי ייעודי למגזר הבריאות, הלוואות של מנהל העסקים הקטנים, מימון נדלן מסחרי ומימון לרכישות ולרכישות שליטה, לצד שירותי ניהול מזומנים. שירותים נוספים כוללים בנקאות פרטית, דוחות אלקטרוניים, מוצרי השקעה וביטוח, שירותי ניהול אוצר מסחרי, חשבונות סוויפ, חשבונות יתרה אפס, תשלום חשבונות מקוון, הגנה מפני הונאה, שירותי מסלקה אוטומטית, פתרונות להפקדה באתר הלקוח ושירותי סליקה לבתי עסק, והכול באמצעות פלטפורמות בנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית. נכון ליום 28 בינואר 2022, פיפלס סטייט בנק הפעיל 10 סניפים מלאים במחוזות מראתון, אוניידה, וילאס, מילווקי ווואקשה בוויסקונסין, וכן משרד להפקת הלוואות בסטיבנס פוינט, וויסקונסין. החברה נוסדה בשנת 1962 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בוואסו, וויסקונסין.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
PSB אחזקות מציגה מגמה חיובית בתקופה האחרונה: ההכנסות והרווחים השתפרו באופן משמעותי בשנת 2025, המינוף ירד, וייצור המזומנים התחזק, כאשר תזרים המזומנים החופשי תומך באופן הדוק ברווחים המדווחים. מנגד, התנודתיות ברווחיות ביחס לתקופת השיא בשנים 2021–2022, וכן המינוף שעדיין נותר ברמה בולטת והכיסוי הנמוך של תזרים המזומנים התפעולי, מותירים את האיכות הפיננסית הכוללת ברמה יציבה, אך לא ברמה הגבוהה ביותר.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
MGYR
LSBKPSBQ
PROV
UNB
RVSBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 21 באוגוסט 2026