ניתוח באמצעות AI של פיפלס בנקורפ אוף צפון קרוליינה (PEBK)
פיפלס בנקורפ אוף צפון קרוליינה (NASDAQ:PEBK)
- דירוג:
- 78תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $50.00(▲10.94% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 02.11.2026
PEBK מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות החוסן הפיננסי שלה — רווחיות בריאה, שיפור בשמרנות המאזן, והמרה חזקה של רווחים למזומנים. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה מתונה, עם מגמה חיובית מעל ממוצעים נעים מרכזיים וקריאות מומנטום ניטרליות. התמחור סביר עם תשואת דיבידנד מתונה, בעוד שהצמיחה והשונות בתזרים המזומנים נותרות נקודות המעקב העיקריות.
גורמים חיוביים
חוזקת המאזן
מינוף נמוך מאוד וצמיחה משמעותית בהון העצמי מספקים כרית הון יציבה לבנק אזורי. הדבר תומך בהמשך צמיחה בנכסים ובאשראי, בחוסן רגולטורי וביכולת לספוג לחצי אשראי או לממן יוזמות אסטרטגיות ללא מימון חיצוני משמעותי, ובכך משפר את היציבות לטווח הארוך.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פיפלס בנקורפ אוף צפון קרוליינה (PEBK)
- שווי שוק
- $240.50M
- תשואת דיבידנד
- 2.3%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 26.48K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.6
- בטא (שנתי)
- 0.77
- צמיחת הכנסות
- 2.08%
- צמיחת רווח למניה
- 30.78%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 268
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פיפלס בנקורפ אוף צפון קרוליינה פועלת כחברת החזקות עבור פיפלס בנק ומספקת מגוון רחב של מוצרים ושירותים פיננסיים ליחידים ולעסקים קטנים ובינוניים החברה מציעה פיקדונות בחשבונות עובר ושב חיסכון שוק כספי וחשבונות לפי דרישה וכן תעודות פיקדון ופיקדונות לזמן קצוב הבנק מטפל גם בכספים שנלוו בתחום האשראי פיפלס בנק מעניק מגוון אפשרויות מימון ובהן הלוואות לנדלן מסחרי והלוואות מסחריות כלליות מימון בנייה ופיתוח קרקעות והלוואות חקלאיות לצרכים אישיים הוא מעניק הלוואות לדיור חד משפחתי משכנתאות למגורים והלוואות משכנתה לבעלי מספר זיהוי משלם מס יחידני מעבר לבנקאות מסורתית החברה מספקת שירותי ייעוץ השקעות ומגוון מכשירי השקעה שאינם פיקדונות כגון מניות אגרות חוב קרנות נאמנות וקצבאות נדחות מס הנתמכים באמצעות שירותי ברוקראז החברה מטפלת גם בהערכת נדלן ובתיווך נדלן בנוסף פיפלס בנקורפ אוף צפון קרוליינה מפעילה מרכז סליקה להערכות שווי עבור בנקים קהילתיים אחרים ומנהלת רוכשת ומוכרת מקרקעין ונכסים אחרים שהתקבלו באמצעות גביית חובות סוכנות ביטוח היא גם חלק ממכלול השירותים שלה נכון לסוף שנת 2021 החברה החזיקה בנוכחות משמעותית ברחבי צפון קרוליינה עם 17 סניפי בנקאות בשירות מלא בערים לינקולטון ניוטון דנבר קטובה קונובר מיידן קלרמונט הידנייט היקורי שארלוט קורנליוס מורסוויל ראלי וקארי בנוסף היא מפעילה משרדי הפקת הלוואות בשארלוט דנבר סולסברי ווינסטון סיילם בצפון קרוליינה החברה נוסדה בשנת 1912 ומשרדיה הראשיים נמצאים בניוטון צפון קרוליינה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, הדוחות הכספיים של PEBK מצביעים על בנק אזורי רווחי, עם שמרנות משתפרת במאזן ויצירת מזומנים יציבה. הרווחיות יציבה, עם שיעורי רווחיות בריאים ורווחים עקביים, בעוד שהמינוף ירד באופן חד מאז 2022–2023 וההון העצמי התרחב. גורם הסיכון המרכזי הוא התנודתיות בקצב הצמיחה והתנודתיות התקופתית בתזרים המזומנים, דבר המצביע על כך שהתוצאות עשויות להיות רגישות יותר לסביבת הפעילות ולסביבת הריבית מכפי שמשתמע מהרווחיות המדווחת בתקופה האחרונה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
PEBK
OVBC
CBFV
HNVR
MRBKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 2 בנובמבר 2026