ניתוח באמצעות AI של פאגסגורו דיגיטל (PAGS)
פאגסגורו דיגיטל (NYSE:PAGS)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- $12.00(▲34.38% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 06.10.2026
PAGS מקבלת את הציון החזק ביותר בהערכת השווי, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד גבוהה, וכן ממגמת מחיר חיובית בדרך כלל מעל ממוצעים נעים מרכזיים. שיחת הוועידה על התוצאות תומכת ברקע חיובי, עם תחזית שנותרה ללא שינוי, רווחיות איתנה ואיכות נכסים חזקה, אך הציון הכולל נחלש בשל אינדיקציות חלשות יותר לאיכות פיננסית, במיוחד תזרים מזומנים תנודתי עם תזרים מזומנים חופשי שלילי ב-12 החודשים האחרונים, וירידה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים.
גורמים חיוביים
החזר הון
תוכנית דיבידנד ורכישות עצמיות של מניות מחזירות הון ישירות לבעלי המניות ויכולות להגדיל את ביקוש המשקיעים באמצעות שיפור תשואת בעלי המניות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פאגסגורו דיגיטל (PAGS)
- שווי שוק
- $3.05B
- תשואת דיבידנד
- 6.61%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 3.99M
- מכפיל רווח (P/E)
- 7.4
- בטא (שנתי)
- 0.85
- צמיחת הכנסות
- 11.04%
- צמיחת רווח למניה
- 15.45%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 7,044
- מגזר
- טכנולוגיה
- עוצמת המגזר
- 88
- תעשייה
- Specialty Business Services
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פאגסגורו דיגיטל עוסקת, יחד עם החברות הבנות שלה, באספקת פתרונות פיננסיים ופתרונות תשלומים לצרכנים, ליזמים יחידים, לסוחרים זעירים ולחברות קטנות ובינוניות בברזיל ובשווקים בינלאומיים היא מספקת פתרונות בנקאות דיגיטלית, כולל פיקדונות, טעינות, שירותי ניהול חוב, גביית מסים, העברות בנקאיות, משיכות מכספומטים, ופתרונות תשלום שונים באינטרנט ובנקודות מכירה היא מספקת כרטיסים, כגון כרטיסי חיוב, אשראי, מזומן וכרטיסים נטענים מראש, וכן מוצרי אשראי הכוללים משיכות FGTS, הלוואות שכר, הלוואות להון חוזר וחשבונות משיכת יתר החברה מציעה שירותי ביטוח, כולל ביטוח חשבון, כרטיס, דירה, עסק, סיוע בריאותי, חיים וביטוח חיים לאשראי שירותי השקעות, כגון ייעוץ השקעות וניהול תיקים, חינוך פיננסי, ברוקראז, ניהול קרנות, שירותי אוצר ומחקר, ומפעילה את שופינג פאגבנק, זירת מסחר למותגים שונים נוסף על כך, היא מספקת פתרונות תוכנה הכוללים את פאגוונדס, יישום תוכנה לנקודת מכירה את קלאבפאג, כלי שיווקי המאפשר לסוחרים לפרסם בקרב בסיס הלקוחות וזמין למכשירי נקודת מכירה ואת פלאגפאג, פתרון אלחוטי המחבר את המכשיר למערכת האוטומציה המסחרית באמצעות טכנולוגיית בלוטות החברה נוסדה בשנת 2006 ומרכזה בסאו פאולו, ברזיל
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, פאגסגורו דיגיטל מציגה רווחיות בסיסית חזקה וצמיחה היסטורית יציבה, אך התמונה הפיננסית מעורבת בשל ירידה אחרונה בהכנסות ותנודתיות בהמרת הרווח למזומנים. נראה כי סיכון המאזן השתפר ב-12 החודשים האחרונים לעומת פרופיל המינוף הגבוה שנראה בתקופות השנתיות האחרונות, אך העקביות בתזרים המזומנים נותרת מקור הדאגה המרכזי. התמונה נראית חזקה מבחינת שיעורי הרווחיות, אך ההערכה הכוללת תלויה בהאצה מחודשת של ההכנסות ובייצוב יצירת תזרים המזומנים החופשי.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
CASS
PAYS
CBZPAGS
WSE
FLYWמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 באוקטובר 2026