דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Oak Valley Bancorp (OVLY)

OVLY

Oak Valley Bancorp (NASDAQ:OVLY)

דירוג:
76תשואת יתר
מחיר יעד:
$38.00(▲11.54% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
15.10.2026

הציון מונע בעיקר על ידי חוסן פיננסי מוצק, עם שיעורי רווחיות חזקים ומינוף נמוך, לצד מומנטום טכני תומך אך לא חזק והערכת שווי סבירה, עם P/E של כ-12 וכן תשואת דיבידנד של כ-2.2%. גורם הסיכון המרכזי הוא צמיחה חלשה יותר בתקופה האחרונה, הכוללת ירידה בהכנסות וירידה מרמת הרווחיות של 2023, בעוד שהאירוע התאגידי מהווה גורם חיובי מתון המתמקד בהמשכיות ממשל תאגידי.

מאזן שמרני

אפס חוב מדווח וצמיחה מתמשכת בהון העצמי מספקים חוסן פיננסי, מפחיתים את התלות במימון סיטונאי, ומעניקים לבנק גמישות לספוג הפסדי אשראי או להשקיע בהתרחבות מדודה של תיק ההלוואות.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Oak Valley Bancorp (OVLY)

שווי שוק
$285.70M
תשואת דיבידנד
1.82%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
17.55K
מכפיל רווח (P/E)
11.8
בטא (שנתי)
0.57
צמיחת הכנסות
5.96%
צמיחת רווח למניה
-3.47%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
245
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

אוק ואלי בנקורפ הפועלת כחברת האם של אוק ואלי קומיוניטי בנק מציעה מגוון מקיף של שירותי בנקאות מסחרית החברה מספקת שירותים אלה ללקוחות פרטיים ולעסקים קטנים עד בינוניים הפועלים בעיקר באזורי הסנטרל ואלי והמזרח סיירה של קליפורניה מוצריה הפיננסיים של החברה כוללים מגוון אפשרויות פיקדון ובהן חשבונות עובר ושב חשבונות חיסכון חשבונות שוק כספי חשבונות חיסכון בריאותיים חשבונות פרישה אישיים ותעודות פיקדון בתחום האשראי הבנק מעניק מימון לנדלן מסחרי לפעילות עסקית כללית לפעילות מסחרית וכן מאפשר הלוואות של מינהל העסקים הקטנים בצד הצרכני הצעות ההלוואה כוללות מימון רכב משכנתאות לדיור קווי אשראי מתחדשים ופתרונות מגוונים להלוואות אישיות מעבר לשירותי הליבה הללו החברה מספקת מגוון שירותי נוחות ובהם בנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית קליטת פיקדונות מרחוק שירותי סליקה לעסקים מתקני הפקדה ליליים שעות פעילות מורחבות העברות בנקאיות וגביית שטרות לצד מכשירי כספומט נכון ל 31 בדצמבר 2021 הפריסה התפעולית של אוק ואלי בנקורפ כללה 17 סניפים מלאים בערים שונות בקליפורניה ובהן אוקדייל סונורה ברידגפורט בישופ ממות לייקס מודסטו מנטקה פטרסון טרלוק טרייסי ריפון סטוקטון אסקלון וסקרמנטו החברה נוסדה בשנת 1990 ומשרדיה הראשיים ממוקמים באוקדייל קליפורניה

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

בסך הכול, OVLY מצטייר כבנק אזורי רווחי עם פרופיל מינוף שמרני במיוחד, ללא חוב מדווח, ועם המרת מזומנים טובה בדרך כלל. מנגד, ניכרת האטה בקצב הצמיחה בהכנסות וירידה מרמות שיא הרווחיות שנרשמו ב-2023, לצד צמיחה תנודתית יותר בתזרים המזומנים החופשי בתקופות האחרונות. בשורה התחתונה: בסיס פיננסי חזק ושולי רווח טובים, אך מסלול צמיחה פחות חיובי בטווח הקרוב.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות87.16M81.73M89.45M87.30M66.77M55.23M
רווח גולמי82.55M80.92M78.21M81.46M67.00M54.90M
EBITDA30.85M31.79M33.29M41.40M30.84M22.82M
רווח נקי23.45M23.91M24.95M30.85M22.90M16.34M
מאזן
סך הנכסים2.00B2.02B1.90B1.84B1.97B1.96B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר144.78M412.95M213.55M698.15M943.24M998.22M
סך החוב0.000.000.000.000.000.00
סך ההתחייבויות1.78B1.82B1.72B1.68B1.84B1.82B
הון בעלי המניות217.03M207.98M183.44M166.09M126.63M142.61M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי25.61M24.56M23.86M31.17M21.62M10.21M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת26.79M28.67M25.64M33.06M22.81M11.19M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-77.14M-57.21M-114.70M-79.50M-376.18M103.76M
תזרים מזומנים מפעילות מימון46.30M91.97M41.25M-166.62M4.74M436.66M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
NWFLNWFL
77תשואת יתר
FVCBFVCB
77תשואת יתר
OVLYOVLY
76תשואת יתר
FUNCFUNC
71תשואת יתר
WNEBWNEB
59ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
נורווד פייננשל77תשואת יתר$368.82M10.7310.98%3.89%42.39%1,119.11%
אףוי־סי־בנקקורפ77תשואת יתר$315.42M12.0810.04%1.44%4.97%28.06%
Oak Valley Bancorp76תשואת יתר$285.70M11.7711.31%1.82%5.96%-3.47%
פירסט יונייטד71תשואת יתר$284.55M11.2112.22%2.32%6.51%5.38%
ווסטרן ניו אינגלנד בנקורפ59ניטרלי$272.42M16.016.78%1.96%6.09%41.66%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
33.437.5229.03%
43.407.8622.12%
33.599.2538.01%
13.452.1819.36%
17.394.6836.82%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026