מחיר וניתוח של מניית North Dallas Bank & Trust (NODB)
גרף ונתונים עיקריים
$0.90(1.36%)
$67.00
טווח יומי$66.15 - $67
טווח 52 שבועות$57.51 - $72.64
מחיר בסיס$66.1
מחזור יומי1.20K
מחזור ממוצע (3 ח׳)119.00
טווח יומי$66.15 - $67
טווח 52 שבועות$57.51 - $72.64
מחיר בסיס$66.1
מחזור יומי1.20K
מחזור ממוצע (3 ח׳)119.00
שווי שוק$172.12M
שווי פעילות-$62.06
סך המזומנים (דוח אחרון)$225.96M
סך החוב (דוח אחרון)$0.00
מכפיל רווח17.9
בטא0.07
הדוח הבא23 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד0.62%
תיאור החברה
North Dallas Bank & Trust
North Dallas Bank & Trust פועל כבנק קהילתי עצמאי בטקסס הוא מציע חשבונות עובר ושב וחשבונות חיסכון תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים הלוואות לרכב הלוואות אישיות הגנה מפני משיכת יתר הלוואות הון עצמי לדיור הלוואות לשיפוץ הבית והלוואות לבנייה ולמגרשים למגורים וכן מסגרת אשראי הון עצמי לדיור כרטיסי חיוב ...
איך החברה מרוויחה כסף
North Dallas Bank & Trust מייצרת הכנסות בעיקר מריבית הנצברת על הלוואות הניתנות ללקוחות, לרבות הלוואות אישיות, הלוואות עסקיות ומשכנתאות. הכנסה מריבית זו היא רכיב מרכזי במודל ההכנסות של הבנק. בנוסף, North Dallas Bank & Trust מפיקה הכנסות מעמלות ממגוון שירותים, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות חריגה ממסגרת ועמלות על עסקאות הקשורות לשירותי ניהול האוצר שלה. הבנק עשוי גם לעסוק בפעילויות השקעה, ולהפיק תשואה על ניירות ערך ועל מכשירים פיננסיים אחרים. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם עסקים וארגונים מקומיים מחזקים עוד יותר את יכולתה של North Dallas Bank & Trust למשוך לקוחות ולייצר הכנסות, שכן הם מובילים לעיתים קרובות להגדלת פיקדונות ולגידול בביקוש להלוואות.
North Dallas Bank & Trust מייצרת הכנסות בעיקר מריבית הנצברת על הלוואות הניתנות ללקוחות, לרבות הלוואות אישיות, הלוואות עסקיות ומשכנתאות. הכנסה מריבית זו היא רכיב מרכזי במודל ההכנסות של הבנק. בנוסף, North Dallas Bank & Trust מפיקה הכנסות מעמלות ממגוון שירותים, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות חריגה ממסג...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית North Dallas Bank & Trust
סנטימנט שורי
מאזן מופחת סיכון (אפס חוב)הפחתת סך החוב לאפס מפחיתה באופן מהותי את הסיכון הפיננסי ומשפרת את הגמישות ההונית. במהלך 2–6 החודשים הקרובים, הדבר מספק חוסן מתמשך מול זעזועי מימון, משפר את יכולת ההעמדה של אשראי או את הגמישות לביצוע מיזוגים ורכישות, ומפחית את נטל הריבית, תוך תמיכה בפוטנציאל לרווחים יציבים יותר.
התאוששות ברווחיות בשנת 2025עלייה במרווח נטו וברווחיות התפעולית מצביעה על שיפור מבני בפעילות הבנקאית הליבתית. אם המגמה תישמר, מרווחים גבוהים יותר יתורגמו ליכולת רווח חזקה יותר וליצירת הון פנימית טובה יותר, וישפרו את יכולתו של North Dallas Bank & Trust לספוג זעזועים ולהשקיע בצמיחה ברבעונים הקרובים.
תזרים המזומנים מפעילות שוטפת הפך לחיובי ב-2025החזרה לתזרים מזומנים חיובי מפעילות שוטפת מהווה אינדיקטור יציב לכך שפעילות הליבה העסקית מייצרת נזילות. הדבר מפחית את הצורך במימון חיצוני בטווח הקרוב ותומך בהשקעה מחדש או בתיקון המאזן, ובכך משפר את הגמישות הפיננסית גם אם תזרים המזומנים החופשי נותר תחת לחץ.
סנטימנט דובי
תזרים מזומנים חופשי שלילי מתמשךגירעונות חוזרים בתזרים המזומנים החופשי ותנודתיות משנה לשנה מאותתים על בעיות מבניות בהמרת מזומנים. לאורך חודשים, הדבר מגביל את היכולת לממן דיבידנדים, רכישות עצמיות או צמיחה ללא מימון חיצוני, ומעלה את הסיכון שרווחים תפעוליים לא יתורגמו לתשואות בנות-קיימא לבעלי המניות.
מרווחים מתחת לשיא ותשואה על ההון מתונההתשואה על ההון והמרווחים נותרו נמוכים משמעותית לעומת השיאים הקודמים, מה שמעיד כי North Dallas Bank & Trust אינו ממיר הון לרווחים ביעילות כפי שעשה בעבר. תשואות שנותרו חלשות לאורך זמן מגבילות את יצירת הערך לבעלי המניות בטווח הארוך, ומרמזות כי ההנהלה חייבת לשפר את המרווחים או להקצות מחדש את ההון כדי לחזור לרווחיות ההיסטורית.
מגמת צמיחה לא עקבית בהכנסותמדד שלילי לצמיחת ההכנסות בטווח הקרוב מדגיש ביצועים לא יציבים בשורת ההכנסות לאורך תקופות הדיווח. חוסר עקביות זה הופך את הרווחים לפחות צפויים ומקשה על תכנון צמיחת הנכסים או מינוף ההוצאות, תוך פגיעה באמון ביכולת לשמר את ההתאוששות ב-2025.
מאזן מופחת סיכון (אפס חוב)הפחתת סך החוב לאפס מפחיתה באופן מהותי את הסיכון הפיננסי ומשפרת את הגמישות ההונית. במהלך 2–6 החודשים הקרובים, הדבר מספק חוסן מתמשך מול זעזועי מימון, משפר את יכולת ההעמדה של אשראי או את הגמישות לביצוע מיזוגים ורכישות, ומפחית את נטל הריבית, תוך תמיכה בפוטנציאל לרווחים יציבים יותר.