דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של North Dallas Bank & Trust (NODB)

NODB

North Dallas Bank & Trust (OTHER OTC:NODB)

דירוג:
69ניטרלי
מחיר יעד:
$72.00(▲7.82% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
31.10.2026

הציון מונע בעיקר משיפור בנתונים הבסיסיים, ובפרט ממאזן מופחת סיכון ומהתאוששות ברווחיות בשנת 2025, שקוזזו בחלקם על ידי תזרים מזומנים חופשי חלש ותנודתי. האינדיקטורים הטכניים תומכים, עם מגמת עלייה מתונה ומומנטום חיובי, בעוד שהתמחור נראה הוגן אך לא אטרקטיבי במיוחד, נוכח תשואת הדיבידנד הנמוכה.

מאזן מופחת סיכון (אפס חוב)

הפחתת סך החוב לאפס מפחיתה באופן מהותי את הסיכון הפיננסי ומשפרת את הגמישות ההונית. במהלך 2–6 החודשים הקרובים, הדבר מספק חוסן מתמשך מול זעזועי מימון, משפר את יכולת ההעמדה של אשראי או את הגמישות לביצוע מיזוגים ורכישות, ומפחית את נטל הריבית, תוך תמיכה בפוטנציאל לרווחים יציבים יותר.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת North Dallas Bank & Trust (NODB)

שווי שוק
$170.21M
תשואת דיבידנד
0.62%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
132.00
מכפיל רווח (P/E)
16.8
בטא (שנתי)
0.06
צמיחת הכנסות
-7.78%
צמיחת רווח למניה
48.86%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
107
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

North Dallas Bank & Trust פועל כבנק קהילתי עצמאי בטקסס הוא מציע חשבונות עובר ושב וחיסכון פיקדונות לזמן קצוב וחשבונות פרישה אישיים הלוואות לרכב הלוואות אישיות הלוואות להגנת משיכת יתר הלוואות הון עצמי לדיור הלוואות לשיפוץ הבית והלוואות לבנייה ולמגרשים למגורים וכן קו אשראי הון עצמי לדיור כרטיסי חיוב וכרטיסי אשראי הלוואות משכנתה ושירותי בנקאות מקוונת וניידת החברה מספקת גם קווי אשראי לעסקים מימון ציוד הלוואות לנדלן מסחרי והלוואות גישור לבנייה וכן מימון בתחום הבריאות ושירותים לרופאים ושירותי ניהול מזומנים כגון תשלומים תקבולים דיווח מידע ניהול נזילות ושירותי מניעת הונאות בנוסף היא מציעה שירותי ניהול השקעות נאמנות פרישה תכנון פיננסי וניהול עושר North Dallas Bank & Trust נוסד בשנת 1961 ומשרדו הראשי נמצא בדאלאס טקסס

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

נורת' דאלאס בנק אנד טראסט מציג התאוששות חזקה בשנת 2025 בהכנסות וברווחיות, לצד מאזן בעל סיכון מופחת משמעותית לאחר ביטול החוב. נקודת המעקב המרכזית היא איכות תזרים המזומנים, שכן תזרים המזומנים החופשי היה לא עקבי ולעיתים קרובות שלילי, והרווחיות עדיין נמוכה משיאי המחזור הקודמים. באופן כללי, הנתונים הבסיסיים משתפרים, אך מסלול תזרים המזומנים צריך להתייצב כדי לתמוך באופן מלא בתמונת הרווחים והמאזן.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות46.23M90.20M84.45M68.78M54.18M42.80M
רווח גולמי26.46M47.96M40.40M39.74M48.90M39.75M
EBITDA6.97M12.70M6.40M6.90M13.26M10.25M
רווח נקי5.76M8.61M3.46M3.78M9.05M7.11M
מאזן
סך הנכסים1.81B1.87B1.91B1.77B1.68B1.73B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר225.96M243.18M257.54M98.35M87.79M220.19M
סך החוב0.000.00100.00M118.15M3.47M3.81M
סך ההתחייבויות1.62B1.69B1.74B1.61B1.52B1.56B
הון בעלי המניות187.78M183.48M171.16M164.00M157.27M167.71M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי0.00-5.64M-2.87M5.34M-3.15M-10.72M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת0.009.99M-929.00K14.77M13.86M9.68M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה0.0027.93M27.06M-76.14M-103.89M-314.79M
תזרים מזומנים מפעילות מימון0.00-52.28M133.07M73.67M-37.87M246.15M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
LARKLARK
70תשואת יתר
NODBNODB
69ניטרלי
CFBKCFBK
68ניטרלי
RMBIRMBI
68ניטרלי
MNSBMNSB
67ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
לנדמרק70תשואת יתר$195.64M9.4312.73%2.60%1.42%18.96%
North Dallas Bank & Trust69ניטרלי$170.21M16.825.48%0.62%-7.78%48.86%
Cf Bankshares68ניטרלי$221.71M9.8111.74%1.05%-0.92%39.31%
ריצ׳מונד מיוט׳ואל בנקורפוריישן68ניטרלי$265.80M16.183.89%3.86%5.15%28.98%
מיינסטריט בנקשירז67ניטרלי$151.57M10.987.61%1.71%-5.53%—
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
66.268.5614.84%
34.1511.0447.75%
32.078.1133.85%
21.303.0616.77%
15.862.9923.24%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 31 באוקטובר 2026