ניתוח באמצעות AI של ניקולט בנקשירז (NIC)
ניקולט בנקשירז (NYSE:NIC)
- דירוג:
- 75תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $192.00(▲12.20% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 19.10.2026
הציון מונע בעיקר מאיכות פיננסית חזקה, הכוללת רווחיות, המרת מזומנים ומינוף שמרני, וכן ממגמת עלייה חיובית במחיר. פעולות תאגידיות והתאוששות חזקה ברבעון Q2 מוסיפות תמיכה, בעוד שהתמחור פחות אטרקטיבי בשל מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד נמוכה. גורם הסיכון המרכזי בנתונים הפונדמנטליים הוא הירידה החדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים והיחלשות ה-ROE לעומת הרמות של השנה הקודמת.
גורמים חיוביים
אינטגרציה בעקבות מיזוג
ההנהלה מצפה שהמיזוג עם MidWestOne יגדיל באופן משמעותי את היקף הפעילות של ניקולט בנקשירז ויגדיל את הרווחים עם שילוב העסקים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ניקולט בנקשירז (NIC)
- שווי שוק
- $3.41B
- תשואת דיבידנד
- 0.78%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 157.24K
- מכפיל רווח (P/E)
- 17.6
- בטא (שנתי)
- 0.64
- צמיחת הכנסות
- 31.61%
- צמיחת רווח למניה
- 1.18%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,429
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
ניקולט בנקשירז פועלת כחברת האחזקות הבנקאית של ניקולט נשיונל בנק, המספקת מוצרים ושירותים בנקאיים לעסקים וליחידים בוויסקונסין, מישיגן ומינסוטה החברה מקבלת פיקדונות לפי דרישה, חשבונות עובר ושב, חיסכון ושוק כספי, תעודות פיקדון שונות וחשבונות פרישה אישיים היא מציעה גם הלוואות מסחריות, לרבות הלוואות מסחריות, תעשייתיות ועסקיות וקווי אשראי, הלוואות לנדלן מסחרי, הלוואות לייצור חקלאי ולנדלן חקלאי, הלוואות להשקעה בנדלן מסחרי, הלוואות לבנייה ולפיתוח קרקעות, הלוואות לנדלן למגורים, כגון משכנתאות מדרגה ראשונה ומשכנתאות מדרגה משנית למגורים, הלוואות הון עצמי לדיור והלוואות לבניית מגורים, וכן הלוואות צרכניות בנוסף, החברה מספקת ניהול מזומנים, בנקאות בינלאומית, ברוקראז אישי, כספות ושירותי נאמנות וחובת אמון, וכן שירותי ניהול עושר ותוכניות פרישה עוד היא מציעה מימון מחדש של משכנתאות, שירותים מקוונים, כגון בנקאות מקוונת מסחרית, קמעונאית ונאמנות, תשלום חשבונות אוטומטי, הפקדות בבנקאות סלולרית וגישה לחשבונות, ושירותי לכידת פיקדונות מרחוק, וכן שירותים אחרים הכוללים העברות בנקאיות, כרטיסי חיוב, כרטיסי אשראי, כרטיסי מתנה נטענים מראש, הפקדות ישירות והמחאות בנקאיות רשמיות, וכן מאפשרת מוצרי ביטוח יבולים החברה נודעה בעבר בשם גרין ביי פייננשל קורפוריישן, ושינתה את שמה לניקולט בנקשירז במרץ 2002 החברה נוסדה בשנת 2000 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בגרין ביי, וויסקונסין
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
ניקולט בנקשירז מציגה רווחיות חזקה והמרת מזומנים יציבה, לצד מאזן ממונף באופן שמרני והון עצמי במגמת עלייה — בסך הכול פרופיל פיננסי חיובי עבור בנק אזורי. איתות הסיכון העיקרי בנתונים הוא הירידה החדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים והירידה ב-ROE לעומת השנים 2024–2025, דבר שעשוי להצביע על סביבת פעילות מאתגרת יותר או על נרמול לאחר שנה קודמת חזקה יותר.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FFBC
BFCNIC
WSBC
ASB
FIBKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 19 באוקטובר 2026