ניתוח באמצעות AI של נורת׳יסט קומיוניטי (NECB)
נורת׳יסט קומיוניטי (NASDAQ:NECB)
- דירוג:
- 71תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $29.00(▲9.81% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 17.10.2026
הציון של NECB מונע בעיקר מרווחיות בסיסית איתנה ומגיבוי מזומנים, אך אלו מתמתנים בשל היחלשות במומנטום האחרון של ההכנסות ותזרים המזומנים, וכן בשל עלייה בסיכון המינוף. האינדיקטורים הטכניים ניטרליים עד חיוביים במידה קלה, בעוד שהתמחור מהווה גורם תמיכה מרכזי בזכות מכפיל רווח נמוך ותשואת דיבידנד חזקה.
גורמים חיוביים
שיעורי רווחיות גבוהים
שיעורי רווח נקי ו-EBIT גבוהים ומתמשכים מצביעים על רווחיות ליבה עמידה ועל כוח תמחור בעסקי הנדל"ן המסחרי והפיקדונות. שיעורי רווח גבוהים מספקים כרית מתמשכת להפסדי אשראי, תומכים בהשקעות פנימיות ובדיבידנדים, ומשפרים את החוסן לאורך מחזורים כלכליים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת נורת׳יסט קומיוניטי (NECB)
- שווי שוק
- $380.63M
- תשואת דיבידנד
- 3.94%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 38.70K
- מכפיל רווח (P/E)
- 8.6
- בטא (שנתי)
- 0.70
- צמיחת הכנסות
- -4.60%
- צמיחת רווח למניה
- -6.95%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 140
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
נורת׳יסט קומיוניטי בנקורפ פועלת כישות האם של נורת׳יסט קומיוניטי בנק מוסד פיננסי המשרת לקוחות פרטיים וישויות תאגידיות פעילותה כוללת מגוון אפשרויות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב חשבונות שוק הכסף חשבונות חיסכון רגילים וחשבונות עו״ש ללא ריבית החברה מעניקה גם אשראי באמצעות מגוון מוצרי הלוואה הכוללים פרויקטי בנייה מיזמים מסחריים ותעשייתיים נכסים רב משפחתיים ונכסים בשימוש מעורב נדל״ן כללי שאינו למגורים ומימון צרכני בנוסף היא משקיעה באופן אסטרטגי בנכסים נזילים מאוד נכסים אלה כוללים אג״ח אוצר של ארצות הברית אג״ח מוניציפליות כספים המופקדים בבנק הפדרלי להלוואות לדיור של ניו יורק תעודות פיקדון ממוסדות בעלי ביטוח פדרלי ומכשירי חוב שהונפקו על ידי סוכנויות פדרליות שונות וממשלות מדינתיות או מקומיות מעבר לפעילות הבנקאית היא מספקת ייעוץ פיננסי ייעודי כולל שירותי ייעוץ השקעות ותכנון פיננסי וכן מציעה פוליסות ביטוח חיים וקצבאות בריבית קבועה הנוכחות הפיזית שלה כוללת 7 סניפים מלאים בניו יורק ו 3 במסצ׳וסטס לצד משרדי העמדת הלוואות הממוקמים בוייט פליינס ובניו סיטי ניו יורק ובדנוורס מסצ׳וסטס החברה נוסדה בשנת 1934 ומטה החברה ממוקם בוייט פליינס ניו יורק
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הפרופיל הפיננסי של נורת׳יסט קומיוניטי מתאפיין ברווחיות גבוהה ובהמרת מזומנים טובה, אך המגמה האחרונה פחות חיובית: 12 החודשים האחרונים מציגים ירידה חדה בהכנסות המדווחות וצמיחה חלשה יותר בתזרים המזומנים. המאזן ממשיך להיתמך על ידי צמיחה בנכסים ותשואה נאה על ההון, אך הזינוק במינוף ב-12 החודשים האחרונים הוא גורם סיכון בולט. בסך הכול, החברה נראית רווחית מבחינה יסודית, אך התקופה האחרונה מצביעה על סיכון מאזני גבוה יותר ועל היחלשות במומנטום, שהמשקיעים ירצו לראות מתייצבים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
CZFS
PCBNECB
JMSB
FNLC
WSBFמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 17 באוקטובר 2026