ניתוח באמצעות AI של מדיובנקה (MDIBY)
מדיובנקה (OTHER OTC:MDIBY)
- דירוג:
- 67ניטרלי
- מחיר יעד:
- $36.00(▲10.57% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 03.07.2026
הציון נשען על יסודות פיננסיים מעורבים: רווחיות איתנה מתקזזת מול מינוף גבוה מהותית ותזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי תנודתיים ובחלק מהתקופות שליליים באופן בולט. האינדיקטורים הטכניים הם גורם חיובי מרכזי, עם מגמת עלייה חזקה ו-MACD חיובי, אם כי המומנטום מתקרב לרמות מתוחות מדי (RSI של כ-69). התמחור תומך, ומשלב P/E סביר של 17.837 עם תשואת דיבידנד חזקה של 4.6549%.
גורמים חיוביים
רווחיות איתנה
שולי הרווח הנקי הגבוהים והמתמשכים מצביעים על יכולת חזקה לייצר רווחים בכלל פעילויותיה של מדיובנקה. רווחיות זו מספקת כרית פנימית מול עלויות אשראי מתונות, לחץ מימוני או פעילות עסקאות חלשה יותר במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת מדיובנקה (MDIBY)
- שווי שוק
- $22.70B
- תשואת דיבידנד
- 4.44%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 329.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 16.1
- בטא (שנתי)
- 1.09
- צמיחת הכנסות
- 11.79%
- צמיחת רווח למניה
- 61.15%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 5,533
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
מדיובנקה בנקה די קרדיטו פיננזיאריו פועלת יחד עם החברות הבנות שלה ומספקת מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים באיטליה במדינות אירופיות אחרות בארצות הברית באסיה וברמה הבין לאומית היא פועלת באמצעות מגזרי ניהול עושר מימון צרכני בנקאות תאגידית ובנקאות השקעות ביטוח השקעות עיקריות ותפקידי החזקה מגזר ניהול העושר מציע ניהול תיקי השקעות ניהול נכסים ושירותי ניהול ללקוחות בנקאות פרטית ולקוחות פרימיום מגזר המימון הצרכני שלה מספק מגוון מוצרי אשראי צרכני לרבות הלוואות אישיות והלוואות למטרות מיוחדות מימון המגובה בשכר או בפנסיה וכרטיסי אשראי וכן את פגולייט פתרון קנה עכשיו שלם אחר כך מגזר הבנקאות התאגידית ובנקאות ההשקעות מציע שירותי הלוואות שוקי הון ייעוץ ומסחר וכן שירותי מימון ייעודיים כגון פקטורינג ושירותי ניהול אשראי מגזר הביטוח השקעות עיקריות עוסק בהשקעות הון ובהחזקות מגזר תפקידי ההחזקה עוסק בפעילות אוצר ובניהול נכסים והתחייבויות החברה נוסדה בשנת 1946 ומשרדיה הראשיים במילאנו איטליה מדיובנקה בנקה די קרדיטו פיננזיאריו פועלת כחברה בת של בנקה מונטה דיי פסקי די סיינה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
מדיובנקה מציגה רווחיות יציבה וכושר יצירת רווחים שבדרך כלל משתפר, אך הפרופיל הפיננסי מעורב: המינוף עלה באופן מהותי בתקופה השנתית האחרונה, ותזרים המזומנים תנודתי מאוד, עם כמה שנים של תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים. בסך הכול, נראה כי החברה רווחית מבחינה בסיסית, אך מינוף גבוה יותר במאזן ויצירת מזומנים לא עקבית מעלים את הסיכון ומפחיתים את יכולת החיזוי.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
CIB
SHG
BBD
KBMDIBY
BSBRמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 3 ביולי 2026