ניתוח באמצעות AI של Katahdin Bankshares (KTHN)
Katahdin Bankshares (OTHER OTC:KTHN)
- דירוג:
- 78תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $46.00(▲13.61% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 06.08.2026
הציון הכולל משקף ביצועים פיננסיים יציבים, כולל שיעורי רווחיות בריאים, שיפור במינוף והמרת מזומנים חזקה, בשילוב עם מגמת מחיר חיובית בבירור ואיתותי מומנטום תומכים. מכפיל רווח נמוך ותשואת דיבידנד סבירה מחזקים עוד יותר את התמונה, בעוד שהשונות ההיסטורית בהכנסות וברווחיות נותרת הסיכון המרכזי שממתן את הציון.
גורמים חיוביים
רווחיות איתנה
שולי הרווח הנקי ושולי ה-EBIT הבריאים מצביעים על כך שקאטהדין בנקשיירס ממשיך להמיר את פעילויות האשראי ויצירת העמלות שלו לרווחים משמעותיים. רווחיות זו מספקת בסיס עמיד לשימור הון, להשקעה בטכנולוגיה ולחוסן לאורך שינויים רגילים בתנאי הבנקאות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Katahdin Bankshares (KTHN)
- שווי שוק
- $126.77M
- תשואת דיבידנד
- 2.46%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 547.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.4
- בטא (שנתי)
- 0.25
- צמיחת הכנסות
- 5.98%
- צמיחת רווח למניה
- 21.58%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 182
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קאטהדין בנקשיירס פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור קאטהדין טראסט קומפני בנק מסחרי בעל רישיון מדינתי המעניק מגוון שירותי בנקאות מסחרית וקמעונאית ליחידים ולעסקים במיין היא מציעה מגוון מוצרי פיקדונות כגון חשבונות עובר ושב חיסכון חיסכון בריאות שוק כספים NOW וחשבונות פרישה אישיים וכן תעודות פיקדון החברה מספקת גם הלוואות משכנתא בנייה רוכשי דירה הון עצמי לדיור פיתוח כפרי והלוואות אישיות הלוואות לעסקים לרשויות מוניציפליות הלוואות לתקופה והלוואות של מינהל העסקים הקטנים וכן משכנתאות לעסקים מכתבי אשראי עסקיים קווי אשראי ותוכניות סיוע במקדמה בנוסף היא מציעה שירותי בנקאות מקוונת סלולרית וטלפונית תשלום חשבונות דוחות אלקטרוניים הפקדת המחאות אלקטרונית ארנקים סלולריים הזמנת המחאות מחדש העברות ACH והעברות בנקאיות כרטיסי חיוב ואשראי כספומטים ושירותי סליקה לעסקים וכן כלים לניהול מזומנים נוסף על כך החברה מספקת שירותי מימון ציוד בענפי ההובלה במשאיות הבנייה מוצרי היער והתעשייה הימית וכן ניירות ערך תכנון פיננסי ומוצרי ביטוח היא מפעילה סניפים מלאי שירות בצפון מיין באזור בנגור רבתי ובאזור פורטלנד קאטהדין בנקשיירס נוסדה בשנת 1918 וממוקמת בהולטון מיין
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
Katahdin Bankshares מציגה פרופיל יסודי יציב: רווחיות טובה, מינוף מתון והמרת מזומנים חזקה בדרך כלל. הגורם המרכזי המנוגד לכך הוא התנודתיות — ההכנסות נעו באופן משמעותי בין השנים, ושיעורי הרווחיות והתשואות ירדו מתחת לרמות השיא המוקדמות יותר. בשורה התחתונה, הדוחות הכספיים משקפים בנק אזורי בריא עם רווחים טובים ומשמעת מאזנית, אך עם סיכוני מחזוריות ועקביות שדורשים מעקב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
KTHN
AUBN
LSBK
PBHCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 באוגוסט 2026