ניתוח באמצעות AI של SBI Holdings (8473)
SBI Holdings (8473)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- ¥3,139.00(▲11.37% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 01.11.2026
הציון הכולל מונע מתמחור אטרקטיבי, הכולל P/E נמוך מאוד ותשואת דיבידנד יציבה, וכן מרווחיות נוכחית חזקה, ומנגד מקוזז על ידי מינוף מאזני בולט ומומנטום טכני חלש יותר, כאשר המחיר נמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים לצד MACD שלילי ו-RSI נמוך.
iShares MSCI Japan ETF (EWJ) לעומת SBI Holdings (8473)
- שווי שוק
- ¥1.90T
- תשואת דיבידנד
- 2.63%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 3.15M
- מכפיל רווח (P/E)
- 3.8
- בטא (שנתי)
- 1.19
- צמיחת הכנסות
- 23.11%
- צמיחת רווח למניה
- 103.05%
- מדינה
- יפן
- מספר עובדים
- 18,669
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Financial - Conglomerates
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
איך החברה מרוויחה כסף
אס־בי־איי הולדינגס מייצרת הכנסות באמצעות שילוב של הכנסות משירותים פיננסיים והכנסות הקשורות להשקעות, הנוצרות בכלל מגזרי הפעילות שלה. 1) ניירות ערך ושירותים פיננסיים נלווים (מול לקוחות, מונעי עמלות ומרווחים) - עמלות ברוקראז' ועמלות הקשורות למסחר: באמצעות פעילות ניירות הערך המקוונת שלה, הקבוצה מייצרת עמלות המבוססות על עסקאות כאשר לקוחות קמעונאיים ומוסדיים סוחרים במניות ובמכשירים פיננסיים אחרים. - הכנסות ממסחר במרווח וממימון: פעילות ניירות הערך יכולה לייצר הכנסות ריבית ועמלות נלוות באמצעות מימון פוזיציות מרווח של לקוחות ופעילויות השאלת ניירות ערך. - עמלות הפצה ושירות על מוצרי השקעה: הקבוצה מייצרת עמלות מכירה ועמלות שוטפות הקשורות להפצת קרנות נאמנות וקרנות השקעה אחרות, וכן מוצרי השקעה נוספים, ללקוחות. 2) בנקאות ושירותים פיננסיים אחרים (הכנסות ריבית ועמלות) - הכנסות ריבית נטו: פעילויות בנקאיות מייצרות בדרך כלל ריבית על הלוואות והשקעות בניירות ערך, במימון פיקדונות לקוחות, תוך לכידת המרווח בין תשואות ההלוואות או התיק לבין עלויות הפיקדונות או המימון. - עמלות משירותים בנקאיים: הקבוצה יכולה לייצר הכנסות שאינן מריבית משירותי לקוחות כגון העברות, שירותי סליקה ושירותים נוספים הקשורים לחשבונות (קטגוריות עמלות ספציפיות והיקפן אינן זמינות כאן, ולכן אינן מפורטות). 3) ניהול נכסים (דמי ניהול ודמי ביצוע) - דמי ניהול: פעילויות ניהול נכסים מייצרות עמלות חוזרות המבוססות על נכסים מנוהלים עבור ניהול קרנות השקעה ומנדטים אחרים. - דמי ביצוע/עמלות משתנות: במקרים הרלוונטיים, חלק מהמוצרים עשויים לייצר עמלות הקשורות לביצועים (זמינות ומהותיות לפי מוצר אינן זמינות כאן, ולכן אינן מכומתות). 4) פעילות השקעות (רווחי השקעה והכנסות המונעים על ידי השוק) - רווחים ממומשים/לא ממומשים מהשקעות: כקבוצה בעלת זרוע השקעות, אס־בי־איי יכולה לייצר רווחים משינויים בערך האחזקות שלה וממכירת החזקות הוניות, לרבות השקעות הון סיכון והשקעות אסטרטגיות. - דיבידנדים והכנסות השקעה אחרות: חברות בתיק ההשקעות ואחזקות אחרות יכולות לתרום דיבידנדים ותשואות דומות. 5) השפעות איחוד וסינרגיות קבוצתיות - כחברת החזקות, אס־בי־איי מרכזת את הרווחים של החברות הבנות שלה; הביצועים מושפעים מפעילות המסחר ומתנאי השוק (המשפיעים על היקפי הברוקראז' ועל רווחי ההשקעות), מסביבת הריבית (המשפיעה על המרווחים הבנקאיים), ומהיקף הנכסים המנוהלים וביצועי השוק (המשפיעים על דמי ניהול הנכסים). שותפויות משמעותיות או גורמים התורמים לרווחים: ללא
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
אס־בי־איי הולדינגס מציגה כיום רווחיות חזקה (המרווחים ב-12 החודשים האחרונים ו-ROE אטרקטיביים) ויצירת מזומנים כוללת בריאה, אך הפרופיל הפיננסי כולל מינוף בולט והיסטוריה של תנודתיות ברווחים ובתזרים המזומנים. התמונה נראית חיובית כאשר תנאי הפעילות תומכים בכך, אך רמת החוב הגבוהה והמגמות הלא אחידות בתזרים המזומנים יוצרות סיכון ירידה גבוה יותר בהשוואה לחברה דומה עם מימון שמרני יותר.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
8739
8616
86248473
8595
3772מדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 1 בנובמבר 2026