דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של ג'פרסון סקיוריטי בנק (JFWV)

JFWV

ג'פרסון סקיוריטי בנק (OTHER OTC:JFWV)

דירוג:
74תשואת יתר
מחיר יעד:
$143.00(▲6.72% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
27.10.2026

הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים רווחיות, ROE וייצור מזומנים חיובי, וכן על ידי תמחור נוח מאוד, עם P/E נמוך לצד דיבידנד. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה באמצעות מגמת עלייה ברורה מעל ממוצעים נעים מרכזיים, אם כי המומנטום מתקרב לרמות של קניית יתר, ואי-עקביות בנתונים הפיננסיים לצד חולשה בתזרים המזומנים החופשי בשנת 2025 ממתנות את התוצאה הכוללת.

צמיחת הכנסות

צמיחת הכנסות מתמשכת על פני מספר שנים, כולל התרחבות חיובית בשנת 2025, מצביעה על כך שהפעילות העסקית עדיין מרחיבה את בסיס הלקוחות או את היקפי ההלוואות. בטווח של 2–6 חודשים, מומנטום מתמשך זה בשורת ההכנסות תומך במינוף תפעולי, בגיוון מקורות ההכנסה וביכולת לממן השקעה מחדש או לשמר תשלומים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת ג'פרסון סקיוריטי בנק (JFWV)

שווי שוק
$32.57M
תשואת דיבידנד
2.24%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
33.00
מכפיל רווח (P/E)
6.0
בטא (שנתי)
0.07
צמיחת הכנסות
21.77%
צמיחת רווח למניה
13.35%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
82
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

ג׳פרסון סקיוריטי בנק פועלת כחברת החזקות, שהוקמה במערב וירג׳יניה ב 31 ביולי 2023. פעילותה העיקרית מתבצעת באמצעות החברה הבת בבעלות מלאה שלה, ג׳פרסון סקיוריטי בנק. בנק זה מציע מגוון מלא של שירותים בנקאיים במחוזות ג׳פרסון וברקלי במערב וירג׳יניה, במחוז וושינגטון במרילנד ובקהילות הסובבות. ג׳פרסון סקיוריטי בנק, מוסד בעל רישיון מדינתי במערב וירג׳יניה, החל לפעול ב 19 במאי 1869, והוא התאגיד והבנק הפועל ברציפות במשך הזמן הארוך ביותר במדינה. הבנק משרת בסיס לקוחות מגוון, הכולל לקוחות פרטיים, עסקים, גופי ממשל מקומיים, ארגונים קהילתיים ויזמים בתחילת דרכם בשווקי היעד שלו. נוסף על כך, ג׳פרסון סקיוריטי בנק מחזיקה ב ג׳פרסון סקיוריטי בנק פייננשל סרביסז, חברה בת שאינה פעילה כיום ושבעבר הציעה שירותים פיננסיים.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

ג'פרסון סקיוריטי בנק מציג פרופיל פיננסי חיובי בדרך כלל: התרחבות בהכנסות לאורך מספר שנים, רווחיות טובה בשנה האחרונה, תשואות בריאות על ההון, ותזרים מזומנים חופשי חיובי באופן עקבי. הנקודות המרכזיות למעקב הן התכווצות המרווחים לעומת הרמות הגבוהות בעבר, ירידה בתזרים המזומנים החופשי ב-2025, וכן מספר אי-עקביות באיכות הנתונים, בשדות מסוימים של מרווחים ומינוף/כיסוי, שהופכות חלק מאותות המגמה לפחות מהימנים.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות14.49M28.50M27.57M21.31M14.56M13.31M
רווח גולמי9.49M18.10M16.60M14.35M14.56M13.31M
EBITDA3.99M5.99M5.55M4.09M5.12M4.86M
רווח נקי3.99M5.60M4.10M3.04M3.86M3.58M
מאזן
סך הנכסים0.00563.73M536.91M500.64M462.01M426.78M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר0.003.49M26.94M9.25B4.28M15.95M
סך החוב0.002.08M7.94M46.12M21.40M0.00
סך ההתחייבויות-36.76M526.97M506.87M475.69M439.50M393.83M
הון בעלי המניות36.76M36.76M30.04M24.96M22.51M32.96M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי0.004.18M5.40M3.96M4.58M4.51M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת0.004.38M5.67M4.17M4.96M4.70M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה0.00-18.13M-17.80M-32.97M-61.50M-44.39M
תזרים מזומנים מפעילות מימון0.0017.72M29.81M33.77M44.87M43.08M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
JFWVJFWV
74תשואת יתר
HFBLHFBL
70תשואת יתר
KFFBKFFB
58ניטרלי
BAFNBAFN
48ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
ג'פרסון סקיוריטי בנק74תשואת יתר$32.57M5.9923.50%2.24%21.77%13.35%
הום פדרל בנקורפ לואיזיאנה70תשואת יתר$62.19M10.0610.69%2.53%7.71%60.72%
קנטקי פירסט פדרל58ניטרלי$43.18M22.343.86%—8.69%958.30%
BayFirst Financial48ניטרלי$177.15M-0.44-63.67%1.33%-35.76%-909.39%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
126.5025.1524.81%
20.526.2043.32%
5.341.6745.50%
6.57-3.12-32.20%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 27 באוקטובר 2026